利回り投資（Funds）- 提携サービス

円建て・値動きなし 間接的に上場企業へお金を貸す新しい投資 利回り投資(Funds)

Fundsで取り扱うファンドは金融商品です。利回り投資（Funds）に投資するためには、別途利回り投資（Funds）の口座開設が必要です。
Fundsでは掲載するファンド組成企業やファンドの登録を行う際に都度社内で審査を行っておりますが、金融商品である以上100％貸し倒れが起きないと言い切ることはできません。投資をする際には、ファンド詳細ページをよくご確認の上、ご自身での投資判断をお願いいたします。注意事項の詳細はこちら（Funds社のサイトに移動します。）
当社はFunds社が取扱うファンドを、同社の委託を受け募集の取扱いをいたします。ファンド購入の際、申込みお手続きは同社サイトにて行っていただきます。Fundsのサービスに関するお問い合わせはこちら（Funds社のサイトに移動します。）

動画で学ぶFunds

サービス紹介：じっくり学ぶ利回り投資(Funds)の特徴
Funds社で取り扱うファンドは金融商品であり、貸付先企業が債務返済不能状態に陥った場合、元本や分配金の支払いが滞ったり、不能となったりすることがあります。
本動画はFunds株式会社の取扱商品の特徴に関するものであり、楽天証券制作の動画ではありません。
Funds社主催：キャンペーンのご案内
Funds社のサイトに移動します。

ファンド一覧

利回り投資（Funds）とは

上場企業に間接的にお金を貸して
利息※でコツコツ資産を増やす資産運用サービス
多数の国内上場企業が参加しています

※投資家は投資に基づく分配金の形でリターンを受け取りますが、分配金の原資は借り手企業から弁済された利息となります。

利回り投資（Funds）の仕組み

利回り投資（Funds）は、Fundsがあなたに代わって、上場企業へお金を貸し出すかたちで、
値動きがなく、予定された利息を受け取る資産運用です。

利回り投資 Funds

3つの特徴

利回りがあらかじめ定められており日々の値動きがありません
通常の投資と大きく違うポイントとして利回りがあらかじめ定められており、日々の値動きがない商品です。そのため、投資するファンドを決めたら、あとは待つだけ。忙しい方にはぴったりの投資です。さらに少額から投資ができ、好きな金額でスタート出来ます。
分配遅延・元本毀損ゼロ！
利回り1％～2％※台が中心
一定の審査基準を設け、審査を行っています。累計400億円、300ファンド以上の実績があり、現在に至るまで分配遅延・元本毀損はありません。主に上場企業が借り手となるファンドで1～2％※台を中心とする利回りを実現しています。
※2019年1月～2023年6月までの実績であり、運用結果次第では分配遅延や元本毀損の可能性があります。
※年利・税引前
お得なFunds優待が
あるファンドも
ファンドによっては、株主優待の様なお得なFunds優待がついてきます。
利回りだけではなく、一定の投資をするともらえる、お得な優待をぜひご利用下さい。

利回り投資 Funds

こんなあなたにおすすめ

利回り投資（Funds）は、お客様自身の資産の状況や投資の目的に合わせ、
ファンドを選び、所定の運用期間終了を待つだけで投資ができます。
利回りはあらかじめ定められているため、日々の値動きを気にすることなく、
利息でコツコツと資産を増やしていくことができます。
投資はしたいけれど
忙しくて毎日運用に時間を割けない
利回り投資（Funds）は予定された利回りと運用期間が決まっています。毎日の値動きがなく、投資をしたあとは運用期間終了を待つだけです。
投資の必要性は理解しているけれど
勉強をする時間がとれない
利回り投資（Funds）は予定される利回りと期間、目的でファンドを選ぶだけで、気軽に投資を始めることができます。
価格が上がったり下がったり
毎日値動きを見ていられない
利回り投資（Funds）は予定された利回りが設定されているので、運用期間中に価格が上がったり下がったりせず、毎日の値動きを見る必要がありません。

投資の流れ

利回り投資（Funds）はファンドを選んで、投資金額を決めるだけ。
運用期間と利回りが決まっているので、気軽に始めることが出来ます。
STEP 01
楽天証券内でお客様の資産の状況や投資の目的に合わせたファンドを選びます。
STEP 02
利回り投資（Funds）の口座を作成していただきます。
STEP 03
ファンドを決めて、投資金額を設定し、あとは待つだけ。お客様の口座に、あらかじめ定められた日程に分配金が、運用期間終了後には投資結果の金額が入金されます。

よくあるご質問

当社はファンズ株式会社の委託を受け、同社が取扱う匿名組合契約に基づく権利の募集の取扱いを行います。
以下、各種注意事項をご確認の上、リスクをご理解いただき投資を行うようお願いいたします。
Q. 延滞や貸し倒れが発生した場合には、誰が損失を負担することになりますか？
A. 出資対象事業で利益が発生した場合、出資比率に応じてお客様に分配が行われますが、延滞や貸し倒れ等により損失が発生した場合も同様に、出資比率に応じてお客様に損失を負担して頂きます。
なお、お客様の損失負担は出資金の額が限度となるため、追加で送金をお願いすることはありません。
Q. ファンドの途中解約はできるのでしょうか。
A. お客様によるファンドの途中解約はできません。また、ファンドの持分売却は制限されており、ファンズ社およびファンド組成企業の承諾が必要となります。
Q. 投資家への分配予定日の確認方法を教えてください。
A. 分配の日程はファンドごとに異なります。

