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フィデリティ 野尻所長が解説 年代別資産形成の考え方

フィデリティ 野尻所長が解説 年代別資産形成の考え方

フィデリティ退職・投資教育研究所 野尻 哲史氏が年代別の資産形成方法を動画で解説いたします。
これから資産形成をはじめる方や、今資産形成を既に行っている方も必見の動画セミナーです。

成功者に学べ 20代30代のための資産形成の考え方(13分)

こちらの動画では、成功者の投資動向を解説し、長期投資・分散投資の重要性を解説いたします。

■投資の第一歩は長期投資、分散投資、時間分散の理解
■「長期投資」からみた「分散投資」
■″卵をひとつのカゴに盛るな″って本当?
■ステップ・アップ投資で3000万円を確保

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30代の方へおすすめの投資信託

成功者に学べ 20代30代のための資産形成の考え方(13分)

こちらの動画ではトリレンマ世代について解説し、退職後の必要生活費を作り上げる方法の
提案などを解説いたします。

■退職後にいったいいくら必要か?
■3つの課題を1度に抱えるトリレンマ世代
■生活水準ではなく、生活"費"水準の見直し
その他にも、20代30代の動画で解説した「長期投資」
「分散投資」などについても解説いたします。

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40代の方へおすすめの投資信託

成功者に学べ 20代30代のための資産形成の考え方(13分)

「退職後にいったいいくら必要か」50代の皆様向けに、資産運用20年プロジェクトを解説いたします。

■95歳から遡る資産準備の考え方―ゴールは95歳に
■退職者のお金事情 金銭面で不安な人は金縛り
■使いながら運用する時代の"運用""引き出し"
■使いながら運用する時代の新リスク
■引き出しと運用のバランス

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40代の方へおすすめの投資信託

成功者に学べ 20代30代のための資産形成の考え方(13分)

60代は、使いながら運用することが大切です。その際に、"運用""引き出し"が鍵となり、資産の持続力を
高める資産形成方法を解説いたします。

■長寿化は退職後の時間を長くする
-十分な資金面での備えを求める時代に
■定率引き出しの課題-引き出し額が安定しない

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ライフプラン別 資産形成の考え方はこちら

講師

一橋大学卒業。内外の証券会社調査部を経て、現在、フィデリティ投信会社にて
フィデリティ退職・投資教育研究所 所長。
日本証券アナリスト協会検定会員、証券経済学会・生活経済学会・日本FP学会・
行動経済学会会員。著書に『米国株式市場の死と再生』(経済法令研究会)、
『投資力』(日経BP社)、『退職金は何もしないと消えていく』
(講談社+α新書)、『老後難民』(講談社+α新書)翻訳に
『カリスマ・ファンド・マネージャーの投資術」(東洋経済新報社)。

投資信託のリスクと費用について

投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

投資信託の取引にかかるリスク

主な投資対象が国内株式
組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が円建て公社債
金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの
組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

投資信託の取引にかかる費用

各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.40%)およびファンドの管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。

お買付時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「買付手数料」:ファンドによって異なります。
保有期間中に間接的にご負担いただく主な費用
「ファンドの管理費用(含む信託報酬)」:ファンドによって異なります。
ご換金時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「信託財産留保額」「換金手数料」:ファンドによって異なります。

買付・換金手数料、ファンドの管理費用(含む信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。

毎月分配型・通貨選択型ファンドに関するご注意について

投資信託は、預貯金とは異なり元本が保証されている金融商品ではありません。下記コンテンツでは、毎月分配型ファンドの分配金の支払われ方および通貨選択型の収益に関するご案内をしております。投資家の皆様につきましては、当該ファンドへの投資をご検討なさる前にぜひご確認くださいますようお願い申し上げます。

毎月分配型ファンド・通貨選択型ファンドに関するご注意

投資信託に関する情報提供について

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(楽天証券分類およびファンドスコアについて)

  • 楽天証券ファンドスコアは、「運用実績」を一定の算出基準に基づき定量的に計算したもので今後の運用成果を予想または示唆するものではなく、将来の運用成果をお約束するものでもありません。最終的な投資判断は、運用コスト、残高の規模、資金流出入額、運用プロセス、運用体制等を考慮し、お客様ご自身でなさるようお願いいたします。
  • 情報提供:株式会社QUICK
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