ラインナップは17本
12月10日現在
投資信託の長期運用で成績に大きな影響を与える保有コスト(信託報酬)。楽天証券は低コストの投資信託の中から「スマートコストシリーズ」を選定しました。このラインナップで皆様の長期の資産形成を応援します。運用会社ごとに特徴がありますので、お客様にあったファンドをお選びください。
銘柄名 | 信託報酬率 (年率 税込) |
ファンドスコア (3年) 累積リターン |
ファンドスコア (5年) 累積リターン |
ファンドスコア (10年) 累積リターン |
対象インデックス | 注文 |
---|---|---|---|---|---|---|
日本債券 インデックスファンド |
0.1728% | 6.0 |
10.6 |
20.3 |
NOMURA-BPI (総合) | |
DC外国債券 インデックスファンド |
0.2268% | 46.7 |
60.4 |
48.7 |
シティ世界国債インデックス(除く日本、円ベース) | |
DC全海外株式 インデックスファンド |
0.27% | 90.7 |
MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス (除く日本、円ベース) |
|||
DC新興国株式 インデックスファンド |
0.6048% | 24.0 |
MSCIエマージング・マーケット・インデックス (配当込み、円ベース) |
|||
DC年金バランスゼロ(債券型) (マイパッケージZERO) |
0.2376% | 国内外の公社債に投資するバランスファンド | ||||
DC年金バランス30(債券重点型) (マイパッケージ) |
0.2376% | 35.5 |
41.4 |
33.6 |
TOPIXやMSCIコクサイなど各資産に投資するバランスファンド | |
DC年金バランス50(標準型) (マイパッケージ) |
0.2484% | 55.6 |
61.0 |
37.9 |
||
DC年金バランス70(株式重点型) (マイパッケージ) |
0.2592% | 78.2 |
82.4 |
39.6 |
【三井住友アセットマネジメント DCファンド 参考ページ】
DCファンドとは?
銘柄名 | 信託報酬率 (年率 税込) |
対象インデックス | 注文 |
---|---|---|---|
たわらノーロード 日経225 | 0.2106% | 日経平均株価(日経225) | |
たわらノーロード 国内債券 | 0.162% | NOMURA-BPI総合 | |
たわらノーロード 先進国債券 | 0.216% | シティ世界国債インデックス (除く日本、円ベース、為替ヘッジなし) |
|
たわらノーロード 先進国株式 | 0.24% | MSCIコクサイ・インデックス (円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし) |
|
たわらノーロード 国内リート | 0.324% | 東証REIT指数(配当込み) | |
たわらノーロード 先進国リート | 0.378% | S&P先進国REITインデックス (除く日本、円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし) |
【DIAM 「たわらノーロード」 参考ページ】
国内最低コスト水準の日経225ファンド含むたわら6銘柄 DIAMアセットマネジメントより登場!
なぜ「たわら」?その由来とは。
"たわら"は、長い間お米の貯蔵手段として使われており、資産をコツコツ蓄えるイメージから富の象徴とされてきました。また、"ノーロード"は購入時手数料が無料であることを意味します。投資家のみなさまの資産形成のお役に立ちたいとの当社の思いを込めて、当シリーズに"たわらノーロード"と名付けました。
DIAMアセットマネジメントより。
銘柄名 | 信託報酬率 (年率 税込) |
ファンドスコア (1年)累積リターン |
対象インデックス | 注文 |
---|---|---|---|---|
ニッセイ国内債券 インデックスファンド |
0.162% | NOMURA-BPI総合 | ||
ニッセイ外国債券 インデックスファンド |
0.216% | -2.6 |
シティ世界国債インデックス (除く日本、円換算ベース) |
|
ニッセイ外国株式 インデックスファンド |
0.2592% | 2.1 |
MSCI コクサイ インデックス (配当込み、円換算ベース) |
【ニッセイ「購入・換金手数料なし」シリーズ 参考ページ】
大分類 | 中分類 | ファンド名 | 委託会社 | 信託報酬率 (年率 税込) |
---|---|---|---|---|
株式 | 国内株式 | たわらノーロード 日経225 | DIAM | 0.2106% |
先進国株式(広域) | DC全海外株式インデックスファンド | SMAM | 0.27% | |
たわらノーロード 先進国株式 | DIAM | 0.24% | ||
ニッセイ外国株式インデックスファンド | ニッセイアセット | 0.259% | ||
新興国株式(広域) | DC新興国株式インデックスファンド | SMAM | 0.6048% | |
債券 | 国内債券 | 日本債券インデックスファンド | SMAM | 0.1728% |
たわらノーロード 国内債券 | DIAM | 0.162% | ||
ニッセイ国内債券インデックスファンド | ニッセイアセット | 0.162% | ||
先進国債券(広域・高格付) | DC外国債券インデックスファンド | SMAM | 0.2268% | |
たわらノーロード 先進国債券 | DIAM | 0.216% | ||
ニッセイ外国債券インデックスファンド | ニッセイアセット | 0.216% | ||
代替投資 | 国内REIT | たわらノーロード 国内リート | DIAM | 0.324% |
海外REIT(含む北米) | たわらノーロード 先進国リート | DIAM | 0.378% | |
バランス | バランス(固定配分・中リスク) | DC年金バランスゼロ(債券型) | SMAM | 0.2376% |
DC年金バランス30(債券重視型) | SMAM | 0.2376% | ||
DC年金バランス50(標準型) | SMAM | 0.2484% | ||
DC年金バランス70(株式重点型) | SMAM | 0.2592% |
保有期間中のコストを限りなく低く抑えたインデックス型ファンドは、積立との相性が良く、長期投資に適しています。ファンドの仕組みもシンプルなため、貯蓄から投資への第一歩を踏み出したい方、NISA、ジュニアNISAの利用を検討されている方にもおすすめです。
初めて投資信託を購入される方にご提案したいのは、「預金+アルファ」程度のリターンが期待できる日本債券インデックスファンド。また、NISA口座内で積立を検討されている方には、4銘柄を組み合わせた低コストのオリジナル積立ポートフォリオをご提案します。
運用期間中にかかるコストの差は、投資期間が長くなれば長くなるほどそのまま運用成績の差として表れます。特に、ファンド間の運用方針に大きな差がないインデックス連動型ファンドの場合、信託報酬率の差=運用成績の差となります。
投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。
各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.40%)およびファンドの管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。
買付・換金手数料、ファンドの管理費用(含む信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。
投資信託は、預貯金とは異なり元本が保証されている金融商品ではありません。下記コンテンツでは、毎月分配型ファンドの分配金の支払われ方および通貨選択型の収益に関するご案内をしております。投資家の皆様につきましては、当該ファンドへの投資をご検討なさる前にぜひご確認くださいますようお願い申し上げます。
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