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資産形成「未来教室」

そろそろリフレッシュしたい!旅行に行くぞ!!資産運用ってどうしたらいいの?
シノダちゃん
ううっ、ストレスが。。
こんな時は旅行に行きたいな。
海外旅行とか行ってしまおうかな。。
篠田さん
海外旅行?いいわねー。
どこに行きたいの?
シノダちゃん
ヨーロッパもいいし、アジアもいいな。
でもやっぱりグアムとかハワイに行きたい!
綺麗な海を見て癒されたい。。
篠田さん
相当疲れているようね。。
でも旅行行くならまとまったお金が必要ね。
シノダちゃん
そうなのよね。。1年に1回くらい、旅行にいきたくなるのよね。
定期的にまとまったお金が作れるといいんだけど。。
あ、そうか、こういう時のために、資産運用が必要なのか!
篠田さん
そうなんです。
でも資産運用って何をしたらいいかわかるかしら?
シノダちゃん
わからないです。
教えて!
そろそろリフレッシュしたい!旅行に行くぞ!!資産運用ってどうしたらいいの?
篠田さん
資産運用は資産を増やすために、貯蓄や投資したりすることよね。
ここでは投資について考えていきたいんだけど、
投資対象は国内外の個別株や国債などたくさんあるの。
だけどまずは投資信託から始めるのがいいかもしれないわよ。
シノダちゃん
投資信託?あんまり聞いたことないけど、どういうものなの?
篠田さん
投資信託はね、投資のプロにお金を預けて運用してもらうサービスなの。
投資信託は投資の代行業と言えるわね。
投資対象は、国内株式、海外株式、国内債券、海外債券をメインとして、それ以外にも不動産や金など、様々あるのよ。
シノダちゃん
へー、それぞれ難しそうだけど、
投資信託はプロに任せるので、自分で難しいことを考えなくてもいいんだ。
篠田さん
そうなの。でも気をつけなければいけないのは、
プロでも運用が難しいので、絶対にプラスな結果になるとは限らないのよ。
シノダちゃん
え、減ることもあるの?
篠田さん
そう。世の中の状況によって、基準価額、金利、為替などが変わるので、買い時、売り時は慎重に見極めないといけないわ。
シノダちゃん
そうか。やっぱり簡単にはいかないわよね。
ちゃんと勉強したほうがよさそうね。
篠田さん
そうね。でもはじめのうちはみんな素人なので、
焦らずゆっくりと、一緒に学んでいきましょうね。
シノダちゃん
はーい。
  • 資産形成のための設計図
  • ピクテ・マルチアセット・アロケーション・ファンド 愛称:クアトロ

投資信託のリスクと費用について

投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

投資信託の取引にかかるリスク

主な投資対象が国内株式
組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が円建て公社債
金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの
組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

投資信託の取引にかかる費用

各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.40%)およびファンドの管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。

お買付時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「買付手数料」:ファンドによって異なります。
保有期間中に間接的にご負担いただく主な費用
「ファンドの管理費用(含む信託報酬)」:ファンドによって異なります。
ご換金時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「信託財産留保額」「換金手数料」:ファンドによって異なります。

買付・換金手数料、ファンドの管理費用(含む信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。

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