NISA口座の金融機関を変更するには、変更前の金融機関でのお手続きと楽天証券への必要書類の送付が必要です。
2024年に他社NISA口座で取引していない方はお申込みいただけます
楽天証券がはじめてのお客様
総合口座をお持ちのお客様
NISA口座を利用している金融機関より、「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」のいずれかの書類をお取り寄せください。
勘定廃止通知書の請求方法は、金融機関ごとにお手続き方法が異なります。
主要金融機関のお手続き方法を記載しておりますのでご参考ください。
| 主要金融機関 | 勘定廃止通知書請求方法 |
|---|---|
| SBI証券 | オンラインでの請求手続き |
| マネックス証券 | オンラインでの請求手続き |
| auカブコム証券 | オンラインでの請求手続き |
| 松井証券 | オンラインでの請求手続き |
| 野村証券 | 取引店へのご連絡 |
| 大和証券 | 取扱窓口へ連絡 |
| SMBC日興証券 | オンラインでの請求手続き |
| ゆうちょ銀行 | 投資信託口座保有店での手続き |
| 三井住友銀行 | 支店窓口での手続き |
| 三菱UFJ銀行 | 支店窓口での手続き |
他社で開設しているNISA口座の金融機関変更を行うためには楽天証券の総合口座が必要です。
楽天証券の口座をお持ちでない方
以下のボタンより、楽天証券の総合取引口座をお申込みください。お申込の際に「他社でお持ちのNISA口座を楽天証券に変更する」にチェックをお入れください。
お申込完了後、お客様のご住所宛にNISA口座申込書が届きます。（返信用封筒が同封されています。）
楽天証券の口座をお持ちの方
以下のボタンより口座にログインし、楽天証券のNISA口座申込書類をお取り寄せください。（返信用封筒が同封されています。）
楽天証券から届いたNISA口座申込書（届出書）と、金融機関から取り寄せた「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」を同封のうえ、返信用封筒で当社へ送付ください。
なお、NISA口座開設にはマイナンバー登録が必要です。マイナンバーを登録されていない場合は、NISA口座申込書に同封されているマイナンバー通知届出書も併せてご提出ください。
お客さまからいただいた必要書類を、当社および税務署で審査いたします。
審査が完了しましたら、当社WEBサイトログイン後にご確認いただける「お知らせ」等にて、NISA口座開設完了のご連絡をします。
STEP1から4までの手続きを動画でも分かりやすく解説しています。ぜひご視聴ください。
NISA口座を管理する金融機関は、1月1日から12月31日までを1年間として、年に1回変更が可能です。
他社NISA口座で2024年に取引をしているか否かによって、変更のお手続きが可能な期間が異なります。
今すぐ金融機関変更のお手続きが可能です。
9月末までに金融機関変更が完了すると、今年のNISA口座が楽天証券で開設され、お取引が始められます。
楽天証券がはじめてのお客様
総合口座をお持ちのお客様
今年分の金融機関変更はできません。
10月1日以降に金融機関変更の手続きをしていただくと、翌年のNISA口座が楽天証券で開設されます。
楽天証券がはじめてのお客様
総合口座をお持ちのお客様
商品の選択肢の幅が広がる可能性がある
金融機関ごとに取扱商品が異なるため、金融機関を変更することで自分に合った商品を選べる可能性が高まります。NISAの「成長投資枠」では、国内株式・外国株式や投資信託など幅広い商品の取引が可能です。
楽天証券では、豊富な商品ラインナップをご用意しています。
取引コストが下がる可能性がある
金融機関ごとに取引手数料が異なるため、金融機関を変更することで取引コストを抑えられる可能性があります。特に長期的な運用においては、取引コストが運用成果に与える影響が大きくなることがあります。
楽天証券のNISAは日米株式などの取引手数料が無料です。
変更前の金融機関で保有している商品の移管はできない
変更前の金融機関で保有しているNISA口座の商品は、変更後の金融機関にNISA口座のまま移すことはできません。ただし、売却をしない限り、変更前の金融機関のNISA口座として非課税で保有し続けることができます。
金融機関を1箇所にまとめて管理したい場合は、変更前の金融機関で保有している商品を一度売却し、変更後の金融機関で同一の商品を購入することも可能です。（※変更後の金融機関で同一商品の取扱がある場合に限ります。）
A
NISA口座の金融機関変更には「勘定廃止通知書※」という書面が必要です。
勘定廃止通知書は、NISA口座を開設している金融機関に請求できます。
他社でお持ちのNISA口座を楽天証券へ変更する場合、上記書面の他に「NISA口座申込書」、「マイナンバー通知届出書」（未登録の場合）が必要です。
A
NISA口座の開設状況は以下の2つの方法で調べることができます。
e-Tax のマイページより確認する
e-Tax の利用者識別番号を所有、且つマイナンバーを記載した申告書等を税務署へ提出したことがある方は、e-Tax のマイページより確認することができます。
確認手順
最寄りの税務署で調べる
お住まいの地域を管轄する税務署（最寄りの税務署）で調べることができます。
手続きの流れ
【ご注意】
税務署によっては「どこでNISAを開設しているかは証券会社にお問い合わせください」と回答される場合がありますが、当社ではお調べすることができません。
最寄りの税務署にて依頼書をご提出いただきお調べください。
A
制度上、NISA口座間で移管することはできません。
現在その商品を保有している金融機関のNISA口座にて、そのまま保有を継続していただくことになります。
ただし、NISA口座から課税口座（特定口座・一般口座）に払出された商品は、他の金融機関の課税口座へ移管することができます。（その場合も、NISA口座へ移管することはできません。）
