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ステート・ストリートのリチャードさんに取材 スパイダーETFはNISAで買えるの?

スパイダーの魅力
SSgA社って?
どんなETFがあるの?
NISAでの取引は?
何事にも好奇心旺盛なタイプ。投資に明るく今は海外ETFで旬な銘
柄を探し中!さっそくリチャードさんに質問しにいきました。
堅実派。将来を考え投資をスタート。高森さんとお茶してたところ、
リチャードさんに聞いてみようと連れて行かれ…

ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ株式会社の日本におけるETF(上場投資信託)事業の責任者。
投資家の質問には、親切に答えてくれるスペシャリストです。
趣味はアイスホッケー。

【お知らせ】2014年9月22日(月)から、東京証券取引所上場の「スパイダーSPDR S&P ETF(1557)」の取扱いを開始しました。

動画でご紹介している主な銘柄

銘柄名 市場 銘柄コード ご注文へ
スパイダーSPDR S&P 500 ETF ニューヨーク証券取引所 SPY
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スパイダーSPDR S&P 500 ETF 東京証券取引所 1557
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スパイダーSPDR ゴールド・シェア ニューヨーク証券取引所 GLD
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スパイダーSPDR ゴールド・シェア 東京証券取引所 1326
  • 買い
  • 売り
  • 信用新規
  • 信用返済
スパイダーSPDR S&P 米国高配当株式 ETF ニューヨーク証券取引所 SDY
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スパイダー(SPDR)ETFの魅力

ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ(SSgA)って?

ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ(以下SSgA)は、1792年創設の米国ステート・ストリート銀行の資産運用部門です。SSgAは約246兆円の運用資産額を有する世界屈指の運用機関で、クオンツ運用を最大の特徴としています。

また、インデックス運用のリーディング・カンパニーでもあり、世界の機関投資家へ多種多様な投資戦略を提供すると同時に、機関・個人投資家の皆様へETF(上場投資信託)を提供しています。

アメリカ市場が魅力的に感じます。
最近、友達との会話の中で、アップルやマイクロソフトなど、アメリカの企業の製品の話が多くなりました。世界的な企業が多いようですね。アメリカの企業に投資するのも良いな……と思っているのですが、個別の銘柄を選ぶのは難しいですよね。あれも、これも良さそうで。
リチャード、何か良い商品はありませんか?

スパイダーSPDR S&P500ETF【銘柄コード:SPY(NYSE)】は、アメリカの代表的な銘柄(500銘柄)で構成されている指数『S&P500種株価指数』に連動します。
米国市場の代表的な銘柄の値動きと同じようなパフォーマンスを得ることができますよ。
ニュースや新聞でS&P500の指数が報じられますから、わかりやすいですね。

ベンチマーク
S&P 500指数は、NY証券取引所やナスダック市場に上場する、全24業種にわたる代表的な500銘柄で構成。
東証TOPIXと同様に時価総額加重平均型株価指数であり、米国株式市場全体を示すのが特徴。
  • 世界で最大の ETF:運用資産は第1位の約16兆円(2014年3月31日現在)
  • 米国株式500銘柄へバランスのとれた分散投資
  • 0.0945%と割安な経費率
順位 銘柄コード 銘柄名 出来高
(兆円)*
1 SPY US SPDR S&P 500 ETF 48.55
2 IWM US ISHARES RUSSELL 12.57
3 AAPL US Apple 9.73
4 FB US FACEBOOK INC-A 8.53
5 QQQ US POWERSH-QQQ 7.37
6 EEM US ISHARES MSCI EME 6.08
7 GOOGL US Google Inc. 5.25
8 BAC US BANK OF AMERICA 4.12
9 TSLA US Tesla Motors 3.96
10 VXX US iPATH S&P 500 VIX 3.48

*(102円/米ドルで換算)

銘柄名 業種 ウエイト
アップル IT 2.87%
エクソン・モービル エネルギー 2.53%
グーグル IT 1.88%
マイクロソフト IT 1.85%
ジョンソン&ジョンソン ヘルスケア 1.66%
ゼネラル・エレクトリック 資本財・サービス 1.55%
ウェルス・ファーゴ 金融 1.43%
JPモルガン・チェース 金融 1.38%
シェブロン エネルギー 1.36%
バークシャー・ハザウェイ 金融 1.35%

※2014年3月31日現在のものであり、組入銘柄および業種別構成比率は随時変動します。

銘柄コード 米国:SPY US
日本:1557
上場市場 NYSE アーカ および
東京証券取引所
基準通貨 米ドル / 円
ファンド籍 米国
経費率 0.0945%
分配頻度 四半期毎
インデックス配当利回り 2.02%
価格 187.01米ドル / 19,040円
純資産残高 約16兆円

※純資産残高:約1600億米ドル

スパイダーSPDR ゴールド・シェア

将来を考えて、安定資産のゴールドに投資してみたいけど…
ETFは、100万円くらいのまとまった運用資金が必要でしょうか?
今はあまり大きな資金を用意がないのと、ゴールドは保管するのに金庫代もかかるでしょ。
そう考えると、管理するのが大変なのではないかと思ってるのですが。
リチャードさん、私のようなOLでも気軽に始められる良い商品はありませんか?

