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コストの安さや取引のしやすさに加え、近年のラインナップ充実により着実に注目が高まっているのがETFです。特に中長期での資産形成を図る投資家にとっては、ETFを組み合わせることで、個人投資家にも世界一流の機関投資家が導入する洗練された投資戦略に近い運用を目指すことも可能です。
楽天証券はETFを使った投資術を活かすことで投資家としてのステップアップを図り、賢い資産形成を提唱します。
ポートフォリオ運用に興味はあるが、いざ自分にあった基本ポートフォリオの作り方がわからないという方もいらっしゃるっかもしれません。
そんな方にお勧めなのが、世界各国の主要な年金基金などが導入する基本ポートフォリオを参考にした運用を行うことです。
年金基金とは年金加入者および企業から掛け金を預かり運用を行い、加入者がリタイアして年金の受給資格を得た後に、利回り分を上乗せして支払う機能を任された機関投資家です。そして現在、長期運用の観点で、世界最高水準の運用技術が結集しているのが、こうした欧米の年金基金と言われています。
先進国の年金基金では、戦後のベビーブーマー世代が収めてきた掛け金が積み上がり巨大化したことや、加入者に支払うべき利回りを賄えるだけの収益を上げるために有能なファンドマネージャーを雇い、先進的な運用戦略を率先して導入しています。これにより年金基金の動向は市場関係者の注目を集めるまでとなっているのです。
実はこうした年金基金の基本ポートフォリオは公開されており、個人投資家にとっても運用の基準として活用することができます。
年金は加入者全体の年齢構成や支給時に上乗せされる利回り水準に応じて、必要とされる収益が期待できる投資戦略を実施しますが、原則として基本ポートフォリオの構成比率を設定しその比率を維持しつつ収益を追求する運用を行うのです。
つまり支払うべき利回りから逆算して、必要とされる収益を追求するように設定された基金の基本ポートフォリオに近い資産構成を作ることができれば、投資家もその基金の目指すリターンと同水準の収益を得られる可能性を高めることが期待できます。
投資家がまだ若くてより長期的に大きな収益を得たいと考えるなら、積極的に収益を狙う年金基金のポートフォリオに近づけ、逆にあまりリスクを取らずに安定志向を目指すなら、保守的な基金のポートフォリオを目指すといった具合です。
外国株式等は、株価(価格)の変動等により損失が生じるおそれがあります。また、為替相場の変動等により損失(為替差損)が生じるおそれがあります。上場投資信託(ETF)は連動対象となっている指数や指標等の変動等、上場投資証券(ETN)は連動対象となっている指数や指標等の変動等や発行体となる金融機関の信用力悪化等、上場不動産投資信託証券(REIT)は運用不動産の価格や収益力の変動等により、損失が生じるおそれがあります。
1回のお取引金額で手数料が決まります。
分類 取引手数料
米国株式 約定代金の0.45%(0.495%)・最低手数料:0米ドル・上限手数料:20米ドル(22米ドル)
中国株式 約定代金の0.5%(0.55%)・最低手数料:500円(550円)・上限手数料:5,000円(5,500円)
アセアン株式 約定代金の1.00%(1.10%)・最低手数料:500円(550円)・手数料上限なし
※()内は税込金額
※当社が別途指定する銘柄の買付手数料は無料です。
※米国株式の売却時は上記の手数料に加え、別途SEC Fee(米国現地取引所手数料)がかかります。詳しくは当社ウェブページ上でご確認ください。
※中国株式・アセアン株式につきましては、カスタマーサービスセンターのオペレーター取次ぎの場合、通常の取引手数料に2,000円(税込2,200円)が追加されます。
投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、申込手数料等の費用が異なり、多岐にわたりますので、詳細につきましては、それぞれの投資信託の「目論見書」「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。
組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
「お申込手数料」:ファンドによって異なります。
「信託報酬」:ファンドによって異なります。
「信託財産留保額」「換金手数料」:ファンドによって異なります。
金融商品取引法に係る表示 弊社の取扱商品等にご投資いただく際には、各商品等に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等には価格の変動等による損失を生じるおそれがあります。
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