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投資信託のトータルリターン

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「投資信託のトータルリターン」とは?

トータルリターンとは、「現在の評価金額」、「累計受取分配金額(税引き後)」、「累計解約金額(信託財産留保額・信託報酬差引後)」の合計額から「累計買付金額(買付手数料・買付手数料に係る消費税含む)」を差し引いた金額であり、弊社における投資信託の新規お買付け時から算出基準日までの全期間を通じたトータルの損益金額です。

実際の画面では以下のように表示されます。

従来、投資信託は、一部分を途中解約したり分配金が支払われた場合に、それらを含んだトータルの損益状況を把握するのが難しいという問題がございました。 
トータルリターンは、投資信託の初回購入時から、追加購入・一部解約、分配金の受取をすべて反映した本来の損益状況がひと目でわかります。

トータルリターンの4つのポイント

  1. 楽天証券でお取引いただいたすべての期間のトータルリターンが確認できる!

    現在の保有ファンドのトータルリターンだけでなく、過去に解約済みファンドのトータルリターン、 保有ファンドと解約済みを合算したこれまでにお買付したことのあるすべてのファンドのトータルリターンをご確認いただけます。
  2. 毎営業日更新!

    楽天証券ウェブログイン後の画面で、毎営業日更新するトータルリターンをご確認いただけます。
  3. 入出庫・分配金コース変更などのお取引も含めて算出!

    買付・解約・分配金などのお取引に加え、入出庫、分配金コース変更、償還などのお取引も含めてトータルリターンを算出いたします。
    • 基本的には、弊社にお預けいただいた期間中のお取引状況に基づき算出しています。他社から入庫されたファンドに関しては、合理的な前提を基に計算しておりますが、他社での保有期間中のお取引状況(買付・解約・受取分配金等)は計算の対象外です。(楽天銀行から投信移管対象となったお客様を除きます。)
  4. 年1回、通知書面で確認できる!

    毎年年末最終営業日を算出基準日として、電子または郵送の通知書面でトータルリターンをご確認いただけます。

トータルリターン通知サービスの詳細

トータルリターンとは

「投資信託のトータルリターン」とは、「現在の評価金額」、「累計解約金額(信託財産留保額・信託報酬差引後)」、
「累計受取分配金額(税引後)」の合計額から「累計買付金額(買付手数料・買付手数料にかかる消費税含む、再投資は買付手数料除く)」
を差し引いた金額であり、投資信託の新規お買付け時から算出基準日までの全期間を通じたトータルの損益金額です。

サービス概要

現在保有するファンドのトータルリターン、過去に解約済みのファンドのトータルリターン、
これまでにお取引したことのあるすべてのファンドのトータルリターンを通知いたします。

算出対象商品

トータルリターンの通知対象商品は、弊社で取扱いを行う全ての株式投資信託(公募投資信託及び私募投資信託)
(MMF、外貨建てMMF、ETF及び上場REIT、楽ラップ専用ファンドを除きます。)とします。
なお、アンブレラ型投資信託(投資信託の運用に際して、複数のサブファンドをまとめて一つのファンドとして運用される投資信託をいいます。)
については、サブファンドごとにトータルリターンを算出します。

算出対象口座

トータルリターンの通知は、個人及び法人のお客様が対象です。口座ごとに算出します。
なお、「特定口座」、「一般口座」及び「NISA口座」については、これらの口座ごとにトータルリターンを算出します。
また、分配金コースに関しては、「受取型」及び「再投資型」のコースごとにトータルリターンを算出します。

更新頻度

ログイン後ウェブ画面:毎営業日
また、年1回、年末の最終営業日を算出基準日として、算出基準日時点で保有なさっているファンドの
トータルリターンを電子交付にてご確認いただけます。

ご留意事項

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