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ウェルスナビ×Rを取引するには
(操作ガイド)

目次

折りたたむ

購入する・積立する

ウェルスナビ×Rでは、まず診断によりお客様のリスク許容度を判定し、リスク許容度に応じた専用ファンドをご提案します。
専用ファンドの積立設定が完了すると、専用ファンドが自動的に定期購入されます。

1はじめるために準備する

楽天キャッシュ(電子マネー)・楽天カードクレジット決済・SPUをはじめたい時は事前に準備しましょう。

楽天カードをつくる

楽天キャッシュ(電子マネー)や楽天カードクレジット決済で投信積立をはじめたい場合は、楽天カードが必要です。
楽天キャッシュ(電子マネー)を利用するには、毎月の積立資金の引落のために、楽天キャッシュ(電子マネー)のオートチャージ設定が必要になります。オートチャージ設定には楽天カードが必要です。

「SPU」をはじめたい場合

「SPU」の条件達成には「楽天ポイントコース」と「マネーブリッジ」の登録が必要です。

銀行から積立資金を引き落とす場合

引落に利用する銀行口座の登録が必要です。

2積立設定する・ポイント利用設定する

ウェルスナビ×R専用ファンドの積立設定をしましょう。

初回の積立設定が完了すると、リスク許容度に応じたウェルスナビ×R専用ファンドが自動的に定期購入されます。

積立設定の際に購入の引落方法を選択します。
引落方法には楽天キャッシュ(電子マネー)や楽天カードクレジット決済が利用できます。

あらかじめポイント利用の設定をすると、定期的な積立購入注文時にポイントが使用されます。

自動でくり返し

3資金が引き落とされる

積立購入金額が自動で引き落とされます。

設定した引落方法によって、定期的な積立購入注文の前に、購入金額が自動で引き落とされます。
引落方法ごとの入金締切日がありますのでご確認ください。

  • カード認証ができなかったり、購入資金の引き落としができない場合は積立エラーとなり積立購入されません。

自動でくり返し

4積立購入注文される

指定日に、自動で積立購入注文されます。

積立設定した指定日に、自動で注文されます。
注文状況は、ウェルスナビ×Rサイトのメニュー「履歴」で確認できます。

また、約定日の翌日に、ウェルスナビ×Rサイトのメニュー「保有商品」で購入したウェルスナビ×R専用ファンドの保有を確認できます。

  • 「約定日」は、投資信託の購入や売却の取引が成立する日です。ウェルスナビ×R専用ファンドの場合は、注文日の翌営業日が約定日となります。

ウェルスナビ×Rでは、まず診断によりお客様のリスク許容度を判定し、リスク許容度に応じた専用ファンドをご提案します。
専用ファンドを購入したい場合は、スポット購入注文を行います。

1購入資金を入金する

ウェルスナビ×R専用ファンドを購入する前に、あらかじめ購入に必要な金額を入金しましょう。

ウェルスナビ×R専用ファンドを購入する前に、あらかじめ購入に必要な金額を入金します。

  • マネーブリッジ(自動入金スイープ)を設定している場合は楽天銀行に資金を準備します。楽天証券への入金は必要ありません。
  • ポイントを使う場合は楽天証券へ入金の必要はありません。
  • スポット購入には楽天キャッシュ、楽天カードクレジット決済は利用できません。
2スポット購入注文する・ポイントを使う

ウェルスナビ×R専用ファンドを購入しましょう。

リスク許容度に応じたウェルスナビ×R専用ファンドのスポット購入注文をおこないます。
注文時にポイントを使用できます。

購入注文の注文状況を見る

注文状況は、ウェルスナビ×Rサイトのメニュー「履歴」で確認できます。

また、約定日の翌日に、ウェルスナビ×Rサイトのメニュー「保有商品」で購入したウェルスナビ×R専用ファンドの保有を確認できます。

  • 「約定日」は、投資信託の購入や売却の取引が成立する日です。ウェルスナビ×R専用ファンドの場合は、注文日の翌営業日が約定日となります。

運用中の資産状況・設定を確認する

資産状況を確認する

ウェルスナビ×Rサイトから、お客様が保有しているウェルスナビ×R対象ファンドの資産合計や推移、資産の内訳が確認できます。

積立設定を確認する

ウェルスナビ×Rサイトのメニュー「積立設定」から、設定中の積立設定が確認できます。
積立設定の金額や指定日を変更したい時は変更ができます。 積立購入を止めたい時は、積立設定を解除できます。

  • 設定変更と解除の反映には、引落方法ごとのお申込み締切日がありますのでご確認ください。
メールの配信設定を確認する

ウェルスナビ×Rサイトのメニュー「設定」から、ウェルスナビからのお役立ちメールの配信設定を確認できます。
「メールを配信する」と「メールを配信しない」を選ぶことができます。

現在のリスク許容度を確認する

ウェルスナビ×Rサイトのメニュー「リスク許容度診断」から、お客様の現在のリスク許容度を確認できます。
リスク許容度を再診断することもできます。

売却する

売却する

ウェルスナビ×Rサイトのメニュー「保有商品」から、保有しているウェルスナビ×R専用ファンドの売却注文ができます。
注文状況は、ウェルスナビ×Rサイトのメニュー「履歴」で確認できます。

また、約定日の翌日に、ウェルスナビ×Rサイトのメニュー「保有商品」から売却したウェルスナビ×R専用ファンドがなくなります。

  • 「約定日」は、投資信託の購入や売却の取引が成立する日です。ウェルスナビ×R専用ファンドの場合は、注文日の翌営業日が約定日となります。
出金する

ウェルスナビ×R専用ファンドを売却したお金は、約定(取引が成立)後の受渡日から出金できます。
出金方法によって、着金のタイミングが異なりますのでご確認ください。

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