資産形成の強い味方、バランスファンド特集

掲載日:2020年10月2日

投資先の資産をいくつかに分けて投資するバランスファンド。
バランスファンドは資産を分散しているのでリスクを制御し、中長期における市況の変化に効果を発揮できることが期待されます。
どの資産に投資するかという投資対象の幅やどれだけ投資するかという組み入れ比率の違いなどによって種類はさまざま。安定的な運用とリターンを目指すベーシックなバランスファンドをはじめ、最近では先物取引などレバレッジ取引を活用して、純資産総額の金額以上の資産を運用し、より大きなリターンを追求するレバレッジ・バランスファンドも注目を集めています。
ご自身のお好みの運用スタイルやリスク許容度に合った最適なバランスファンドを選んで、資産形成にお役立てください。

一般的なバランスファンドの例

レバレッジ・バランスファンドの例

  • 上記はグローバル3倍3分法ファンドの運用手法を簡略化して説明するためのイメージです。

安定的な運用とリターンを追求するベーシックなバランスファンド

ファイン・ブレンド(毎月分配型)/(資産成長型)

中長期的に収益が期待できる5つの資産(日本国債、海外債券、グローバル株式、グローバルREIT、金)を主要投資対象とします。
値動きが異なる傾向のある5つの資産を組み合わせることで、基準価額の変動を抑えつつ、収益の獲得をめざします。
レバレッジを掛けず安定の運用をめざすベーシックな守りのバランスファンド。

純資産総額の3倍相当の投資を行うレバレッジ・バランスファンド

グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型)/(隔月分配型)

株式とREITと債券の3つの資産に投資を行います。
配分比率は、国内外の株式に60%、国内外のREITに40%、さらに先進国の国債に200%投資します。
株式の一部と債券に先物を利用し、純資産総額の3倍相当額の投資を行うレバレッジ・バランスファンドです。

  • [図全体に関して] 実際の運用は、純資産総額の合計が300%にならない場合があります。また、資産毎の比率も変動します。
  • 当資料作成時点のものであり、投資対象資産および資産配分比率は、今後変更される可能性があります。
  • 市況動向および資金動向などにより、このような運用が行えない場合があります。
  • 上記は投資設計のイメージです。投資資金に対して、3倍相当額の運用が行われることを示すものであり、投資資金(元金)が実際に3倍に増えることを示すものではありません。

< 商品紹介動画 >

純資産総額の5.5倍相当の投資を行うレバレッジ・バランスファンド

グローバル5.5倍バランスファンド(1年決算型)
(愛称:ゴーゴー・バランス)

株式とREITと債券および金の4つの資産に投資を行います。
配分比率は、世界株式に100%、世界REITに25%、先進国の国債に400%、さらに金に25%投資します。
株式と債券と金に先物を利用し、純資産総額の5.5倍相当額の投資を行います。
レバレッジ・バランスファンドの特性をさらに活かし、さらなるリターンをめざした商品。

  • 日本国債等(現物)は、ファンドの資産構成上は「先進国国債」の400%に含まれます。
  • 一部、現物資産に投資を行うことがあります。
  • 設定時において過去データの検証に基づき、「株式・REIT」と、「債券・金」のリスクの大きさが概ね同程度となる(釣り合う)ような比率に定めています。
  • 上記はイメージ図です。
  • 上記の比率は、実質的な資産毎の比率(純資産総額合計の550%の場合の資産の内訳)です。原則、固定比率ですが、今後変更される可能性があります。
  • 実際の運用は、純資産総額合計の550%とならない場合があります。また、資産毎の比率も変動します。
  • 上記の投資イメージ(例)は、100万円の投資資金に対して、550万円相当額(投資資金の5.5倍相当額)の運用が行なわれることを示すものであり、投資資金(元金)が実際に550万円に増えることを示すものではありません。
  • 市況動向および資金動向などにより、上記のような運用が行えない場合があります。

< 商品紹介動画 >

投資信託は長期資産形成にもオススメ

長期資産形成には定期的に一定金額の投資信託を購入する積立投資の方法もあります。
投資タイミングを分散させることで、価格が高い時は取得口数が少なくなる一方、価格が安い時は取得口数が多くなり(ドルコスト平均法)、平均的な購入単価を抑える効果が期待されます。
長期投資によって、リスクを分散し、安定的な資産運用をできる可能性(※)もあります。

  • 市場環境によって資産価値が下落する場合もあります。

本気の資産形成をめざす方へのバランスファンド

レバレッジを掛けず安定的な運用をめざすベーシックな守りのバランスファンド

純資産総額の3倍相当額の投資を行なうレバレッジ・バランスファンド

純資産総額の5.5倍相当額の投資を行なうレバレッジ・バランスファンド

お申込みに際しての留意事項


  • 投資者の皆様の投資元金は保証されているものではなく、基準価額の下落により、損失を被り、投資元金を割り込むことがあります。ファンドの運用による損益はすべて投資者(受益者)の皆様に帰属します。
    なお、当ファンドは預貯金とは異なります。

■商品に関するリスクや費用について

■その他の留意事項

  • 当資料は、投資者の皆様に「ファイン・ブレンド(毎月分配型)/(資産成長型)」「グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型)/(隔月分配型)」「グローバル5.5倍バランスファンド(1年決算型)」へのご理解を高めていただくことを目的として日興アセットマネジメントが作成した資料です。
  • ファンドのお取引に関しては、金融商品取引法第37条の6の規定(いわゆるクーリング・オフ)の適用はありません。投資信託は、預金や保険契約とは異なり、預金保険機構および保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。投資信託の運用による損益は、すべて受益者の皆様に帰属します。
  • ご購入に際しては、あらかじめ各商品ページの投資信託説明書(交付目論見書)を必ずお読みください。

日興アセットマネジメント株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第368号   加入協会:一般社団法人 投資信託協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会

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投資信託のリスクと費用について

投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

投資信託の取引にかかるリスク

主な投資対象が国内株式
組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が円建て公社債
金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの
組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

投資信託の取引にかかる費用

各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.40%)およびファンドの管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。

お買付時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「買付手数料」:ファンドによって異なります。
保有期間中に間接的にご負担いただく主な費用
「ファンドの管理費用(含む信託報酬)」:ファンドによって異なります。
ご換金時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「信託財産留保額」「換金手数料」:ファンドによって異なります。

買付・換金手数料、ファンドの管理費用(含む信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。

毎月分配型・通貨選択型ファンドに関するご注意について

投資信託は、預貯金とは異なり元本が保証されている金融商品ではありません。下記コンテンツでは、毎月分配型ファンドの分配金の支払われ方および通貨選択型の収益に関するご案内をしております。投資家の皆様につきましては、当該ファンドへの投資をご検討なさる前にぜひご確認くださいますようお願い申し上げます。

毎月分配型ファンド・通貨選択型ファンドに関するご注意

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