スパイダーSPDR ゴールド・シェアETF 【銘柄コード:GLD(NYSE)/1326(東証)】 は、現物のゴールドの裏付けがあるETFです。ゴールドを保管する時の保管コストや煩雑な手続きが不要です。しかもコストは0.4%です。
国内上場のゴールド・シェア(1326)なら、13,000円くらいではじめて、しかも、円貨で購入できますよ!毎月少しずつ購入して長期で資産運用していくのも良いですよ

ベンチマーク
「金地金価格(ロンドン金値決め価格)」。これは、 約100年前から世界の現物地金市場で利用されている基準価格。
中央銀行や金鉱山会社、世界の金の受渡し市場などで保有価値や費用、価格を算出する際に使用している。
  • ETFが金現物を保有 ⇒ 実物を保管、移管する必要性なし
  • 現物価格の約1/10の値段から投資可能
  • 世界最大の金のETF の流動性の高さ
  • 円で買付けが可能!為替手数料の必要なし
  • 1口約13,000円で購入可能!

ファンド情報

米国上場
米国銘柄コード GLD US
上場市場 NYSEアーカ
基準通貨 米ドル
ファンド籍 米国
経費率 0.40%
純資産残高 約330億米ドル
東証上場
米国銘柄コード 1326
上場市場 東証
基準通貨 日本円
ファンド籍 米国
経費率 0.40%
純資産残高 約3.3兆円

スパイダーETFのラインアップ

カテゴリー 商品名 銘柄コード
米国 株式 スパイダーSPDR S&P 500 ETF 東証:1557 / 米国:SPY
株式 スパイダーSPDR S&P 米国高配当株式 ETF 米国:SDY
株式 スパイダーSPDR ダウ工業株平均 ETF 米国:DIA
債券 スパイダーSPDR バークレイズ・キャピタル・コンバーチブル債権 ETF 米国:CWB
債券 スパイダーSPDR バークレイズ・キャピタル・米国中期国債 ETF 米国:ITE
債券 スパイダーSPDR バークレイズ・キャピタル・ハイ・イールド債権 ETF 米国:JNK
中国 株式 トラッカー・ファンド・オブ・ホンコン 香港:2800
エマージング 株式 スパイダーSPDR S&P 新興国株式 ETF 米国:GMM
債券 スパイダーSPDR バークレイズ・キャピタル新興国債権(現地通貨建て) ETF 米国:EBND
債券 アジア国債・公債 ETF 東証:1349
アジア・パシフィック 株式 スパイダーSPDR S&P アジア・パシフィック新興国株式 ETF 米国:GMF
グローバル 株式  スパイダーSPDR MSCI 全世界株式(除く米国) ETF 米国:CWI
バンクローン 債券 スパイダーSPDR ブラックストーン / GSOシニアローン ETF 米国:SRLN
不動産・リート 株式 スパイダーSPDR ダウ・ジョーンズ・インターナショナル・リアル・エステート ETF 米国:RWX
株式 スパイダーSPDR ダウ・ジョーンズ REIT ETF 米国:RWR
コモディティ 商品 スパイダーSPDR ゴールド・シェア 東証:1326 / 米国:GLD
アクティブ・アセット・
アロケーション
バランス スパイダーSPDR SSgAインカム・アロケーション ETF 米国:INKM
バランス スパイダーSPDR SSgAグローバル・アロケーション ETF 米国:GAL
バランス スパイダーSPDR SSgAマルチ・アセット・リアル・リターン ETF 米国:RLY

SSgAの日本におけるETF(上場投資信託)事業の責任者を務める。
2009年9月にSSgAに入社、それ以前はハートフォード生命保険株式会社、ゴールドマンサックス、モルガンスタンレー、UBS、ドイツ銀行にて勤務。1992年にウォータールー大学にて電子工学の学士を取得、2001年にペンシルヴァニア大学ウォートン・スクールにてMBA取得(ファイナンスを専攻)。

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国内株式のリスクと費用について

■国内株式 国内ETF/ETN 上場新株予約権証券(ライツ)

