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資産形成「未来教室」

お金よどんどん増えろー!、は欲張りすぎ。「欲張らない投資」のススメ
シノダちゃん

投資とか投資信託ってすごいなー。
預けるだけで勝手に増えちゃうかもしれないんだから夢のようね。

よし、たくさん儲けられるやつは。。
あ、これすごい増えそう。
ああっ、これなんかすごいリターン!

じゃあ、あれにも投資して、これにも投資して。
お金よ増えろー!どんどん増えろー!!

篠田さん
ちょっと、ちょっと、
欲張りすぎなんじゃないの?
シノダちゃん
だってお金にじゃんじゃん働かせないと!
儲けるためにするのが投資なんじゃないの?
篠田さん
あれもこれもやればいいってわけじゃないわ。
やはりちゃんと目的を持って進めないと。
シノダちゃん
ふーん。
篠田さん
まずは預金だけしていたお金を
「ちょっとだけ投資に移す」といった考え方のほうがいいわね。
お金よどんどん増えろー!、は欲張りすぎ。「欲張らない投資」のススメ
篠田さん
例えば「欲張らない投資」という考え方があるんだけど、
まず持っているお金の全体を考えるときに、
預金としていくら持っていないといけないかを考えるといいと思います。
シノダちゃん
例えば、緊急に動かせるお金とかおこづかいとして使えるお金ってことよね。
篠田さん
そうそう。
冠婚葬祭や病気、事故など、不慮の出費に備える必要があるわよね。
そしてそれ以外として、すぐに必要ならないと考えられるお金があれば、
それを投資に回すという考え方が進めやすいわ。
シノダちゃん
なるほど。
篠田さん
例えば2年くらい預けていても大丈夫なお金があるかしら?
それを比較的低リスクな投資信託などで運用するの。
シノダちゃん
少ないけれどあると思う。ふーん、投資信託か。
篠田さん
やはり投資と聞くと「儲ける」というイメージがあると思うんだけど、「減らさない」という考え方が必要なのよね。
シノダちゃん
え?でも預金していれば減らないよね?
篠田さん
そうでもないのよ。
「インフレ」っていう言葉知ってる?
シノダちゃん
聞いたことあるけど、わからない。。
篠田さん
この「インフレ」という言葉は非常に重要ね。
そして、インフレに備えて預金の一歩先を考えるのが「欲張らない投資」というコンセプトなの。
シノダちゃん
へー、なんだか賢くなった気がする。
  • 資産形成のための設計図
  • ピクテ・マルチアセット・アロケーション・ファンド 愛称:クアトロ

投資信託のリスクと費用について

投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

投資信託の取引にかかるリスク

主な投資対象が国内株式
組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が円建て公社債
金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの
組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

投資信託の取引にかかる費用

各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.40%)およびファンドの管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。

お買付時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「買付手数料」:ファンドによって異なります。
保有期間中に間接的にご負担いただく主な費用
「ファンドの管理費用(含む信託報酬)」:ファンドによって異なります。
ご換金時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「信託財産留保額」「換金手数料」:ファンドによって異なります。

買付・換金手数料、ファンドの管理費用(含む信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。

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