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【投資信託】業界最低水準の低コストを実現 「楽天スマートコストシリーズ」

ラインナップは17本
12月10日現在

楽天スマートコストシリーズ

投資信託の長期運用で成績に大きな影響を与える保有コスト(信託報酬)。楽天証券は低コストの投資信託の中から「スマートコストシリーズ」を選定しました。このラインナップで皆様の長期の資産形成を応援します。運用会社ごとに特徴がありますので、お客様にあったファンドをお選びください。

※信託報酬とは?
投資信託の運用期間中にかかる費用のことで、購入窓口に関係なく一律の料率が適用されます。信託報酬は目論見書に年率で記載されていますが、実際には日割りされ、基準価額の計算時に費用として投資信託財産から支払われています。

楽天スマートコストシリーズの特徴

  • DC(年金専用)ファンドシリーズ
  • 「たわら」シリーズ
  • 「購入・換金手数料なし」シリーズ

長期の実績が魅力!DC(年金専用)ファンドシリーズ

銘柄名 信託報酬率
(年率 税込)
ファンドスコア
(3年)
累積リターン
ファンドスコア
(5年)
累積リターン
ファンドスコア
(10年)
累積リターン
対象インデックス 注文
日本債券
インデックスファンド
0.1728% 4
6.0
5
10.6
5
20.3
NOMURA-BPI (総合)
注文
積立
DC外国債券
インデックスファンド
0.2268% 5
46.7
5
60.4
5
48.7
シティ世界国債インデックス(除く日本、円ベース)
注文
積立
DC全海外株式
インデックスファンド
0.27% 3
90.7
MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス
(除く日本、円ベース)
注文
積立
DC新興国株式
インデックスファンド
0.6048% 1
24.0
MSCIエマージング・マーケット・インデックス
(配当込み、円ベース)
注文
積立
DC年金バランスゼロ(債券型)
(マイパッケージZERO)
0.2376% 国内外の公社債に投資するバランスファンド
注文
積立
DC年金バランス30(債券重点型)
(マイパッケージ)
0.2376% 3
35.5
3
41.4
4
33.6
TOPIXやMSCIコクサイなど各資産に投資するバランスファンド
注文
積立
DC年金バランス50(標準型)
(マイパッケージ)
0.2484% 3
55.6
2
61.0
4
37.9
注文
積立
DC年金バランス70(株式重点型)
(マイパッケージ)
0.2592% 3
78.2
2
82.4
3
39.6
注文
積立
  • ファンドスコア、累積リターンは11月末現在

【三井住友アセットマネジメント DCファンド 参考ページ】

DCファンドとは?

DCファンド取扱いにはこんな理由が!

国内最低コストの日経225ファンドを含む「たわら」シリーズ

銘柄名 信託報酬率
(年率 税込)
対象インデックス 注文
たわらノーロード 日経225 0.2106% 日経平均株価(日経225)
注文
積立
たわらノーロード 国内債券 0.162% NOMURA-BPI総合
注文
積立
たわらノーロード 先進国債券 0.216% シティ世界国債インデックス
(除く日本、円ベース、為替ヘッジなし)
注文
積立
たわらノーロード 先進国株式 0.24% MSCIコクサイ・インデックス
(円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし)
注文
積立
たわらノーロード 国内リート 0.324% 東証REIT指数(配当込み)
注文
積立
たわらノーロード 先進国リート 0.378% S&P先進国REITインデックス
(除く日本、円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし)
注文
積立
  • たわらノーロードシリーズは、2015年12月設定のため、ファンドスコアはございません(2015年12月現在)。

【DIAM 「たわらノーロード」 参考ページ】

社長対談 低コスト投信「たわらノーロード」シリーズへこめられた想いとは?

なぜ「たわら」?その由来とは。
"たわら"は、長い間お米の貯蔵手段として使われており、資産をコツコツ蓄えるイメージから富の象徴とされてきました。また、"ノーロード"は購入時手数料が無料であることを意味します。投資家のみなさまの資産形成のお役に立ちたいとの当社の思いを込めて、当シリーズに"たわらノーロード"と名付けました。
DIAMアセットマネジメントより。

元祖低コスト「購入・換金手数料なし」シリーズ

銘柄名 信託報酬率
(年率 税込)
ファンドスコア
(1年)累積リターン
対象インデックス 注文
ニッセイ国内債券
インデックスファンド
0.162% NOMURA-BPI総合
注文
積立
ニッセイ外国債券
インデックスファンド
0.216% 3
-2.6
シティ世界国債インデックス
(除く日本、円換算ベース)
注文
積立
ニッセイ外国株式
インデックスファンド
0.2592% 4
2.1
MSCI コクサイ インデックス
(配当込み、円換算ベース)
注文
積立
  • 設定からの期間がスコア期間を満たないため3年以上のファンドスコアはございません。
  • ファンドスコア、累積リターンは11月末現在