【株式等のお取引にかかるリスク】

株式等は株価(価格)の変動等により損失が生じるおそれがあります。上場投資信託(ETF)は連動対象となっている指数や指標等の変動等、上場投資証券(ETN)は連動対象となっている指数や指標等の変動等や発行体となる金融機関の信用力悪化等、上場不動産投資信託証券(REIT)は運用不動産の価格や収益力の変動等、ライツは転換後の価格や評価額の変動等により、損失が生じるおそれがあります。※ライツは上場および行使期間に定めがあり、当該期間内に行使しない場合には、投資金額を全額失うことがあります。

【信用取引にかかるリスク】

信用取引は取引の対象となっている株式等の株価(価格)の変動等により損失が生じるおそれがあります。信用取引は差し入れた委託保証金を上回る金額の取引をおこなうことができるため、大きな損失が発生する可能性があります。その損失額は差し入れた委託保証金の額を上回るおそれがあります。

【貸株サービスにかかるリスクおよび費用】

リスクについて
貸株サービスの利用に当社とお客様が締結する契約は「消費貸借契約」になります。株券等を貸し付けいただくにあたり、楽天証券よりお客様へ担保の提供はなされません(無担保取引)。
当社の信用リスク
当社がお客様に引き渡すべき株券等の引渡しが、履行期日又は両者が合意した日に行われない場合があります。この場合、「株券等貸借取引に関する基本契約書」に基づき遅延損害金をお客様にお支払いすることになりますが、履行期日又は両者が合意した日に返還を受けていた場合に株主として得られる権利(株主優待、議決権等)は、お客様が取得できないことになります。
投資者保護基金の対象とはなりません
なお、貸し付けいただいた株券等は、証券会社が自社の資産とお客様の資産を区別して管理する分別保管の対象とはならず、投資者保護基金による保護の対象とはなりません。
手数料等諸費用について
お客様は、株券等を貸し付けいただくにあたり、取引手数料等の費用をお支払いいただく必要はありません。
配当金等、株主の権利・義務について
貸借期間中、株券等は楽天証券名義又は第三者名義になっており、この期間中において、お客様は株主としての権利義務をすべて喪失します。そのため一定期間株式を所有することで得られる株主提案権等について、貸出期間中はその株式を所有していないこととなりますので、ご注意ください。
株式分割等コーポレートアクションが発生した場合、権利を獲得するため自動的にお客様の口座に対象銘柄を返却することで、株主の権利を獲得します。権利獲得後の貸出し設定は、お客様のお取引状況によってお手続きが異なりますのでご注意ください。
貸借期間中に権利確定日が到来した場合の配当金については、発行会社より配当の支払いがあった後所定の期日に、所得税相当額を差し引いた配当金相当額が楽天証券からお客様へ支払われます。
株主優待、配当金の情報について
株主優待の情報は、東洋経済新報社から提供されるデータを基にしており、原則として毎月1回の更新となります。更新日から次回更新日までの内容変更、売買単位の変更、分割による株数の変動には対応しておりません。また、貸株サービス内における配当金の情報は、TMI(Tokyo Market Information;東京証券取引所)より提供されるデータを基にしており、原則として毎営業日の更新となります。株主優待・配当金は各企業の判断で廃止・変更になる場合がございます。お取引にあたりましては必ず当該企業のホームページ等で内容をご確認ください。
大量保有報告(短期大量譲渡に伴う変更報告書)の提出について
楽天証券、または楽天証券と共同保有者(金融商品取引法第27条の23第5項)の関係にある楽天証券グループ会社等が、貸株対象銘柄について変更報告書(同法第27条の25第2項)を提出する場合において、当社がお客様からお借りした同銘柄の株券等を同変更報告書提出義務発生日の直近60日間に、お客様に返還させていただいているときは、お客様の氏名、取引株数、契約の種類(株券消費貸借契約である旨)等、同銘柄についての楽天証券の譲渡の相手方、および対価に関する事項を同変更報告書に記載させていただく場合がございますので、予めご了承ください。
税制について
株券貸借取引で支払われる貸借料及び貸借期間中に権利確定日が到来した場合の配当金相当額は、お客様が個人の場合、一般に雑所得又は事業所得として、総合課税の対象となります。なお、配当金相当額は、配当所得そのものではないため、配当控除は受けられません。また、お客様が法人の場合、一般に法人税に係る所得の計算上、益金の額に算入されます。
税制は、お客様によりお取り扱いが異なる場合がありますので、詳しくは、税務署又は税理士等の専門家にご確認ください。

