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年金だけでは老後、生活できない? 最低でも2,000万円は自分で準備をしないといけない?

どうする!?「老後資金2,000万円問題」

まずは冷静に現実を捉えて、自分のイメージする老後生活と必要となるお金について、向かい合うことが大切。この機会に「資産形成」について考えてみましょう!

資産形成にぴったりな税金優遇制度「iDeCo」と「NISA」をご紹介します!

制度概要

「iDeCo」と「NISA」は併用して利用することが可能です!

iDeCo NISA
対象者 対象者
65歳未満の国民年金加入者 日本にお住まいの18歳以上の方
(口座を開設する年の1月1日時点)
最低積立金額(月額) 最低積立金額(月額)
5,000円〜 100円〜(楽天証券の場合)
年間投資上限額 年間投資上限額
14.4万円〜81.6万円 360万円
対象商品 対象商品
預金、保険、投資信託 国内株式や外国株式 (ETFを含む)、投資信託
非課税対象
購入代金(掛け金)
非課税対象
購入代金(掛け金)
掛金全額が所得控除の対象 なし
非課税対象
運用益/受け取り代金
非課税対象
運用益/受け取り代金
運用益は非課税
ただし受け取りは退職所得に該当するため、退職所得控除や公的年金等控除の適用後に所得税がかかる
非課税
引き出し 引き出し
原則60歳以降 いつでもOK
非課税で運用できる期間 非課税で運用できる期間
75歳になるまで 無期限

おすすめポイント

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