iDeCoでも、NISAでも、優良株投資のススメ インデックス投資から一歩踏み出したこだわり投資の魅力を紹介

iDeCoやNISAで資産運用を始めようと思った時、どういった観点でファンドを選べば良いのでしょう?
幅広く市場全体に投資するインデックス・ファンドはシンプルで分かりやすいですが、一歩踏み出して銘柄選びにこだわって運用するアクティブ・ファンドをチェックしてみるのもよいかもしれません。
このページでは、銘柄選びにもこだわってみたい人のために、優良株投資の魅力についてご紹介させていただきます。

そもそも優良企業ってなに?

優良企業と聞くと、平均的な企業に比べて給与水準が高かったり、福利厚生が充実していたり、そこで働く従業員の満足度が高い企業を想像する人が多いかもしれません。ただ、投資家として見た場合は、こうした視点に加えて、商品・サービスや知名度などを武器に持続的に成長できる企業こそが、優良企業だと考えることができます。

優良企業のイメージ

優良株の何がよいの?

競合他社に比べて高い競争力を持つ優良企業ですが、いわゆるベンチャーや新興企業などと比べるとどうなのでしょう?
企業のライフサイクルに注目すると、優良企業の多くは成長期~安定・成熟期にあります。このフェーズでは、一つの製品・サービスがヒットして急速に事業を拡大するベンチャーほどの成長力は期待しづらいものの、事業が軌道にのっているので少しのことでは経営が揺らがない資金力もついてきます。優良企業の場合は、こうした点に加えて商品・サービスなどの面での競争力もあるので、相対的に安定性と成長力のバランスに優れていると考えることができます。

企業のライフサイクルのイメージ

優良株を選んだ結果は?

例えば、①高ROE(株主資本利益率)、②低レバレッジ(負債比率)、③安定的な利益成長、を重視して銘柄を選ぶ世界優良株式指数は、より幅広い銘柄に投資する世界株式指数に比べて長期的には良好な実績を示しています。
こうした結果を見ても企業をしっかりと選ぶことは、投資成果にもつながると言えそうです。

世界優良株式と世界株式の株価パフォーマンス

月次、米ドルベース、期間:1985年12月末~2019年9月末、1985年12月末=100として指数化

出所:ブルームバーグ、データストリームのデータを使用しピクテ投信投資顧問作成

  • 世界優良株式:MSCI世界クオリティ株価指数、世界株式:MSCI世界株価指数、すべて配当込み
  • MSCI指数は、MSCIが開発した指数です。同指数に対する著作権、知的所有権その他一切の権利はMSCIに帰属します。またMSCIは、同指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています。

優良株投資を手軽に始めるには?

優れた企業を選び、さらにはその企業の動向をずっと見守るのは、想像以上に骨が折れる作業です。
「自分で一つ一つの銘柄を選ぶのは難しいけれど優良株に投資したい」といったニーズに応えるのが、アクティブ・ファンドを使った投資です。アクティブ・ファンドなら最初に自分好みの運用方針のファンドを選ぶだけで、運用担当者(ファンド・マネージャー)が個別銘柄の入れ替えや配分の変更などをあなたに代わって実行してくれるので、手間なく続けることができます。

iDeCoやNISAでも選べる
iTrust日本株式とiTrust世界株式

独自の視点で、優れたブランド力や商品・サービス開発力などを有する企業を厳選し投資しているのが、iTrust世界株式とiTrust日本株式です。両ファンドは、特定・一般口座・NISA口座だけでなく、楽天証券のiDeCoのラインアップにもなっています。

iTrust世界株式

世界的にブランド名が知られているうえに、強力なマーケティング・販売網を構築していることにより、高い競争優位性をもつグローバル優良企業の株式に投資。

注文 積立

iTrust日本株式

優れたブランド力、技術力、商品・サービス開発力およびマーケティング力を有し、業界トップシェアを誇る企業、または今後それが期待される日本のナンバーワン企業に投資。

注文 積立

こだわりのアクティブ・ファンド・シリーズ iTrust

アクティブ・ファンドを数多く手掛けるピクテ投信投資顧問では、iTrust世界株式をはじめとするインターネット専用のアクティブ・ファンドとしてiTrustシリーズの運用を行っています。
楽天証券では、全11本の魅力的なテーマに沿って運用されるファンドに100円から投資することができます。(2019年10月末現在)

ファンド名 ご注文
iTrust 日本株式
注文 積立
iTrust 世界株式
注文 積立
iTrust 新興国株式
注文 積立
iTrust インド株式
注文 積立
iTrust ロボ
注文 積立
iTrust バイオ
注文 積立
iTrust エコイノベーション
注文 積立
iTrust プレミアム・ブランド
注文 積立
iTrust セキュリティ
注文 積立
iTrust 世界公益株式(為替ヘッジあり)
注文 積立
iTrust 世界公益株式(為替ヘッジなし)
注文 積立

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投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

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主な投資対象が国内株式
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