つみたてNISAを利用している方がスムーズに新NISAへ移行するための完全ガイドです。
バージョンアップした新NISAで資産形成を続けましょう！
なお、現在楽天証券でNISA口座をお持ちのお客様は手続きなしで自動的に新NISAの口座が開設され、シームレスの取引が継続できます。

2024年からの新NISA制度は、投資上限金額や非課税期間などが大きく拡充されます。

現行のつみたてNISA・一般NISAの残高は、2024年からの新NISAの非課税保有限度額（1,800万円）には含まれません。

楽天証券で現行のNISA（つみたてNISA・一般NISA）を利用しているお客様は、追加のお手続きなしで新NISA口座が開設されます。
また、現行NISA（つみたてNISA・一般NISA）の積立設定は、新NISAにも引き継がれます（新NISAで対象外の銘柄は除く）。

現在つみたてNISAで保有している銘柄は、現行のつみたてNISAのまま新NISAとは別に管理されます。

現行のつみたてNISAで購入した商品は購入年から20年間非課税期間が継続します。例えば2023年に購入した株式や投資信託は2042年まで非課税で運用できます。
非課税期間が終了すると課税口座に払い出されます。その場合の取得単価は、非課税期間最終日の基準価額になります。

• 1 新規公開株式（IPO）／公募増資・売出（PO）、立会外分売、かぶミニ^®（単元未満株）、かぶツミ^®も対象。整理・監理ポスト指定銘柄は対象外。
• 2 米国株式、米株積立、中国株式、アセアン株式、海外ETFが対象
• 3 毎月分配型やヘッジ目的以外でデリバティブが組み込まれた投資信託、信託期間20年に満たない銘柄、外貨建てMMFは対象外

楽天証券のNISAなら、投信積立時も、残高が貯まったときも、ダブルでポイントが貯まります。
さらに貯まったポイントは楽天市場でのショッピングのほか、投資の購入代金に充当できるので、投資額がどんどん増えていきます。

NISAの非課税投資枠はすべて「受渡日」基準で管理されています。
2023年のNISA口座の非課税投資枠が利用できる取引は、受渡日が年内に到来する買付注文が対象です。注文日や約定日が2023年でも、受渡日が年をまたぐ場合は、2024年の新NISAの非課税投資枠が適用されます。

年末間際のお取引は注意が必要です。

MARKET SPEED IIはアプリの起動時に自動でバージョンアップがおこなわれます。
その他のアプリケーションは手動でのバージョンアップが必要です。
新バージョンのリリース時期は決まり次第、各種お知らせなどでご案内いたします。