継続は力なり!(積立投資の効果とeMAXIS Slimのご紹介)

継続は力なり!積立投資の効果とeMAXIS Slimのご紹介 株価が下がってもグッとがまん。少しずつの積み重ねが大事!

一括投資と積立投資。運用成果の違いをくらべてみました

  • 上記は、過去の実績・状況または作成時点での見通し・分析であり、将来の市場環境の変動や運用状況・成果を示唆・保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮しておりません。
  • 資産評価額は、1989年12月末から2019年5月末まで、日経平均株価に毎月末に1万円ずつ積み立てた場合(投資期間の最終月末を除く)のシミュレーションであり、実際の運用とは異なります(2019年5月末時点)。四捨五入し、小数点以下を省略して記載しています。また、実際には日経平均株価を直接買付けすることはできません。購入口数=購入金額÷ 日経平均株価。小数点以下切り捨てで計算しています。そのため、購入単価と購入口数を掛けて計算した金額が購入金額と完全には一致しません。また、購入時の手数料は考慮していません。特定の投資対象が値上がり続ける場合、もしくは値下がり続ける場合には、購入時期を分散させることがマイナスに働くこともあります。

 積立投資に関するご注意

  • 積立投資は運用状況によっては投資元本を割り込むケースがあります。
  • 上記は他の資産でも同様の結果になることを示唆するものではありません。
  • 計測する期間が異なる場合は結果も異なる点にご注意ください。

楽天証券取り扱いの「eMAXIS Slim」シリーズ

楽天証券で投資ができる、低コストのインデックスファンド「eMAXIS Slim」シリーズは11ファンド(2019年5月27日時点)。そのうち、9ファンドはつみたてNISA対象ファンドとなっています。
ファンドの詳細、リスク、手数料等については、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)にてご確認ください。

ファンド名 つみたてNISA可 ご注文
eMAXIS Slim国内株式(TOPIX) 注文 積立
eMAXIS Slim国内株式(日経平均) 注文 積立
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) 注文 積立
eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) 注文 積立
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型) 注文 積立
eMAXIS Slim先進国株式インデックス 注文 積立
eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 注文 積立
eMAXIS Slim新興国株式インデックス 注文 積立
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) 注文 積立
eMAXIS Slim国内債券インデックス × 注文 積立
eMAXIS Slim先進国債券インデックス × 注文 積立

設定・運用は

三菱UFJ国際投信株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第404号
加入協会:一般社団法人 投資信託協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会

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総合口座をお持ちでない方

投資信託のリスクと費用について

投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なり、多岐にわたりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

投資信託の取引にかかるリスク

主な投資対象が国内株式
組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が円建て公社債
金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの
組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

投資信託の取引にかかる費用

各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.32%)およびファンドの管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。

お買付時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「買付手数料」:ファンドによって異なります。
保有期間中に間接的にご負担いただく主な費用
「ファンドの管理費用(含む信託報酬)」:ファンドによって異なります。
ご換金時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「信託財産留保額」「換金手数料」:ファンドによって異なります。

買付・換金手数料、ファンドの管理費用(含む信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。 各商品のお取引にあたっては、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

毎月分配型・通貨選択型ファンドに関するご注意について

投資信託は、預貯金とは異なり元本が保証されている金融商品ではありません。下記コンテンツでは、毎月分配型ファンドの分配金の支払われ方および通貨選択型の収益に関するご案内をしております。投資家の皆様につきましては、当該ファンドへの投資をご検討なさる前にぜひご確認くださいますようお願い申し上げます。

毎月分配型ファンド・通貨選択型ファンドに関するご注意

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(楽天証券分類およびファンドスコアについて)

  • 楽天証券ファンドスコアは、「運用実績」を一定の算出基準に基づき定量的に計算したもので今後の運用成果を予想または示唆するものではなく、将来の運用成果をお約束するものでもありません。最終的な投資判断は、運用コスト、残高の規模、資金流出入額、運用プロセス、運用体制等を考慮し、お客様ご自身でなさるようお願いいたします。
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