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脱1本足打法のススメ!複数本保有で資産形成のステップアップを考えよう

脱1本足打法のススメ!複数本保有で資産形成のステップアップを考えよう

POINT

  • 米国株インデックスファンドなどの単品保有(一本足打法)は長期分散投資を考える上で、様々なリスクを抱えてしまう恐れがあります。
  • 資産形成を着実にステップアップさせている投資家の皆さんの知見をヒントに、「長期・分散」を意識し、複数本保有するという新たな投資アイディアについても考えてみましょう。
  • 複数本保有を考える際には、「国・地域の分散」、「マーケットリスクの分散」、「資産の分散」の観点から、異なる特性のファンドへの投資を考慮することも大切です。

“一本足打法”の例(米国株インデックス投資)

米国株の好調なパフォーマンスを背景に米国株インデックス投資は一大ブームとなっています。皆さんの中にも米国株インデックスファンドで投資を始めた方や運用資産のほとんどを米国株で投資されている方も多いのではないかと思います。
では、米国株インデックスを保有されている方はどのような理由から選んだのでしょうか?何を選べばいいか分からず、「人気がありそう」「最近上がってるから」という理由だけでなんとなくで選んでいませんか?新型コロナウイルスの感染再拡大やGAFAM等の情報技術関連銘柄への集中リスクなど米国株インデックスの単品保有(一本足打法)には様々なリスクを抱えてしまう恐れがあることを認識しておくことが大切です。

投資家のみなさんに聞いてみました!~アンケートで垣間見える、複数本保有の傾向~

① 「長期・分散」が投資家のキーワード

*<ワードクラウドとは?>
文章中で出現頻度が高い単語を複数選び出し、その頻度に応じた大きさで図示する手法。
例:文字の大きい「続ける」という単語は、本アンケートの自由記述「投資で大切に考えることは?」との設問において、多くの投資家が回答として挙げていることを示す。
⇒ 投資家の特性を視覚的に把握することができる。

(出所)三菱UFJ国際投信実施アンケート実施時期:2020年3月下旬、調査対象:全国・男女・20~60代で現在投資信託を保有している方(サンプル数:4,257人)

他の投資家の知見を“一本足打法”脱却のヒントに

② 保有本数で異なる投資行動

Q質問
投資信託を1本または5本保有していたと仮定し、相場が変動して含み損益が発生した場合の投資行動について教えてください。

(出所) 三菱UFJ国際投信実施アンケート 実施時期:2020年3月下旬 調査対象:全国・男女・20~60代で現在投資信託を保有している方サンプル数:4,257人

複数本保有の前提では、相場変動に対しても相対的に冷静

③ 保有本数、投資経験年数で見る投資家の意識・行動

(出所)三菱UFJ国際投信実施アンケート 実施時期:2020年3月下旬 サンプル数:4,257人

複数本保有という新たな投資アイディアの検討も!

「長期分散投資」の観点から資産形成を考える

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