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分配金や人気ランキングで選ばない骨太のファンド選び

資産形成フェスティバル 協賛運用会社特別コンテンツ

2017年5月13日の「資産形成フェスティバル2017」のセミナーにて、ご紹介の内容を当ページでより詳しくご案内致します。

分配金や人気ランキングで選ばない骨太のファンド選び

土台お話。すべてここから

よく「初心者にはバランス型とかラップファンドを」などと耳にします。しかし初心者かベテランかで選ぶリスクが異なるなんて、まるでギャンブルみたいです。そうではなく、それぞれの人がもつ、それぞれのお金の種類・目的に応じて、充てるべきファンドが異なるというだけなのでは?まずはこちらを見てみてください。

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ではもう少し具体的に。株式の柱

株式の柱

「株式の柱」の有力候補として、「グローバル・ロボティクス株式ファンド(1年決算型)」をご紹介します。
「テーマ型は短期向きだからやめておけ」と言う人もいますが、このファンドには当てはまりません。AI(人工知能)やIoT(「モノのインターネット」化)、産業用ロボットやサービスロボットなどすべてを包括する「ロボティクス」は、短期テーマどころか「労働力不足という世界的な課題に応える、骨太で息の長い世界株式投資のコンセプト」だからです。

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ぶれない土台

柱を立てるためにも、基礎はどっしりとしたもので固めたいもの。マーケットに左右されにくい、(株式や債券など複数資産の組み合わせである)バランス型を淡々とじっくりと保有するのが良いでしょう。
分配金はないか、あっても高くないのを。分配金の高さを優先すると、「土台」にしては価格変動のリスクが高くなる可能性があるからです。

資産運用の「ぶれない土台」

「ぶれない土台」の候補として、「ファイン・ブレンド(資産成長型)」をご紹介します。金も含む5つの投資資産を組み合わせるバランスファンドですが、とにかくリスクの観点から商品設計されている点が「土台」向き。

人間により相場見通しなどで資産配分を変えるのではなく、リスクを計測してその基準価額への影響度合いを5資産で均等にしていく、「リスクパリティ」という年金運用の手法を取り入れた、日本ではまだ珍しい設計思想のファンドです。

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インカム(定期収入)の器

インカムの器

人気の毎月分配型ファンドですが、もし受け取った分配金を使わないのであれば、分配型を選ぶ必要はありません。逆に、定期的な現金収入が必要で、その機能も理解した上で投資資産を選べるなら、毎月分配型投信は便利なツールとも言えます。
世界の景気回復の恩恵を享受しつつ、相対的に高い分配率(基準価額に対する分配金の比率)で「現金化」を行なうツールとして、「ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型)」をご紹介します。

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  • 当ページでは、当社(日興アセットマネジメント)が提唱する「株式の柱・ぶれない土台・インカムの器」という資産運用に関する考え方について、当社が代表的と考える当社商品をそれぞれに一例として紹介していますが、それらのみを最適な選択肢として推奨するものではありません。
  • 当ページに掲載の情報は、作成時点のものであり、市場の環境やその他の状況によって予告なく変更することがあります。また、将来の傾向、数値等を示唆するものではありません。
  • 投資信託は、預金や保険契約とは異なり、預金保険機構および保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。また、銀行など登録金融機関で購入された場合、投資者保護基金の支払いの対象とはなりません。
  • 投資信託は、値動きのある資産(外貨建資産には為替変動リスクもあります。)を投資対象としているため、基準価額は変動します。したがって、元金を割り込むことがあります。投資信託の申込み・保有・換金時には、費用をご負担いただく場合があります。詳しくは、投資信託説明書(交付目論見書)をご覧ください。

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投資信託のリスクと費用について

投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なり、多岐にわたりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

投資信託の取引にかかるリスク
  • 主な投資対象が国内株式

    組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

  • 主な投資対象が円建て公社債

    金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

  • 主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの

    組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

投資信託の取引にかかる費用

各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.32%)およびファンドの管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。

  • お買付時にお客様に直接ご負担いただく主な費用

    「買付手数料」:ファンドによって異なります。

  • 保有期間中に間接的にご負担いただく主な費用

    「ファンドの管理費用(含む信託報酬)」:ファンドによって異なります。

  • ご換金時にお客様に直接ご負担いただく主な費用

    「信託財産留保額」「換金手数料」:ファンドによって異なります。

買付・換金手数料、ファンドの管理費用(含む信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。
各商品のお取引にあたっては、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

投資信託に関する情報提供について

  • 楽天証券株式会社がウェブページ上で掲載している投資信託関連ページは、お取引の参考となる情報の提供を目的として作成したものであり、投資勧誘や特定銘柄への投資を推奨するものではありません。
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(楽天証券分類およびファンドスコアについて)

  • 楽天証券ファンドスコアは、「運用実績」を一定の算出基準に基づき定量的に計算したもので今後の運用成果を予想または示唆するものではなく、将来の運用成果をお約束するものでもありません。最終的な投資判断は、運用コスト、残高の規模、資金流出入額、運用プロセス、運用体制等を考慮し、お客様ご自身でなさるようお願いいたします。
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