投資信託を取引するには(操作ガイド)

購入する・積立する

  • 定期的に自動で積み立てたい
    積立設定
  • 好きなタイミングで1回購入したい
    スポット購入

投資信託を積立購入したい場合は、積立設定をおこないます。初回の積立設定が完了すると、定期的に投資信託が自動で積立購入されます。

はじめるために準備する
つみたてNISA・楽天カードクレジット決済・SPUをはじめたい時は事前に準備しましょう。

「つみたてNISA」をはじめたい場合

「つみたてNISA」にはつみたてNISA口座が必要です。

「楽天カードクレジット決済」をはじめたい場合

「楽天カードクレジット決済」には楽天カードが必要です。

「SPU」をはじめたい場合

「SPU」には楽天ポイントコースの設定が必要です。

投資信託を選ぶ
積立購入する投資信託を選びましょう。
どれを選んだらいいか分からない時は、ロボアドバイザーへまかせることもできます。
まず、積立購入する投資信託(ファンド)を選びましょう。
検索して探したり、おすすめから選んだり、ランキングの人気ファンドをチェックしたりすることができます。

どの投資信託を選んだらいいか分からない時は?

楽天証券があなたの代わりに資産運用をおこなうサービス「楽ラップ」があります。
ロボアドバイザー「楽ラップ」に資産運用をまかせると、投資信託を選んだり、資産配分を変更したりする資産運用の知識や時間は必要ありません。
1万円から資産運用をはじめられ、毎月自動で増額をする積立を利用すると、かんたんに長期資産運用を実現できます。

  • 楽ラップはNISA・つみたてNISAの対象ではありません
積立設定する
ポイント利用設定する
投資信託を積み立てる設定をしましょう。
ポイント利用設定をすると積立購入注文時にポイントを使用できます。

積立設定をおこないます。
初回の積立設定が完了すると、定期的に投資信託が自動で積立購入されます。

積立設定の際に購入金額の引落方法を選択します。
引落方法には楽天カードクレジット決済が利用できます。

あらかじめポイント利用の設定をすると、定期的な積立購入注文時にポイントが使用されます。

自動でくり返し
資金が引き落とされる
積立購入金額が自動で引き落とされます。

設定した引落方法によって、定期的な積立購入注文の前に、購入金額が自動で引き落とされます。
引落方法ごとの入金締切日がありますのでご確認ください。

  • カード認証ができなかったり、購入資金の引き落としができない場合は積立エラーとなり積立購入されません。
自動でくり返し
積立購入注文される
指定日に、自動で積立購入注文されます。

設定した指定日に、自動で積立購入注文されます。
注文状況は「購入・売却履歴」で確認できます。
約定日の翌日に「保有商品一覧」で購入した投資信託を確認できます。

  • 「約定日」は、投資信託の購入や売却の取引が成立する日です。約定にかかる日数は投資信託によって異なり、投資信託の投資先が国内の場合は注文日と約定日が同日であることが多く、投資先が海外の場合は翌営業日以降が約定日となります。

投資信託を好きなタイミングで購入したい場合は、スポット購入注文をおこないます。

投資信託を選ぶ
スポット購入注文する投資信託を選びましょう。
どれを選んだらいいか分からない時は、ロボアドバイザーへまかせることもできます。
まず、スポット購入注文する投資信託(ファンド)を選びましょう。
検索して探したり、おすすめから選んだり、ランキングの人気ファンドをチェックしたりすることができます。

どの投資信託を選んだらいいか分からない時は?

楽天証券があなたの代わりに資産運用をおこなうサービス「楽ラップ」があります。
ロボアドバイザー「楽ラップ」に資産運用をまかせると、投資信託を選んだり、資産配分を変更したりする資産運用の知識や時間は必要ありません。
1万円から資産運用をはじめられ、毎月自動で増額をする積立を利用すると、かんたんに長期資産運用を実現できます。

  • 楽ラップはNISA・つみたてNISAの対象ではありません
購入資金を入金する
投資信託を購入する前に、あらかじめ購入に必要な金額を入金しましょう。
投資信託を購入する前に、あらかじめ購入に必要な金額を入金します。
  • マネーブリッジ(自動入金スイープ)を設定している場合は楽天銀行に資金を準備します。楽天証券への入金は必要ありません。
  • ポイントを使う場合は楽天証券へ入金の必要はありません。
  • スポット購入には楽天カードクレジット決済は利用できません。
スポット購入注文する
ポイントを使う
投資信託のスポット購入注文をおこないます。注文時にポイントを使用できます。

