シミュレーションで確認!将来のために必要な積立金額は?

「老後に2,000万円必要?」
「年金の受け取れる年齢がどんどん遅くなる」など
最近、将来に対する不安を抱え、積立投資を始めた方は少なくないと思います。
このページでは、積立投資家のみなさまのお役に立てる豆知識をお伝えします。

今の積立金額で将来は大丈夫?

みなさまは、積立設定額をいくらにして積立していますか?
積立投資は長期投資であるため、毎月の積立金額で将来に大きな差がうまれてきます。
毎月の積立資金が将来に与える影響を楽天証券の積立シミュレーションを使って試算しました。

積立をリターン(年率)5%で20年続けた場合

  • 楽天証券サイト内の積立シミュレーションより引用

同じ期間、同じリターンでも毎月の積立金額が増えるだけで将来の結果は大きく変わってきます。将来のためにお金を増やすには、毎月の貯金を積立資金に回すのも一つの手段です。また、今の積立で将来いくら貯まるのか?積立シミュレーションで確認してみてください。

楽天証券だからできるお得な積立

楽天カードのクレジット決済で積立をすることで、ポイントを貯めながら積立することができます。
毎月50,000円まで積立が可能で、最大で年間6,000ポイントが貯まります。

積立時の掛金が「全額所得控除」されます。そのため、毎年の所得税と住民税が控除されます。
節税メリットを受けながら、老後の資産形成が可能です!
会社員の方であれば、最大で毎月23,000円の積立が可能です。
楽天証券は運用管理手数料0円※、おトクに運用できます。

  • 国民年金基金連合会や事務委託先金融機関(信託銀行)が設定する口座管理手数料等が別途発生します。

投資の利益にかかる税金が非課税になります。また、一般NISAと比較して非課税期間が20年と長いのが特徴です。
毎月33,333円まで積立が可能です。

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総合口座をお持ちでない方

投資信託のリスクと費用について

投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

投資信託の取引にかかるリスク

主な投資対象が国内株式
組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が円建て公社債
金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの
組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

投資信託の取引にかかる費用

各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.40%)およびファンドの管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。

お買付時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「買付手数料」:ファンドによって異なります。
保有期間中に間接的にご負担いただく主な費用
「ファンドの管理費用(含む信託報酬)」:ファンドによって異なります。
ご換金時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「信託財産留保額」「換金手数料」:ファンドによって異なります。

買付・換金手数料、ファンドの管理費用(含む信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。

毎月分配型・通貨選択型ファンドに関するご注意について

投資信託は、預貯金とは異なり元本が保証されている金融商品ではありません。下記コンテンツでは、毎月分配型ファンドの分配金の支払われ方および通貨選択型の収益に関するご案内をしております。投資家の皆様につきましては、当該ファンドへの投資をご検討なさる前にぜひご確認くださいますようお願い申し上げます。

毎月分配型ファンド・通貨選択型ファンドに関するご注意

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