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2018年スタート!NISAに新しく「つみたてNISA」が加わります。

<2018年スタート!>今までのNISAに新しく『つみたてNISA』が加わります。

要約すると
  • 2018年1月から今までのNISAに、つみたてNISAが加わります。
  • つみたてNISAは積立に特化した口座!投資枠は年間40万円、非課税期間は20年間です。
  • 今までのNISA、つみたてNISAのどちらを使うかはお客さまに選択いただきます。

つみたてNISAとは?

2018年の1月から、今までのNISAに加えて、つみたてNISA制度が始まります。
つみたてNISAとは現行NISAと同様に、投資した値上がり益や配当金・分配金にかかる税金が非課税になります。

『NISA』と『つみたてNISA』を比較

つみたてNISA NISA
運用方法 積立方式 通常買付け・積立方式
非課税投資枠 40万円まで 120万円まで
対象商品 国が定めた基準を満たした投資信託 国内株式・海外株式・投資信託
非課税となる期間 20年間 5年間
途中引出し いつでも可能 いつでも可能
非課税対象 分配金、値上がり益 分配金、値上がり益

つみたてNISA はどんな人が選べばいいの?長期運用を見据えて、積立でコツコツ資産形成したい方。年間投資金額が40万円未満の方!(月々約33,000円の積立てが目安)。運用方法に迷っている方。つみたてNISAで採用予定の投資信託は、国が定めた低コスト、長期安定運用等の基準を全て満たした商品のみです。その商品の中から選ぶだけ。

現在NISA口座をお持ちの方へ

現在NISA口座をお持ちで、楽天証券にマイナンバー登録をお済の方は2018年以降も引き続きNISA口座をご利用いただけます。NISA口座をお持ちでも2017年9月末までに楽天証券にマイナンバーを登録いただいていない場合、2018年NISA口座を継続してご利用いただけなくなります。マイナンバー未登録の方はお早目にご登録をお願いします。

  • マイナンバー提出済みの方で2018年NISA口座を継続利用を希望されない場合はカスタマーサービスセンターまでお問い合わせください。手続きに必要な書類をご登録住所にお送りいたします。
  • 2017年中にNISA口座の金融機関変更(楽天証券から他社)をご希望の場合はWEBよりお手続きいただけます。詳しくはこちらをご確認ください。

マイナンバー登録をお願いいたします!

今後のスケジュール (予定)

詳細なスケジュールは決まり次第楽天証券ウェブページにてお知らせいたします。

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