現在地
ホーム > 特集 > 資産形成のための設計図

資産形成のための設計図

楽天証券では、大切なお客様と短期的ではなく、
長期的に信頼していただける最適なパートナーでありたいと思っております。
皆様の今後の資産形成にどうすればお役立てるのか。
その一つの考え方として今回ご紹介させていただくのは
「欲張らない投資」という考え方です。

欲張らない投資

投資や投資信託というと「儲けるため」にやるというイメージがあります。しかしここでお話ししたいのは、預金の「実質的な価値を守るための投資」です。何も皆が皆、パソコンと経済紙をにらんだ投資をする必要などありません。

預金から考える

この図を見てください。金融資産全体を預金と3つの投資の4層に分けています。「預金か投資か」の二者択一のように考えている人が多いようですが、このように全体像で考えることが大切です。

欲張らない投資図

詳しい内容を動画で見る

「欲張らない投資」はピクテの哲学

実はこのコンセプトを唱え始めたのはピクテという運用会社です。

ピクテはスイス・ジュネーブで誕生したプライベートバンクをルーツに持つ会社で、「一時的に儲ける」のではなく、いかに家族や自分の生活を守るかを考えてきました。重要なのは長期にわたって資産を少しずつ増やすことで、物価上昇による資産価値の実質的な目減りを防ぐこと。そしてそのために必要な分散投資、長期投資という考え方を徹底して実践しています。

誕生から2015年で210年を迎える老舗の運用会社ですので、とても重みと深みのある、洗練された考え方といえるのではないでしょうか。

ピクテが最初に本社を構えた「セント・ピエール」と
呼ばれる建物(スイス・ジュネーブ)

「欲張らない投資」はピクテの哲学

では実際に「欲張らない投資」から始める全体設計という考え方を、楽天証券でも取り扱いのあるピクテの商品に当てはめて考えてみたいと思います。

いかがでしたでしょうか。いろいろな投資スタイルがある中、楽天証券としましては、少しでも皆様の資産形成のお役に立てるコンテンツを提供させていただきたいと考えております。

短期的な売り買いだけではない、ただ儲けるだけではない、長期的な視点に立った資産形成。その一つの考え方としての「欲張らない投資」を、ぜひ皆様にもご検討いただければと思います。

愛称:クアトロ ピクテ・マルチアセット・アロケーション・ファンド

Selected Title
クアトロコンセプト
商品紹介(01)
商品紹介(02)
クアトロ商品詳細
クアトロファンドウォッチ
クアトロスペシャルサイト

ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド(毎月分配型)

Selected Title
グロインコンセプト
グロイン商品のご紹介
グロインFM対談
グロイン商品仕様書
グロインファンドウォッチ
グロインスペシャルサイト

ピクテ新興国インカム株式ファンド(毎月決算型)

Selected Title
新興インコンセプト
新興イン商品のご紹介
新興インFM対談
新興インファンドウォッチ
新興インスペシャルサイト

ピクテについて

2015年で210周年を迎えるピクテの会社紹介動画

1805年にスイスで創業

ピクテは、1805年にスイス・ジュネーブに誕生しました。王侯貴族の資産管理を包括的に担うプライベートバンク業務から始まり、今では各国の幅広いお客様に、資産運用・管理サービスを提供しています。

確固たる哲学〜分散投資のピクテ

ピクテのルーツであるプライベートバンクの考え方は、「一時的に儲ける」のではなく、いかに家族や自分の生活を守るか。それは、長期にわたって資産を少しずつ増やすことであり、物価上昇による資産価値の実質的な目減りを防ぐことでもあります。そのために必要なのが分散投資と長期投資であり、私たち日本法人を含むピクテのアセット・マネジメント(資産運用)ビジネスの哲学です。

ピクテのウェブサイトはこちら
Selected Title
ピクテ会社紹介
ピクテ社長講演
ピクテ
ピクテChannel1805
ピクテPICTET
ピクテのウェブサイトはこちら

投資信託のリスクと費用について

投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なり、多岐にわたりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

投資信託の取引にかかるリスク

主な投資対象が国内株式
組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が円建て公社債
金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの
組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

投資信託の取引にかかる費用

各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.32%)およびファンドの管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。

お買付時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「買付手数料」:ファンドによって異なります。
保有期間中に間接的にご負担いただく主な費用
「ファンドの管理費用(含む信託報酬)」:ファンドによって異なります。
ご換金時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「信託財産留保額」「換金手数料」:ファンドによって異なります。

買付・換金手数料、ファンドの管理費用(含む信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。 各商品のお取引にあたっては、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

毎月分配型・通貨選択型ファンドに関するご注意について

投資信託は、預貯金とは異なり元本が保証されている金融商品ではありません。下記コンテンツでは、毎月分配型ファンドの分配金の支払われ方および通貨選択型の収益に関するご案内をしております。投資家の皆様につきましては、当該ファンドへの投資をご検討なさる前にぜひご確認くださいますようお願い申し上げます。

毎月分配型ファンド・通貨選択型ファンドに関するご注意

投資信託に関する情報提供について

  • 楽天証券株式会社がウェブページ上で掲載している投資信託関連ページは、お取引の参考となる情報の提供を目的として作成したものであり、投資勧誘や特定銘柄への投資を推奨するものではありません。
  • 各投資信託関連ページに掲載している投資信託は、お客様の投資目的、リスク許容度に必ずしも合致するものではありません。投資に関する最終決定はお客様ご自身の判断でなさるようお願いいたします。
  • 各投資信託関連ページで提供している個別投資信託の運用実績その他の情報は、当該投資信託の今後の運用成果を予想または示唆するものではなく、また、将来の運用成果をお約束するものでもありません。

(楽天証券分類およびファンドスコアについて)

  • 楽天証券ファンドスコアは、「運用実績」を一定の算出基準に基づき定量的に計算したもので今後の運用成果を予想または示唆するものではなく、将来の運用成果をお約束するものでもありません。最終的な投資判断は、運用コスト、残高の規模、資金流出入額、運用プロセス、運用体制等を考慮し、お客様ご自身でなさるようお願いいたします。
  • 情報提供:株式会社QUICK
    各投資信託関連ページに掲載している情報(以下「本情報」という)に関する知的財産権は、楽天証券株式会社、株式会社QUICKまたは同社の情報提供元(以下三社を合わせて「情報提供元」という)に帰属します。本情報の内容については万全を期しておりますが、その内容を保証するものではなく、これらの情報によって生じた損害について、情報提供元は原因の如何を問わず一切の責任を負いません。本情報の内容については、蓄積・編集加工・二次加工を禁じます。また、予告なしに変更を行うことがあります。

楽らくサポート

個人確定拠出年金iDeCo

口座をお持ちでない方へ

まずは無料で口座開設

口座開設

口座開設中のお客様

クイック口座開設手続き中のお客様

よくあるご質問

お問い合わせランキング

マーケットスピード IIダウンロード

Marketspeedダウンロード

Marketspeed for Macダウンロード

MarketspeedFXダウンロード

 お友達紹介プログラム

お客様の声をカタチに

楽天証券へ資料請求して、今すぐご利用いただけます。

楽天証券資料請求はこちら

「ログイン前の登録銘柄と同期する」設定をしていただくことでご利用いただけます。

設定はこちらから

上記より楽天会員にログインしてください。

ポートフォリオ機能とは?

お気に入り登録機能とは?