【株式等のお取引にかかる費用】

国内株式の委託手数料は「超割コース」「いちにち定額コース」の2コースから選択することができます。
〔超割コース(現物取引)〕
1回のお取引金額で手数料が決まります。
取引金額 取引手数料
5万円まで 50円(55円)
10万円まで 90円(99円)
20万円まで 105円(115円)
50万円まで 250円(275円)
100万円まで 487円(535円)
150万円まで 582円(640円)
3,000万円まで 921円(1,013円)
3,000万円超 973円(1,070円)
※()内は税込金額

〔超割コース(信用取引)〕
1回のお取引金額で手数料が決まります。
取引金額 取引手数料
10万円まで 90円(99円)
20万円まで 135円(148円)
50万円まで 180円(198円)
50万円超 350円(385円)
※()内は税込金額

超割コース大口優遇の判定条件を達成すると、以下の優遇手数料が適用されます。大口優遇は一度条件を達成すると、3ヶ月間適用になります。詳しくは当社ウェブページをご参照ください。
〔超割コース 大口優遇(現物取引)〕
1回のお取引金額で手数料が決まります。
取引金額 取引手数料
10万円まで 0円
20万円まで 100円(110円)
50万円まで 238円(261円)
100万円まで 426円(468円)
150万円まで 509円(559円)
3,000万円まで 806円(886円)
3,000万円超 851円(936円)
※()内は税込金額

〔超割コース 大口優遇(信用取引)〕
約定金額にかかわらず取引手数料は0円です。

〔いちにち定額コース〕
1日の取引金額合計(現物取引と信用取引合計)で手数料が決まります。
1日の取引金額合計 取引手数料
10万円まで 0円
20万円まで 191円(210円)
30万円まで 286円(314円)
50万円まで 429円(471円)
100万円まで 858円(943円)
200万円まで 2,000円(2,200円)
300万円まで 3,000円(3,300円)
以降、100万円増えるごとに1,100円追加。
※()内は税込金額
※1日の取引金額合計は、前営業日の夜間取引と当日の日中取引を合算して計算いたします。
※一般信用取引における返済期日が当日の「いちにち信用取引」、および当社が別途指定するETFの手数料は0円です。これらのお取引は、いちにち定額コースの取引金額合計に含まれません。

  • カスタマーサービスセンターのオペレーターの取次ぎによる電話注文は、上記いずれのコースかに関わらず、1回のお取引ごとにオペレーター取次ぎによる手数料(最大で4,950円(税込))を頂戴いたします。詳しくは取引説明書等をご確認ください。
  • 信用取引には、上記の売買手数料の他にも各種費用がかかります。詳しくは取引説明書等をご確認ください。
  • 信用取引をおこなうには、委託保証金の差し入れが必要です。最低委託保証金は30万円、委託保証金率は30%、委託保証金最低維持率(追証ライン)が20%です。委託保証金の保証金率が20%未満となった場合、不足額を所定の時限までに当社に差し入れていただき、委託保証金へ振替えていただくか、建玉を決済していただく必要があります。

【信用取引の委託保証金について】

信用取引をおこなうには、委託保証金の差し入れが必要です。最低委託保証金は30万円、委託保証金率は30%、委託保証金最低維持率(追証ライン)が20%です。委託保証金の保証金率が20%未満となった場合、不足額を所定の時限までに当社に差し入れていただき、委託保証金へ振替えていただくか、建玉を決済していただく必要があります。

外国株式のリスクと費用について

外国株式等の取引にかかるリスク

外国株式等は、株価(価格)の変動等により損失が生じるおそれがあります。また、為替相場の変動等により損失(為替差損)が生じるおそれがあります。上場投資信託(ETF)は連動対象となっている指数や指標等の変動等、上場投資証券(ETN)は連動対象となっている指数や指標等の変動等や発行体となる金融機関の信用力悪化等、上場不動産投資信託証券(REIT)は運用不動産の価格や収益力の変動等により、損失が生じるおそれがあります。

外国株式等の取引にかかる費用

1回のお取引金額で手数料が決まります。
分類 取引手数料
米国株式 約定代金の0.45%(0.495%)・最低手数料:0米ドル・上限手数料:20米ドル(22米ドル)
中国株式 約定代金の0.5%(0.55%)・最低手数料:500円(550円)・上限手数料:5,000円(5,500円)
アセアン株式 約定代金の1.00%(1.10%)・最低手数料:500円(550円)・手数料上限なし
※()内は税込金額
※米国株式の売却時は上記の手数料に加え、別途SEC Fee(米国現地取引所手数料)がかかります。詳しくは当社ウェブページ上でご確認ください。
※中国株式・アセアン株式につきましては、カスタマーサービスセンターのオペレーター取次ぎの場合、通常の取引手数料に2,000円(税込2,200円)が追加されます。


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