ウェルスナビ×R

あなたのリスク許容度に合わせて

5つのファンドから
最適な商品をご提案

最適ポートフォリオ（資産の組み合わせ）で構成された5つのファンドから、あなたのリスク許容度に合った商品をご提案します。

ファンドごとの資産配分

• 最適ポートフォリオ（資産の組み合わせ）の例（イメージ図）。
• ウェルスナビ×Rの運用アルゴリズムについて詳しく見る
  （ウェルスナビのサイトに遷移します）。
• 実際の運用は、それぞれのリスク許容度に対応する専用ファンドを購入することで行われます。専用ファンドはすべてウェルスナビ株式会社が助言し、楽天投信投資顧問株式会社によって運用されるファンドです。

ウェルスナビの運用体験を実現

最適ポートフォリオで
リターンの最大化をめざす

ウェルスナビで実績のある最適ポートフォリオ運用。分散投資でリスクを抑えながら、中長期的に資産を増やすことをめざします。

ウェルスナビの資産運用シミュレーション

（リスク許容度3）

• シミュレーション結果の金額や確率はあくまで統計的に計算したものであり、将来のパフォーマンスを保証するものではありません。運用成果によっては損失を被り、投資元本を割り込むおそれがあります。

NISAのご利用には
口座開設が必要です

NISA口座をお持ちでない場合は、口座開設が必要です。お申し込みは簡単3ステップ、最短5分で完了します。

よくあるご質問

• WealthNavi（ウェルスナビ）との違いはなんですか？

  WealthNavi（ウェルスナビ）は、お客様一人ひとりの証券口座の中で最適なポートフォリオを維持する投資一任サービスであり、ウェルスナビ×Rは、ファンドの中で最適なポートフォリオを維持する投資信託です。

  ウェルスナビ×Rでは、WealthNavi（ウェルスナビ）と同様の、6つの質問でのリスク許容度診断と、シンプルで使いやすい画面デザインをご提供しながら、NISA口座で他商品（国内株式や外国株式など）と併用いただくことができます。

  また、ウェルスナビ×Rは、楽天ポイントが貯まるなどのメリットがあります。

  • 楽天カードクレジット決済による投信積立について詳しく見る
  • 楽天キャッシュ（電子マネー）による投信積立について詳しく見る
  • SPUについて詳しく見る
• 楽天証券の口座のほかに、専用の口座開設は必要ですか？

  専用の口座は必要ありません。
  楽天証券の口座をお持ちの方はすぐにご利用いただけます。

• リスク許容度とはなんですか？

  資産運用において、「リスク」は「不確実性」という意味で使われています。リスク許容度とは、中長期的な資産形成を目指すにあたり、どの程度の不確実性を受け入れるかを示したものです。

  ウェルスナビ×Rでは、あなたのリスク許容度に合わせてリスク許容度1～5の5段階の投資信託をご用意しており、数字が大きいほどリスクが高くなります。

  リターンを得るためにはリスクを受け入れる必要がありますが、どの程度のリスクを受け入れられるかはお客様の経済的な状況や資産運用に対する考え方などによって異なります。
  どの程度のリスクを受け入れられるかを診断し、リスク許容度に合わせた投資信託を購入可能です。

  なお、リスク許容度を再度診断することで購入する投資信託を変更することが可能です。すでに購入済みの投資信託は自動で売却されないため、売却をご希望の場合はお客様ご自身でお手続きをお願いいたします。

• 売買手数料や為替手数料などはかかりますか？

  お客様がファンドを購入する際の購入時手数料や売却する際の売却手数料、信託財産留保額はかかりません。

  ただし、ファンド内で行われる売買に伴う売買手数料や為替手数料は間接的にお客様で負担いただきます。これらは保有期間中に信託財産から日々差し引かれており、別途お支払いいただくものではありません。詳しくは目論見書をご確認ください。

  なお、保有資産の1％が信託報酬としてかかり、その他には年率0.06%程度のETF保有コスト、年率0.1%程度を上限としたその他費用（保管費用、監査費用、印刷費用等）がかかります。

• NISAの「つみたて投資枠」も利用できますか？

  NISAの「つみたて投資枠」はご利用いただけませんが、「成長投資枠」はご利用いただけます。積立で購入いただいた場合でも「つみたて投資枠」のご利用はできません。

• WealthNavi（ウェルスナビ）からウェルスナビ×Rへの移行はできますか？

  ウェルスナビ×Rと、「WealthNavi」「WealthNavi for ○○」は異なるサービスのため、移行はできませんが、両方をご利用いただくことは可能です。

ファンド一覧

• ウェルスナビ×R（リスク許容度1）
• ウェルスナビ×R（リスク許容度2）
• ウェルスナビ×R（リスク許容度3）
• ウェルスナビ×R（リスク許容度4）
• ウェルスナビ×R（リスク許容度5）