ファンドごとの分配日程の確認方法

投資前のファンド
具体的な分配予定日は運用開始直前に確定するため、おおよその分配タイミングをご確認いただけます。
ファンド募集ページのファンド概要欄「分配頻度」をご参照ください。
なお、メルペイ残高で投資をいただいたファンドの分配は、原則として、該当ファンドの匿名組合契約約款に記載されている分配予定日の翌営業日までに、メルペイアプリ内のメルペイ残高に反映されます。

運用開始後のファンド
マイページ内ファンド詳細ページ内「分配予定表」をご参照ください。なお、こちらの分配予定表は予定の日付となっており、実際は前後する可能性があります。
Q. 目標金額に達しなかった場合や、超過した場合の扱いについて教えてください。
A.
1. 最低成立金額に到達しなかった場合
Fundsでは、ファンドごとの最低成立金額をファンド募集ページに掲載しています。
募集期間内に応募金額の合計が最低成立金額に達しなかった場合、そのファンドは不成立となります。
また、クーリング・オフが行われたことで、応募金額の合計が最低成立金額を下回ることとなった場合も、そのファンドは不成立となります。
ファンドが不成立となった場合、投資申込みされた資金はお客様のデポジット口座に返金します。
なお、ファンドが不成立となった場合、当社がメール通知等の方法でお客様にログインを求めたにもかかわらず、3ヶ月に渡りログインが確認できなかった場合、デポジット口座の資金をお客様の指定口座に送金いたします。

2. 募集金額を超過する場合
応募金額（クーリング・オフ対象となった金額を除きます）の合計が募集金額に達した場合、新たな申込みは無効なものとして取り扱います。投資される場合はお早めにお申込みください。
お客様の申込みが無効とされた場合、当社がメール通知等の方法でお客様にログインを求めたにもかかわらず、3ヶ月に渡りログインが確認できなかった場合、デポジット口座の資金をお客様の指定口座に送金いたします。
Q. 分配金の所得の区分は何ですか？
A. 分配金は雑所得として総合課税され、他の所得と合算して通常の所得税率により課税されます。
Q. 分配金の確定申告は必要ですか？
A. 匿名組合契約に基づく利益の分配（以下「分配金」）は雑所得に分類され、分配金に対しては源泉徴収が行われているものの、原則として確定申告をする必要があります。
一方で、例えばお客様が給与を1か所から受けており、雑所得（分配金を含む）の合計が20万円を超えない場合は所得税の確定申告を行う必要はありません。
その他にも確定申告の必要がない場合や確定申告により還付を受けられる場合がございますので、詳細については国税庁Webサイトをご確認頂く他、所轄の税務署や税理士等にご相談ください。
Q. 過去のファンドの運用実績を教えてください。
A. 過去のファンドの運用実績は、こちらからご確認ください。（Funds社のサイトに移動します。）
Q. Fundsを利用するのに手数料はかかりますか？
A. Fundsをご利用いただく上で手数料はかかりません。

会員登録
無料

口座開設・維持
無料

投資
無料

デポジット口座への入金
Fundsの手数料はかかりませんが、ご利用の金融機関からデポジット口座への振込手数料はご負担ください。（振込手数料はご利用の金融機関にお問合せください）

デポジット口座からの出金
無料
Q. 最低投資金額はいくらからですか？
A. Fundsで募集が行われるファンドは、原則として出資金1円から投資を行うことができます。
ファンド募集ページに最低投資金額が1円以外で指定されている場合はその額から投資が可能となります。

少額投資を行う場合の注意点
分配額の算出は1円単位で行われ、1円未満は切捨てによる端数処理が行われます。
したがって、出資金が少額である場合、分配額が1円未満となり、これが端数処理の結果0円として処理されることがあります。

主な注意事項と投資の際のポイント

注意事項
・元本は保証されません。
※Fundsではこれまで（2019年1月～2023年6月までの実績）元本毀損が発生したことはございません。
・運用期間中の解約はできません。
・運用期間の延長や、早期償還による運用期間の短縮可能性があります。
投資の際のポイント
・投資の際にはファンド詳細ページの内容をよくご確認ください。
・余裕資金での投資を行ってください。
・企業・ファンド単位での分散投資を心がけてください。

リスク

投資に際しては必ず各ファンドの「重要事項説明書」「匿名組合契約約款」をご確認ください。
このパートではFundsで取り扱うすべてのファンドに共通するリスクを解説します。
金融市場との連動リスク
Fundsで取り扱うファンドの持分の売却は制限されており、当社及びファンド組成企業の承諾が必要となります。 また、ファンドの投資対象債権は、金融商品市場で取引されるものではないため市場価格はないものの、第三者への売却価格を決定する際は、市場動向の影響を受けることがあります。 さらに、市場流通を前提としないため、評価額や売却額が低く評価される可能性があるなどの理由で、お客様に損失が発生する場合があります。
債務者の信用リスク
ファンドの投資対象債権の債務者の信用状況の悪化により、予定された利払いがない、または、元本が返済されないリスクがあることから、お客様に損失が発生する場合があります。
ファンド組成企業の信用リスク
お客様が出資した金銭はファンド組成企業に帰属し、ファンド組成企業はこの出資金を用いて出資対象事業を行います。 したがって、ファンド組成企業の信用力が悪化した場合、その業務運営が不能又は停滞することにより、お客様に損失が発生する場合があります。
Funds社の信用リスク
Funds社は、ファンド組成企業の委託を受けて本匿名組合の募集を行う立場にあります。 これに際して、お客様から払込を受けてから本匿名組合が成立しファンド組成企業に資金を送金するまでの間、 および、分配金や元本償還等のためにファンド組成企業から資金を受け取り、お客様が出金あるいは再投資するまでの間、 Funds社は分別管理口座にてお客様の資金を一時的に預かります。 この間、これらの預かり金は、当社の信用リスクの影響を受けることになります。

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