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よくあるご質問

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NISA口座(少額投資非課税口座)開設に関する質問

NISA口座は、複数の金融機関で開設できるの?
同じ年に開設できる口座はお一人様につき1つの金融機関(1口座)限りとされています。
家族でそれぞれNISA口座を保有することは可能?
可能です。
NISA口座を開設なさる年の1月1日時点で満20歳以上かつ日本国内に居住している方であれば可能です。
NISA口座の申込みには何が必要なの?
楽天証券でNISA口座を開設するには、まず総合取引口座の開設が必要となります。
総合取引口座開設後にNISA口座を開設する際には、「住民票の写し」と「NISA口座申込書(非課税口座開設届出書)」のご提出が必要となります。
NISA口座の開設に必要な書類は?
平成25年1月1日時点の住所が記載された住民票の写しが必要となります。
また、平成25年1月1日以降に転居のある方は、「住民票の除票の写し」と弊社指定の本人確認書類が必要となります。
同一市区町村内で転居をされた場合は、住民票の除票は発行されないため、2013年(平成25年)1月1日時点の住所を証明する転居履歴のある「住民票の写し」をご提出ください。
詳しくはこちら
また、平成28年1月以降に口座開設される方は、マイナンバーのご登録と本人確認書類が必要になります。

NISA口座の金融機関変更に関する質問

NISA口座を他の金融機関に変更できますか?
はい。変更できます。ただし、NISA口座開設後に一度でも取引しますと翌年まで変更できませんのでご注意ください。他社から楽天証券への変更をご希望の方はこちらをご覧ください。
他社で買付けた商品を楽天証券のNISA口座へ移管することはできますか?
いいえ。制度上、他社で買付けた商品を移管することはできません。

お取引に関する質問

NISA口座で売買できる商品は何がありますか?
現物株式(ETF、REIT含む)、株式型投資信託(口数指定買付のみファンド以外)、米国株式、中国株式、アセアン株式、海外ETFとなります。
※IPO、貸株サービス、信用取引、外貨MMF、FX、債券は対象外となりますので、ご注意ください。
NISA口座内で損失が出た場合、他の口座(特定口座・一般口座)の損益と通算できるの?
NISA口座内の取引において生じた売買損益は、その他の口座で生じた売買損益との通算はできません。
年120万円の投資枠を使いきらなかった場合、翌年以降に繰り越しできるの?
未使用の投資枠を翌年以降に繰り越すことはできません。
NISA口座で取引を行った場合、確定申告の必要はあるの?
確定申告の必要はありません。
NISA口座での売買益および配当金等は非課税であり、売買損失もないものとみなされます。
特定口座や一般口座に既に保有している株式や投信をNISA口座に入庫できるの?
できません。
NISA口座では、新たにお買付けになった上場株式や株式投資信託しか受け入れることができません。
したがって、同一銘柄をNISA口座で保有なさりたい場合は、一旦売却の上、再度、NISA口座内でお買付けをなさる必要があります。
NISA口座で保有する上場株式等を特定口座や一般口座に移管することはできるの?
NISA口座で保有する上場株式等を特定口座または一般口座に移管することは可能です。
なお、移管された上場株式等の取得日は移管日、取得価額は移管日の時価となります。
NISA口座を開設してから非課税期間である5年が経過した場合、NISA口座で保有する上場株式等はどうなるの?
非課税期間5年が経過した場合、一旦、非課税での運用が終了しますが、特定口座、一般口座に移すことや、120万円を上限に翌年の非課税投資枠に時価で「持ち越す」ことが可能です。

購入した年と同じ年に売却した場合、そこで生じた「空き枠」は非課税枠としてよみがえるの?
NISA口座では、年間累積購入代金が120万円を超えない範囲で新たな買付を行うことができます。
そのため、売却により空いた投資枠を「再利用」をすることはできません。

分配型の投資信託で「特別分配金(元本払戻金)」を受け取った場合、NISA口座の投資枠から減額可能なの?
NISA口座の投資枠(年間累積購入代金)が減額されることはなく、したがって、特別分配金であっても、投資枠が「復活」することはありません。
分配型のファンドを「分配金再投資コース」で保有しています。分配金が再投資された場合、その分はNISA口座の投資枠に加算されますか。
はい、再投資分は、NISA口座の年間累積購入代金に加算される予定です。
銘柄の入れ替えやスイッチング(投資信託)をした場合はどうなりますか。
NISA口座では、銘柄の入れ替えやスイッチングについても、保有株式・投資信託の売却、および新規購入の取り扱いとなります。
したがって、銘柄の入れ替え等をご希望される場合には、NISA口座内保有商品の売却および新規購入により非課税枠未使用額が減ることとなります。
また非課税枠の未使用額によっては、入れ替え後の商品をNISA口座で受け入れができないケースもございます。
NISA口座で保有している上場株式も信用取引の代用評価の対象となりますか。
対象とすることはできません。NISA口座で保有している上場株式は、信用取引の代用評価対象外となります。
NISA口座で保有する上場株式等の配当金を非課税とするために、何か手続きが必要ですか?
NISA口座で保有する上場株式等の配当金であっても、証券会社経由で支払われる(証券会社の口座に入金される)ものでなければその配当金は非課税とはならないため、配当金の受取方法を「株式数比例配分方式」とする必要があります。

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