投資信託のスポット購入注文をおこないます。注文時にポイントを使用できます。

購入注文の注文状況を見る

購入・売却履歴」で注文状況を確認できます。

購入注文を取り消す

購入・売却履歴」で注文の取消しができます。
  • 投資信託の注文締切時間まで注文取消が可能です。投資信託によって注文締切時間が異なります。

約定日の翌日に「保有商品一覧」で購入した投資信託を確認できます。

  • 「約定日」は、投資信託の購入や売却の取引が成立する日です。約定にかかる日数は投資信託によって異なり、投資信託の投資先が国内の場合は注文日と約定日が同日であることが多く、投資先が海外の場合は翌営業日以降が約定日となります。

投資状況・積立状況を確認する

保有商品を確認する
購入した投資信託の損益や分配金を確認します。

購入した投資信託の運用状況を確認できます。

資産を確認する

保有商品一覧」で購入した投資信託を確認します。保有している投資信託の評価額や評価損益(率)を確認できます。

分配金を確認する

配当・分配金」で分配金を確認できます。

トータルリターンで初回購入からの損益を確認する

初回購入から、追加購入、一部売却、分配金の受取りをすべて反映した合計損益(評価額)を確認できます。

積立設定を変更・
解除する
積立購入する金額や指定日を変更したい時は、積立設定を変更できます。
積立購入をやめたい時は、積立設定を解除できます。

積立設定の金額や積立日の変更、積立設定の解除ができます。
設定変更と解除の反映には、引落方法ごとのお申込み締切日がありますのでご確認ください。

積立設定を変更する

積立設定一覧」で積立設定の変更ができます。

積立設定を解除する

積立設定一覧」で積立設定の解除ができます。

売却する

売却する
保有している投資信託を売却注文します。

保有商品一覧」で投資信託の売却注文をおこないます。

売却注文の注文状況を見る

購入・売却履歴」で注文状況を確認できます。

売却注文を取り消す

購入・売却履歴」で注文の取消しができます。

約定日に取引が成立し、約定日の翌日に「保有商品一覧」から売却した投資信託がなくなります。

  • 「約定日」は、投資信託の購入や売却の取引が成立する日です。約定にかかる日数は投資信託によって異なり、投資信託の投資先が国内の場合は注文日と約定日が同日であることが多く、投資先が海外の場合は翌営業日以降が約定日となります。
出金する
楽天証券の口座から資金を出金します。

投資信託を売却したお金は、約定(取引が成立)後の受渡日から出金できます。
出金方法によって、着金のタイミングが異なりますのでご確認ください。

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総合口座をお持ちでない方

投資信託のリスクと費用について

投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

投資信託の取引にかかるリスク

主な投資対象が国内株式
組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が円建て公社債
金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの
組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

投資信託の取引にかかる費用

各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.40%)およびファンドの管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。

お買付時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「買付手数料」:ファンドによって異なります。
保有期間中に間接的にご負担いただく主な費用
「ファンドの管理費用(含む信託報酬)」:ファンドによって異なります。
ご換金時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「信託財産留保額」「換金手数料」:ファンドによって異なります。

買付・換金手数料、ファンドの管理費用(含む信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。

毎月分配型・通貨選択型ファンドに関するご注意について

投資信託は、預貯金とは異なり元本が保証されている金融商品ではありません。下記コンテンツでは、毎月分配型ファンドの分配金の支払われ方および通貨選択型の収益に関するご案内をしております。投資家の皆様につきましては、当該ファンドへの投資をご検討なさる前にぜひご確認くださいますようお願い申し上げます。

毎月分配型ファンド・通貨選択型ファンドに関するご注意

投資信託に関する情報提供について

(楽天証券分類およびファンドスコアについて)

  • 楽天証券ファンドスコアは、「運用実績」を一定の算出基準に基づき定量的に計算したもので今後の運用成果を予想または示唆するものではなく、将来の運用成果をお約束するものでもありません。最終的な投資判断は、運用コスト、残高の規模、資金流出入額、運用プロセス、運用体制等を考慮し、お客様ご自身でなさるようお願いいたします。
  • 情報提供:株式会社QUICK
    各投資信託関連ページに掲載している情報(以下「本情報」という)に関する知的財産権は、楽天証券株式会社、株式会社QUICKまたは同社の情報提供元(以下三社を合わせて「情報提供元」という)に帰属します。本情報の内容については万全を期しておりますが、その内容を保証するものではなく、これらの情報によって生じた損害について、情報提供元は原因の如何を問わず一切の責任を負いません。本情報の内容については、蓄積・編集加工・二次加工を禁じます。また、予告なしに変更を行うことがあります。