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積立かんたんシミュレーション

  • 投資信託

積立投資を始める際にぜひやっていただきたいことは「目標を設定する」ことです。
例えば、老後に公的年金の足しとして積み立てたい場合は「65歳までに3,000万円を貯める」といった要領です。

この「積立かんたんシミュレーション」をお使いいただけば、「65歳までに3,000万円を貯める」ために必要な「月々の積立額」「リターン率」を計算できます。さらには、過去の運用実績(※)が目標とするリターン率以上の銘柄が検索できる機能も備えました。積立投資の目標設定にお役立てください。
※過去のトータルリターン(過去3年実績)より計算。

  • 最終積立金額を計算する
  • 目標金額達成のための毎月積立額を計算する
  • 目標金額達成のための積立期間を計算する
  • 目標金額達成のためのリターンを計算する

基本条件

空欄の「毎月積立額」「積立期間」「リターン」をご入力ください。
「積立期間」が終了した時点の、運用成績(=最終積立金額)を計算します。

クリア

毎月積立額
積立期間 ヶ月
リターン

左の条件で積立した場合、
最終積立金額は

 

です。

「積立額をもう少し増やしてみたら?」「リターンをもう少し小さくしてみたら?」など他の条件との比較がカンタンにできます!

注意事項

  • 当該数値はあくまでもシミュレーションであり、将来の成果を約束するものではありません。
  • 期待利回りは、再投資され、複利計算を行ったものです。
  • 申込手数料、税金等は控除しません。

目的に応じた積立投資の方法をパターン別にご紹介!

「いきなり自分に必要な積立金額をシミュレーションするのが難しい」という方はこちらがおすすめ!
投資スタイルや資産状況に応じた積立投資の方法をパターン別にご紹介し、ご自身にあった積立投資をサポートします!

子供の教育資金のため

生活資金や老後の資金とは別に、子供の教育資金もしっかり確保したいという方が多いと思います。そこで、教育資金にかかる金額を想定して、15年で1,000万円を貯める場合のリターン別運用シミュレーションを紹介します!

15年で1,000万円を目指す

老後生活のため

「老後には2,000万円必要と言われているけれども、どうやって用意した良いのだろう?」そのようなお悩みをお持ちの方に、老後資金の準備を想定して、20年で2,000万円を貯める場合の、リターン別運用シミュレーションを紹介します!

20年で2,000万円を目指す

積立で億り人に

積極的に投資をして「将来は億り人に!」という方に、30年で1億円を貯めるにはどのくらい積立が必要なのか、リターン別運用シミュレーションを紹介します!

30年で1億円を目指す

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投資信託のリスクと費用について

投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、手数料等の費用が異なりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

投資信託の取引にかかるリスク

主な投資対象が国内株式
組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が円建て公社債
金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの
組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

投資信託の取引にかかる費用

各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.40%)および管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。

お買付時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「手数料」:ファンドによって異なります。
保有期間中に間接的にご負担いただく主な費用
「管理費用(含む信託報酬)」:ファンドによって異なります。
ご換金時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「信託財産留保額」「換金手数料」:ファンドによって異なります。

買付・換金手数料、管理費用(含む信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。

毎月分配型・通貨選択型ファンドに関するご注意について

投資信託は、預貯金とは異なり元本が保証されている金融商品ではありません。下記コンテンツでは、毎月分配型ファンドの分配金の支払われ方および通貨選択型の収益に関するご案内をしております。投資家の皆様につきましては、当該ファンドへの投資をご検討なさる前にぜひご確認くださいますようお願い申し上げます。

毎月分配型ファンド・通貨選択型ファンドに関するご注意

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  • 楽天証券ファンドスコアは、「運用実績」を一定の算出基準に基づき定量的に計算したもので今後の運用成果を予想または示唆するものではなく、将来の運用成果をお約束するものでもありません。最終的な投資判断は、運用コスト、残高の規模、資金流出入額、運用プロセス、運用体制等を考慮し、お客様ご自身でなさるようお願いいたします。
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