らくらく投資を取引するには
(操作ガイド)

目次

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診断する・結果を確認する

診断する・結果を確認する

かんたんな質問に答えることで、投資コース・取引口座をご提案します。

投資コースを診断する

9問(未成年の方は8問)の質問に答えることで、おすすめの投資コース・取引口座を診断できます。

投資コースの診断結果を確認する

おすすめの投資コース・取引口座を確認できます。
各投資コースの詳細確認や投資金額に応じたシミュレーションも可能です。

購入する・積立する

らくらく投資専用ファンドを積立購入したい場合は、積立設定をおこないます。初回の積立設定が完了すると、現在の投資コースに対応するらくらく投資専用ファンドが自動的に定期購入されます。

1はじめるために準備する

つみたてNISA・楽天キャッシュ(電子マネー)・楽天カードクレジット決済・SPUをはじめたい時は事前に準備しましょう。

はじめたい取引に必要なものを事前準備しましょう。

「つみたてNISA」をはじめたい場合

「つみたてNISA」にはつみたてNISA口座が必要です。

楽天カードをつくる

楽天キャッシュ(電子マネー)や楽天カードクレジット決済で投信積立をはじめたい場合は、楽天カードが必要です。
楽天キャッシュ(電子マネー)を利用するには、毎月の積立資金の引落のために、楽天キャッシュ(電子マネー)のオートチャージ設定が必要になります。オートチャージ設定には楽天カードが必要です。

「SPU」をはじめたい場合

「SPU」の条件達成には「楽天ポイントコース」と「マネーブリッジ」の登録が必要です。

2積立設定する・ポイント利用設定する

らくらく投資専用ファンドを積み立てる設定をしましょう。ポイント利用設定をすると積立購入注文時にポイントを利用できます。

積立設定をおこないます。
初回の積立設定が完了すると、現在の投資コースに対応するらくらく投資専用ファンドが自動的に定期購入されます。

積立設定の際に購入の引落方法を選択します。
らくらく投資では、楽天キャッシュ(電子マネー)や楽天カードクレジット決済か証券口座からの引き落としのいずれかの引落方法が利用できます。

あらかじめポイント利用の設定をすると、定期的な積立購入注文時にポイントが使用されます。

自動でくり返し

3資金が引き落とされる

積立購入金額が自動で引き落とされます。

設定した引落方法によって、定期的な積立購入注文の前に、購入金額が自動で引き落とされます。
引落方法ごとの入金締切日がありますのでご確認ください。

  • カード認証ができなかったり、購入資金の引き落としができない場合は積立エラーとなり積立購入されません。

自動でくり返し

4積立購入注文される

指定日に、自動で積立購入注文されます。

積立設定した指定日に、自動で注文されます。
注文状況は、スマホメンバーログイン後、「らくらく投資」→「履歴」→「購入・売却履歴」で確認できます。

また、約定日の翌日に「保有商品一覧」で購入したらくらく投資専用ファンドを確認できます。
保有状況は、スマホメンバーログイン後、「らくらく投資」→「保有商品」で確認できます。

  • 「約定日」は、投資信託の購入や売却の取引が成立する日です。らくらく投資専用ファンドの場合は、注文日の翌営業日が約定日となります。

らくらく投資専用ファンドを好きなタイミングで購入したい場合は、スポット購入注文を行います。

1購入資金を入金する

らくらく投資専用ファンドを購入する前に、あらかじめ購入に必要な金額を入金しましょう。

らくらく投資専用ファンドを購入する前に、あらかじめ購入に必要な金額を入金します。

  • マネーブリッジ(自動入金スイープ)を設定している場合は楽天銀行に資金を準備します。楽天証券への入金は必要ありません。
  • ポイントを使う場合は楽天証券へ入金の必要はありません。
  • スポット購入には楽天キャッシュ、楽天カードクレジット決済は利用できません。
2スポット購入注文する・ポイントを使う

らくらく投資専用ファンド‘のスポット購入注文をおこないます。注文時にポイントを使用できます。

らくらく投資専用ファンド‘のスポット購入注文をおこないます。注文時にポイントを使用できます。

購入注文の注文状況を見る

注文状況は、スマホメンバーログイン後、「らくらく投資」→「履歴」→「購入・売却履歴」で確認できます。
注文取消も同じ画面から可能です。

また、約定日の翌日に「保有商品一覧」で購入したらくらく投資専用ファンドを確認できます。
保有状況は、スマホメンバーログイン後、「らくらく投資」→「保有商品」で確認できます。

  • 「約定日」は、投資信託の購入や売却の取引が成立する日です。らくらく投資専用ファンドの場合は、注文日の翌営業日が約定日となります。

投資状況・積立状況を確認する

保有商品を確認する

購入したらくらく投資専用ファンドの損益や積立設定、現在の投資コースを確認します。

資産を確認する

購入したらくらく投資専用ファンドの運用状況や現在の投資コースを確認します。

投資コースを変更する

各口座区分の投資コースを変更できます。

メール設定する

らくらく投資の資産状況お知らせメールを設定します。

積立設定を変更・解除する

積立購入する金額や指定日を変更したい時は、積立設定を変更できます。
積立購入をやめたい時は、積立設定を解除できます。

積立設定の金額や積立日の変更、積立設定の解除ができます。
設定変更と解除の反映には、引落方法ごとのお申込み締切日がありますのでご確認ください。

積立設定を変更する

「積立設定一覧」で積立設定の変更ができます。

積立設定を解除する

「積立設定一覧」で積立設定の解除ができます。

売却する

売却する

保有しているらくらく投資専用ファンドの売却注文をします。

注文状況の確認や取消は、スマホメンバーログイン後、「らくらく投資」→「履歴」→「購入・売却履歴」から可能です。

また、約定日の翌日に「保有商品一覧」から売却したらくらく投資専用ファンドがなくなります。
保有状況は、スマホメンバーログイン後、「らくらく投資」→「保有商品」で確認できます。

  • 「約定日」は、投資信託の購入や売却の取引が成立する日です。らくらく投資専用ファンドの場合は、注文日の翌営業日が約定日となります。
出金する

楽天証券の口座から資金を出金します。

らくらく投資専用ファンドを売却したお金は、約定(取引が成立)後の受渡日から出金できます。
出金方法によって、着金のタイミングが異なりますのでご確認ください。

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