サービス概要

  • 一般NISA
  • つみたてNISA

一般NISA

口座を開設できる方

  • 楽天証券の総合取引口座をお持ちの方
  • NISA口座を開設なさる年の1月1日時点で満20歳以上の方
  • 対象年の1月2日以降に満20歳になられた方は、その年の10月1日以降に翌年のNISA口座の申込および開設を行えます。

非課税投資枠

  • 年間の累積購入代金120万円まで
  • その年に使用しなかった非課税投資枠を翌年に繰り越せません。
  • 新規投資額が対象となるため、現在保有している株式や投資信託をNISA口座に移すことはできません。

非課税となる期間

  • 投資をはじめた年を含めて5年後の12月末まで

注意点(一般NISA・つみたてNISA共通)

  • NISA口座は複数の金融機関で開設することはできません。一人につき1口座のみ開設することができます。
  • 「一般NISA」か「つみたてNISA」を選択することになります。
  • 一般NISAからつみたてNISAへのロールオーバー、つみたてNISAから一般NISAへのロールオーバーは制度上認められていません。(一般NISAで5年間の非課税期間が終わった資産を、つみたてNISAの非課税投資枠に移すこと(ロールオーバー)はできません。)
  • 一般NISAとつみたてNISAを選択後、お取引された場合、翌年まで区分変更(一般NISA⇒つみたてNISA、つみたてNISA⇒一般NISA)できませんので、ご注意ください。
  • 再投資型の投資信託をお持ちで、区分変更(一般NISA⇒つみたてNISA、つみたてNISA⇒一般NISA)された場合、変更した非課税口座(一般NISAやつみたてNISA)ではなく、一般口座か特定口座で再投資が行われますので、ご注意ください。(例:一般NISA保有投資信託の再投資は、つみたてNISAへ区分変更後は、特定口座または一般口座で行われます。)
  • NISA口座の開設にはマイナンバーの登録が必要です。
  • NISA口座の廃止は、非課税口座廃止届出書等のご提出が必要となります。カスタマーサービスセンターでご連絡ください。
  • 証券総合取引口座を解約された場合、出国し非居住者となった場合、または死亡した場合、NISA口座が廃止されます。なお、廃止日以降に配当金等が発生した場合は、遡及して課税されることになります。
  • 出国し非居住者となった場合、死亡した場合につきましては、出国日または死亡日がNISA口座の廃止日とみなされます。なお、廃止日以降に配当金等が発生した場合は、遡及して課税されることになります。

その他ご注意事項はこちら

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楽天証券の口座をお持ちでない方ははじめに総合口座開設が必要です。当社の総合口座を既にお持ちの方は「NISA口座資料請求」よりお申し込みください。

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