つみたてNISA以外はどうする?~インデックス「+α」を目指す方法~

2018年1月につみたてNISA制度が始まり、つみたてNISAを活用した資産形成が随分浸透してきました。
つみたてNISAは既に満額設定し、通常の課税口座(特定口座や一般口座)を活用した資産形成を始めている方も多いのではないでしょうか?本シリーズでは、つみたてNISAの次の一手をお考えの方向けの選択肢をご紹介していきます!

つみたてNISAではトライできない優良ファンドがある!?

つみたてNISAは、対象商品の多くがインデックスファンドとなっていることから、つみたてNISAではインデックス投資を行っている方も多いと思います。しかし、つみたてNISAの枠を出れば、資産形成の選択肢は無限大です!

そこで、インデックス投資の次に考えたいのが、アクティブファンドへの投資。よく「アクティブはインデックスを上回ることができない」といった話を聞くことがありますが、長年の間、コストを考慮したうえでもインデックスファンドのパフォーマンスを大きく上回っているアクティブファンドは多数存在します!
多くのアクティブファンド(特に海外株式のファンド)はつみたてNISAの対象外となっており、つみたてNISAではトライすることができないため、つみたてNISAの次の一手をお考えの方にオススメです。

「インデックス+α」でおすすめのアクティブファンド

アクティブファンドといっても、銘柄を厳選するタイプ、中小型株式に投資するタイプなど、その内容は千差万別です。
現在インデックスファンドで投資を行っている方で、「インデックスとは大きく異なる値動きには抵抗がある」「インデックス+α程度を期待できるものが良い」という方には、ベンチマークを設定しているアクティブファンドがオススメです。市場平均などをベンチマークとし、それを上回ることを目的にしているファンドは、特定の業種や市場への偏りが少なく、インデックスと著しく異なる値動きにはなりにくい傾向があるためです。
ここからは、当社のファンドセレクションの中から、ベンチマークを設定しており、かつそのベンチマークを10年以上の長期にわたり安定的に上回るパフォーマンスを上げている株式アクティブファンドをご紹介いたします。

①米国株式アクティブファンド

ファンドセレクション
2021

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Bコース
(為替ヘッジなし)

委託会社:アライアンス・バーンスタイン
ベンチマーク:S&P500


JP90C00025J4

おすすめポイント

  • 利益成長期待が高い米国企業を選定・投資する
  • 15年以上にわたりベンチマークであるS&P500指数を上回る成績を維持
  • 海外株式の中でもより積極的にリターンを追求したい方におすすめ
ファンドスコア(10年)

  • 上記シミュレーションについて、ページ下部のご注意事項をお読みください。

②海外株式アクティブファンド

ファンドセレクション
2021

大和住銀DC海外株式アクティブファンド

委託会社:三井住友DCアセットマネジメント
ベンチマーク:MSCIコクサイ


JP90C0004AP1

おすすめポイント

  • 日本以外の世界の株式に投資し、MSCIコクサイを上回る投資成果を目指す
  • 銘柄選別力に定評のあるTロウ・プライスが実質的な運用を担う
  • 長期にわたり安定した成績を収め、特に足元3年の好調ぶりが目立つ
ファンドスコア(10年)

  • 上記シミュレーションについて、ページ下部のご注意事項をお読みください。

③国内株式アクティブファンド

つみたてNISA

ファンドセレクション
2021

年金積立 Jグロース

委託会社:日興アセットマネジメント
ベンチマーク:TOPIX


JP90C00021F1

おすすめポイント

  • 成長率が高く、株主還元に積極的な国内企業の株式を選定を目指す
  • 10年以上にわたりTOPIXを上回るリターンを維持
  • つみたてNISAの中で積極的な投資をしたい人にもおすすめ
ファンドスコア(10年)

  • 上記シミュレーションについて、ページ下部のご注意事項をお読みください。

④新興国株式アクティブファンド

シュローダー・エマージング株式ファンド(1年決算型)

委託会社:シュローダー・インベストメント・マネジメント
ベンチマーク:MSCIエマージング


JP90C0004MX0

おすすめポイント

  • 国と個別企業という2つの観点から投資対象を選定・投資する
  • 10年以上にわたりベンチマークであるMSCIエマージングを上回る成績を維持
  • 海外株式の中でもさらに積極的なリターンを追求したい人におすすめ
ファンドスコア(10年)

  • 上記シミュレーションについて、ページ下部のご注意事項をお読みください。
  • 上記は一定の前提条件に基づき、過去のデータを用いてシミュレーションを行ったものであり、実際の運用成果ではありません。また各ファンドの将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。また、税金等は考慮していません。

(注1)データは2011年9月末~2021年9月末。
(注2)①アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Bコース(為替ヘッジなし):分配金再投資基準価額 ②大和住銀DC海外株式アクティブファンド:税引前分配金再投資基準価額(信託報酬控除後) ③年金積立Jグロース:分配金込基準価額 ④シュローダー・エマージング株式ファンド(1年決算型):基準価額を使用。いずれも信託報酬控除後。
(出所)各委託会社から受領したデータをもとに楽天証券作成

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投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

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主な投資対象が国内株式
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