コンセプト
「普段話しづらい投資のこと」について、3つのテーマを準備しました。
あなたの資産づくりのステップアップのために、投資をもっと身近に感じて、
資産形成についてさまざまな視点で考えてみましょう！
あなたが気になるのは、、？
どんな資産づくりをしてる？
同世代がどんな資産づくりをしているのか気になっても、ご友人と証券口座を見せ合うのはなかなか難しいですよね。
そこで、お客様の投資状況を年代別にご紹介します。
ご自身の投資状況が同世代と比べてどうなのかを確認いただき、投資スタイルを見直すきっかけにしてみてください。
資産づくりではじめやすい商品として、投資信託、国内株、米国株のいずれかを保有しているお客様のデータを算出
楽天証券の20代のお客様はつみたてNISAなどお得な制度を利用して、資産づくりをしている人が他の年代と比べて特に多い印象です。つみたてNISA口座保有者のうち、コロナ禍以降につみたてNISAをはじめた方はおよそ90%！コロナ禍きっかけで将来の資金について考えはじめた方は多いのではないでしょうか？
つみたてNISAなどを活用して時間を味方に資産づくりをはじめていただいている方が多いですが、つみたてNISAユーザーで株取引をはじめた20代の方はおよそ5人に1人。株取引にハードルを感じている方は多いようです。しかし、資産づくりのステップアップのためには、分散投資が重要です。時間分散にプラスαで新しい商品や地域に分散投資することも検討してみてください。
「どんな銘柄に投資すればいいのかわからない」、「投資をするお金がない」など株取引についてお悩みをお持ちの方はぜひ、次のテーマをご覧ください☆彡
資産づくりではじめやすい商品として、投資信託、国内株、米国株のいずれかを保有しているお客様のデータを算出
楽天証券でつみたてNISA口座を保有している30代のお客様のうち、コロナ禍以降につみたてNISAをはじめた方は20代に次いで多く、およそ80％！コロナ禍やライフイベントなどがきっかけで将来の資産づくりを考えられたのではないでしょうか。30代は20代に比べると生活資金に余裕が出てくる一方、結婚、出産・育児、住宅ローンなど大きな出費が増えはじめる時期でもあります。急な出費に備えた預金を確保しておくのも重要ですが、さまざまなライフイベントに備えて投資するのもいいかもしれません。資産づくりの選択肢として、投資信託だけでなく個別株を長期に保有して優待や配当金を得るという方法もあります。まだ株取引をはじめられていない方はぜひ、次のテーマをご覧ください。
資産づくりではじめやすい商品として、投資信託、国内株、米国株のいずれかを保有しているお客様のデータを算出
楽天証券の40代のお客様は、投資信託や国内株、米国株へ2商品以上投資いている方がおよそ3人に1人の割合で、複数商品に投資されている方が他の年代より多いようです。40代はご自身の老後資金の準備を本格化させたり子供の教育費の負担増加したりするとき、また住宅ローンや介護など、人によってさまざまなライフイベントがあると思います。大きな出費に備えつつ、まだまだ積極的に資産づくりを行いましょう。仕事では重要な地位につく場合もあり忙しい40代。仕事や子育てで資産づくりについてあまり時間が取れない方は積立投資がおすすめです。楽天証券では投資信託だけでなく米国株・米国ETFの積立投資も可能です。さらなる資産づくりの参考として、ぜひ次のテーマをご覧ください。
資産づくりではじめやすい商品として、投資信託、国内株、米国株のいずれかを保有しているお客様のデータを算出
50代は時間もお金も余裕が出てくる時期なのではないでしょうか。また、ご自身の老後に向けての資産づくりを本格化するタイミングでもあり、楽天証券のお客様の中には周囲にすすめられてつみたてNISAをはじめたという方もいらっしゃいました。iDeCo・NISAなどのお得な制度を利用して老後の資産づくりをしつつ、個別株を運用して配当をもらいながら、余暇を楽しむための資金を作るのもいいかもしれません。米国株は1株から投資可能で、比較的少額で投資をはじめられるためおすすめです。銘柄選びの参考に、ぜひ次のテーマをご覧ください。
資産づくりではじめやすい商品として、投資信託、国内株、米国株のいずれかを保有しているお客様のデータを算出
60代以降は老後の生活を長く楽しむために、資産を運用しながら利用していく段階に入っていきます。お持ちの投資信託を定期的に効率良く売却しながら、資産運用も続けられる定期売却サービスがおすすめです。また、退職金などのまとまった収入がある方は将来に備えて100％預金で持たずに投資して運用することをおすすめします。
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ちょっとしたことでも、積み重ねれば投資資金がつくれます！！
投資資金についてお悩みをお持ちの方へ、資金をつくるヒントをご紹介♪
同世代とのギャップを感じた方は一歩踏み出してみよう！
資産づくりのネクストステップとして、投信積立の増額や個別株など新しい商品への投資があります。投資資金をつくるためには、日々の支出を定期的に見直しましょう！個別株への投資について、みんなが買っている銘柄ランキングを見て投資をするという方法もありますが、趣味に関連した銘柄など身近な株式に投資すると、その銘柄により興味・愛着を持ち、株式投資への理解が深まるかもしれません。
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