【資産形成ポイント】ポイント付与条件等の見直しについて

2021年6月25日

昨今の投資信託にかかる一部ファンドの信託報酬水準の低下を受け、ポイント付与条件の見直しを実施いたします。新ルールは、2021年8月1日より適用となります。

  • 8月分の残高判定（9月末ポイント付与分）以降が変更対象です。

基準残高（月末時点の投信残高）に応じた付与ポイントの変更

基準残高 変更前 変更後
50万円以上200万円未満 50 20
200万円以上400万円未満 100 80
400万円以上600万円未満 150 150
600万円以上800万円未満 200 200
800万円以上1,000万円未満 300 300
1,000万円以上2,000万円未満 500 400
2,000万円以上 1,000 800

また、一部の指定銘柄【指定銘柄①】については、対象残高に該当する部分の付与ポイントが1/2になります。

資産形成ポイント【指定銘柄①】の銘柄
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）
eMAXIS Slim 全世界株式（3地域均等型）
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ世界株式ファンド（GDP型バスケット）

対象外銘柄

  • ブルベア型ファンド
  • 当社が指定する銘柄【指定銘柄②】
資産形成ポイント【指定銘柄②】の銘柄
SBI・新興国株式インデックス・ファンド（雪だるま（新興国株式））
SBI・全世界株式インデックス・ファンド（雪だるま（全世界株式））
SBI・先進国株式インデックス・ファンド（雪だるま（先進国株式））

（2021年6月25日現在）

  • 付与ポイントおよび指定銘柄は、今後も信託報酬率の引き下げ等を鑑みて見直しの可能性があります。

指定銘柄を保有している場合の付与ポイントの計算

  • 基準残高は、対象銘柄（【指定銘柄①】も含む）の投資信託の残高の合計となります。
  • 付与ポイントは、【指定銘柄①】を除く対象銘柄の残高と【指定銘柄①】の残高を按分して計算します。

計算例：基準残高500万円のうち【指定銘柄①】の投信残高が100万円の場合

基準残高500万円の場合、基本の付与ポイントは150ポイントです。
ただし、【指定銘柄①】に該当する部分は1/2になるため、対象銘柄（【指定銘柄①】を除く）の400万円と【指定銘柄①】の100万円とで按分計算となります。

（150P×400万円＋150P×1/2×100万円）÷500万円＝135P（端数がある場合は切捨）