つみたてNISAとは

お取引は、定期的に継続した買付（積立）の必要があります。

• ※ その年に使用しなかった非課税投資枠を翌年に繰り越せません。
• ※ 非課税枠の再利用はできません。
• ※ 新規投資額が対象となるため、現在保有している株式や投資信託をNISA口座に移すことはできません。

• 「一般NISA」と「つみたてNISA」の併用はできません。年ごとにいずれかを選択することができます。
• 一般NISAからつみたてNISAへのロールオーバー、つみたてNISAから一般NISAへのロールオーバーは制度上認められていません。
  （一般NISAで５年間の非課税期間が終わった資産を、つみたてNISAの非課税投資枠に移すこと（ロールオーバー）はできません。）
• 一般NISAとつみたてNISAを選択後、お取引された場合、翌年まで区分変更（一般NISA⇒つみたてNISA、つみたてNISA⇒一般NISA）できませんので、ご注意ください。
• 再投資型の投資信託をお持ちで、区分変更（一般NISA⇒つみたてNISA、つみたてNISA⇒一般NISA）された場合、変更した非課税口座（一般NISAやつみたてNISA）ではなく、一般口座か特定口座で再投資が行われますので、ご注意ください。（例：一般NISA保有投資信託の再投資は、つみたてNISAへ区分変更後は、特定口座または一般口座で行われます。）
• NISA口座の開設にはマイナンバーの登録が必要です。
• NISA口座の廃止は、非課税口座廃止届出書等のご提出が必要となります。カスタマーサービスセンターでご連絡ください。
• 証券総合取引口座を解約された場合、または死亡した場合は、NISA口座が廃止されます。なお、廃止日以降に配当金等が発生した場合は、遡及して課税されることになります。
• 海外転勤等により出国し非居住者となる場合は、あらかじめの届出が必要となります。
  • 海外出国のお手続き
• 出国し非居住者となった場合、死亡した場合につきましては、出国日または死亡日がNISA口座の廃止日とみなされます。なお、廃止日以降に配当金等が発生した場合は、遡及して課税されることになります。

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