自分にあった投資スタイルを探そう

NISAで税制優遇を受けながら投資する

NISAとは

NISA(ニーサ)とは、上場株式や投資信託の配当金(分配金)、値上がり益が非課税になる制度のことです。毎年決まった買付可能額の範囲で投資でき、投資目的に合わせて「つみたて投資枠」と「成長投資枠」が併用可能です。
口座を開設する年の1月1日時点で18歳以上で、日本に住んでいる方が対象です。

NISAつみたて投資枠・NISA成長投資枠、違いはなに?

「NISAつみたて投資枠」⇒コツコツじっくり投資したい方

NISAつみたて投資枠は、積立に特化しているのが特長です。

対象商品
積立・分散投資に適した一定の投資信託

年間投資上限額
120万円

非課税期間
無期限

「NISA成長投資枠」⇒株式に投資したい方

NISA成長投資枠は、対象商品が幅広く、年間240万円まで投資できます。

対象商品
上場株式・投資信託等
※整理・監理銘柄や信託期間20年未満、高レバレッジ型及び毎月分配型などを除外

年間投資上限額
240万円

非課税期間
無期限

NISA成長投資枠で20万円の値上がり益が出たら?

Aさんは、1株1.2万円の株式を100株、120万円で購入しました。
3年後、20万円値上がりしたタイミングで売却し、値上がり益を得ました。
課税口座(特定口座・一般口座)では、値上がり益には約20%の税金がかかりますが、NISA成長投資枠では非課税になので、値上がり益を全額受け取ることができます。
配当金や分配金についても同様で、NISA成長投資枠では税金がかからずお得です。

  • NISA成長投資枠で国内株式の配当金を非課税で受け取るためには、配当金の受領方法を「株式数比例配分方式」に事前にご登録いただく必要があります。

NISAつみたて投資枠で毎月3.3万円を20年間積み立てると...?

年収500万円のBさんは、毎月5万円ほどの余裕資金があります。
そのうち、約3分の2にあたる月3.3万円(年間約40万円)で積立投資を始めることにしました。

20年間続けると、元金は約792万円に積み上がります。定期預金であれば利息はほとんどつきませんが、投信積立で年率3%の運用ができた場合、運用による利益は約291万円になります。
しかも、NISA口座なら、この運用益に通常かかる約20%の税金がかかりません。

Bさんが毎月3.3万円(年間約40万円)積み立てた場合/運用利回り年率3%

20年間での運用益 291万円

  • 運用利回りは年率3%で計算しています。
  • 運用利回りは、経済動向、市場環境などによる影響を受けますので、年率3%より高くなることも、低くなることもあります。

NISA成長投資枠で株式の銘柄選びに迷ったら

「何を買えばいいかわからない…」など銘柄選びで迷ったら、ひと足先にデビューした人たちが最初に買った銘柄が参考になります。
はじめて株式を取引したお客様の"デビュー人気"の銘柄ランキングをチェックしてみましょう。

NISAつみたて投資枠におすすめの投資信託

当社取扱のNISAつみたて投資枠対象銘柄から、投資初心者向けの安定的に成長が期待できる銘柄を選びました。これから投資を始める方、NISAつみたて投資枠の銘柄選びにお悩みの方は、ぜひご活用ください。

市場に連動するタイプ

業界最低水準のコストで
世界中の株式に投資可能

楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド

外国株

全世界の株式市場の動きをとらえることを目指して、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(円換算ベース)に連動する投資成果を目標として運用を行います。

業界最低水準のコストで
成長を続ける米国株に投資

楽天・S&P500インデックス・ファンド

外国株

米国の株式市場の動きをとらえることを目指して、S&P500インデックス(円換算ベース)に連動する投資成果を目標として運用を行います。

複数の資産を組み合わせて分散(株式を多め、均等、債券を多め)

世界の株式と債券で
攻めの投資を目指す

楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)

バランス

日本を含む全世界の株式と、高格付の債券に投資するバランス型ファンドです。株式70%、債券30%の基本配分で運用される当ファンドは、より積極的な運用を目指したい方に向いています。

世界の株式と債券で
安定的に増やす

楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)

バランス

日本を含む全世界の株式と、高格付の債券に投資するバランス型ファンドです。株式50%、債券50%の基本配分で運用される当ファンドは、最初の1本としてもおすすめです。

世界の株式と債券で
守りながら運用する

楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型)

バランス

日本を含む全世界の株式と、高格付の債券に投資するバランス型ファンドです。株式30%、債券70%の基本配分で運用される当ファンドは、大きな値動きを避けたいという方に向いています。

国内資産で運用

値動きがわかりやすい日本株で
高いリターンを目指す

年金積立 Jグロース

日本株

成長率が高く、株主還元に積極的な国内企業の株式を選定し、投資を行います。TOPIX(東証株価指数)を上回るリターンを目指すアクティブファンドです。

日本円建ての資産のみで
リスクを抑えながら運用

東京海上・円資産インデックスバランスファンド

バランス

日本の債券70%、株式15%、リート(不動産)15% の基本資産配分で分散投資するバランス型ファンドです。価格変動リスクを一定水準に抑えるため、資産配分を機械的に変更します。

NISA口座での投資に楽天ポイントや楽天キャッシュ(電子マネー)が使える

ポイント投資

NISA口座での投資に楽天ポイントを使うことができます。

楽天キャッシュ(電子マネー)で投信積立

投資信託の積立に楽天キャッシュが利用できます。決済額に応じて楽天キャッシュより楽天ポイントが進呈されます。

お申込みから最短当日にお取引可能。楽天証券のNISAはすぐ始められる!
2019年1月より開始となった「即日買付制度」に対応している楽天証券なら、お申込してから最短で当日にお取引ができます。

久しぶりに口座を利用されたいお客様へ