総合取引口座をお持ちの方なら最短当日にお取引可能!
NISA口座での配当金等を非課税で受取るためには、「証券口座でのお受取り(株式数比例配分方式)」の選択が必要です。
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2022年4月8日 | つみたてNISA取扱商品追加! |
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2021年11月29日 | 新NISAについてご案内 |
2021年11月19日 | 【重要】NISAロールオーバーお手続きについて |
2021年10月28日 | 2022年NISA口座での取引開始可能日について |
2021年10月28日 | 2021年NISA口座開設をご検討中のお客様へ |
2021年8月24日 | 当年内の金融機関変更・区分変更締切について |
2021年4月2日 | 【コンテンツ情報】「[動画で分かる!]楽天証券のつみたてNISA 2021」を掲載しました |
NISA(ニーサ)とは、国民の資産形成を応援する国の税制優遇制度です。
通常の証券総合口座の投資では、株式・投資信託の売却益や配当・分配金に20.315%の税金がかかるのに対し、NISA口座での投資ではそれらの利益に税金がかかりません。
NISA口座には「一般NISA」と「つみたてNISA」があります。投資スタイルに合わせて自分に合う方を選びましょう(併用はできません)。口座開設料・管理料は無料です。
一般NISA口座 | つみたてNISA口座 | |
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対象者 |
日本にお住まいの20歳以上の方(口座を開設する年の1月1日現在) ※2023年1月1日以降は18歳以上の方 |
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投資方法 | スポット購入・積立購入 | 積立購入 |
年間投資上限額 | 120万円 | 40万円 |
非課税となる期間 | 最長5年 | 最長20年 |
対象商品 | 国内株式・外国株式・投資信託 | 国が定めた基準を満たした投資信託 |
非課税対象 | 対象商品にかかる配当金・分配金、売却益 | |
口座開設期間 | 2023年開始分まで | 2042年開始分まで |
金融機関変更 | 各年ごとに変更可能 |
【例】1株500円の銘柄Aを120万円(2,400株)買付けた場合年1回10円の配当があると
10円×2,400株=24,000円
特定・一般口座であれば
24,000×20.315%=4,875円が課税されます。
上記の銘柄Aを1年後に20%利益が出たので売却する場合
1,200,000円×20%=240,000円
特定・一般口座であれば
240,000円×20.315%=48,756円が課税されます。
概要 | 一般NISA口座で購入した上場株式や投資信託等の配当金、分配金、売却益が5年間非課税となります。
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対象者 | 日本にお住まいの20歳以上の方(口座を開設する年の1月1日現在)
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買付可能額 | 年間の買付可能額は120万円まで
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対象商品 | 国内株式(現物取引)、投資信託、外国株式・海外ETF |
口座開設可能期間 | 2023年12月31日まで ※2024年より新NISA制度に刷新される予定です |
投資可能期間 | 毎年1月1日~12月31日(受渡日ベース) |
非課税となる期間 | 一般NISA口座で購入した年を含めて5年後の12月末まで(受渡日ベース) |
ロールオーバー(非課税期間延長) | 5年間の非課税期間が終了した時点で保有している上場株式等を継続して非課税対象としたい場合には、翌年設定される一般NISA口座へロールオーバー(移管)ができます。 |
注意点 |
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一般NISAまたは、つみたてNISAを選択後、お取引された場合、翌年まで区分変更(一般NISA→つみたてNISAもしくは、つみたてNISA→一般NISA)はできませんのでご注意ください。
金融機関の変更もしくは、区分変更をご検討中の方で、積立を設定されている方は特にご注意ください。
他の金融機関で買付けた商品は、買付けをおこなった金融機関のNISA口座で引き続き保有することになり、弊社のNISA口座へ移管することはできません。
また、一般NISAで保有していた商品をつみたてNISAへ、つみたてNISAで保有していた商品を一般NISAへ移管することはできません。
NISA口座(一般NISA/つみたてNISA)内で発生した利益or損益と、他の口座(特定/一般)で発生した利益or損益は、損益通算できません。
また、損失の繰越控除もできません。
購入した年と同じ年に売却することで生じる空き枠を再利用することはできません。未使用の枠を翌年に繰り越すこともできません。
「特別分配金(元本払戻金)」は、そもそも非課税。NISA口座においては、制度上のメリットは享受できませんので注意しましょう。
一般NISA口座で保有している上場株式等の配当金等を非課税で受け取るには、配当金受取方法で「株式数比例配分方式(楽天証券の預り金に入金する)」を選択する必要があります。
※ 国内上場外国株式のお取引での譲渡所得は非課税の対象となりますが、配当金については発行会社の代理人から直接お客様へ支払われるため、非課税の対象外となります。
銘柄コード | 銘柄名 | |
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※投資信託残高は前営業日のデイリーランキングとなります。
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NISA口座開設には税務署での審査のため4~6週間かかります。早めのお手続きがおすすめです。
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