【ニッセイ「購入・換金手数料なし」シリーズ 参考ページ】

分類別 スマートコストファンド一覧表

大分類 中分類 ファンド名 委託会社 信託報酬率
(年率 税込)
株式 国内株式 たわらノーロード 日経225 DIAM 0.2106%
先進国株式(広域) DC全海外株式インデックスファンド SMAM 0.27%
たわらノーロード 先進国株式 DIAM 0.24%
ニッセイ外国株式インデックスファンド ニッセイアセット 0.259%
新興国株式(広域) DC新興国株式インデックスファンド SMAM 0.6048%
債券 国内債券 日本債券インデックスファンド SMAM 0.1728%
たわらノーロード 国内債券 DIAM 0.162%
ニッセイ国内債券インデックスファンド ニッセイアセット 0.162%
先進国債券(広域・高格付) DC外国債券インデックスファンド SMAM 0.2268%
たわらノーロード 先進国債券 DIAM 0.216%
ニッセイ外国債券インデックスファンド ニッセイアセット 0.216%
代替投資 国内REIT たわらノーロード 国内リート DIAM 0.324%
海外REIT(含む北米) たわらノーロード 先進国リート DIAM 0.378%
バランス バランス(固定配分・中リスク) DC年金バランスゼロ(債券型) SMAM 0.2376%
DC年金バランス30(債券重視型) SMAM 0.2376%
DC年金バランス50(標準型) SMAM 0.2484%
DC年金バランス70(株式重点型) SMAM 0.2592%

こんな方へおすすめ

保有期間中のコストを限りなく低く抑えたインデックス型ファンドは、積立との相性が良く、長期投資に適しています。ファンドの仕組みもシンプルなため、貯蓄から投資への第一歩を踏み出したい方、NISA、ジュニアNISAの利用を検討されている方にもおすすめです。

初めて投資信託を購入される方にご提案したいのは、「預金+アルファ」程度のリターンが期待できる日本債券インデックスファンド。また、NISA口座内で積立を検討されている方には、4銘柄を組み合わせた低コストのオリジナル積立ポートフォリオをご提案します。

長期保有では、信託報酬の違いでパフォーマンスがこんなに違います。

運用期間中にかかるコストの差は、投資期間が長くなれば長くなるほどそのまま運用成績の差として表れます。特に、ファンド間の運用方針に大きな差がないインデックス連動型ファンドの場合、信託報酬率の差=運用成績の差となります。

国内債券

  • ※ 三井住友・日本債券インデックス・ファンドの運用開始日(2002年1月4日)を基準として分配金再投資後の騰落率を計算。

外国債券

  • ※ 三井住友・DC外国債券インデックスファンドの運用開始日(2002年4月1日)を基準として分配金再投資後の騰落率を計算。

投資信託のリスクと費用について

投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

投資信託の取引にかかるリスク

主な投資対象が国内株式
組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が円建て公社債
金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの
組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

投資信託の取引にかかる費用

各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.40%)およびファンドの管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。

お買付時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「買付手数料」:ファンドによって異なります。
保有期間中に間接的にご負担いただく主な費用
「ファンドの管理費用(含む信託報酬)」:ファンドによって異なります。
ご換金時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「信託財産留保額」「換金手数料」:ファンドによって異なります。

買付・換金手数料、ファンドの管理費用(含む信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。

毎月分配型・通貨選択型ファンドに関するご注意について

投資信託は、預貯金とは異なり元本が保証されている金融商品ではありません。下記コンテンツでは、毎月分配型ファンドの分配金の支払われ方および通貨選択型の収益に関するご案内をしております。投資家の皆様につきましては、当該ファンドへの投資をご検討なさる前にぜひご確認くださいますようお願い申し上げます。

毎月分配型ファンド・通貨選択型ファンドに関するご注意

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(楽天証券分類およびファンドスコアについて)

  • 楽天証券ファンドスコアは、「運用実績」を一定の算出基準に基づき定量的に計算したもので今後の運用成果を予想または示唆するものではなく、将来の運用成果をお約束するものでもありません。最終的な投資判断は、運用コスト、残高の規模、資金流出入額、運用プロセス、運用体制等を考慮し、お客様ご自身でなさるようお願いいたします。
  • 情報提供:株式会社QUICK
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