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雑誌で紹介された、話題のファンド (2012年9月号)

「毎月分配型の投信は、分配額だけはチェックしているけれど運用状況については確認していない。」
なんてことになっていませんか?
毎月分配型のファンドにおいて、分配額が高くても基準価額の変動を加味した「実質利回り」でみると実は運用実績がマイナスに・・・ということもあります。

9月号のマネー誌(ダイヤモンドZAi)では、直近3年の利回りに注目することを提案しています。2年前3年前については通貨選択型のレアルや資源国通貨、豪ドルコースが好調でしたが、ここ1年ほどはこれらの運用が大きく落ち込んでいます。代わりに浮上しているのが円コースや為替ヘッジありのファンド。今の相場で安定した利回りを求めるなら、円コースが得策と紹介されています。また、高額な分配額を追求するのではなく、ファンドの運用成績に応じて分配額を月40~50円に抑えている、健全分配の債券型ファンドが好調でした。

【重要キーワード】

「実質利回り」
ファンドの分配額に基準価額の上下を加味して計算した利回りのこと。分配額だけで利回りを計算すると、「元本払戻金(特別分配金)」が支払われた場合に正確な利回りを把握できないため導入されている。
「健全分配」
ファンドの運用成績の範囲内で分配される分配金のこと。

オススメの関連情報

この雑誌で紹介されました!
ダイヤモンドZAi 9月号
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9月号のマネー誌で取り上げられたファンドをご紹介

毎月分配型ファンドのうち、実質利回りが上位の銘柄を紹介します。

  • 実質利回りは2012年5月末時点、過去1年のデータです。

BAMワールド・ボンド&カレンシー・ファンド(愛称:ウィンドミル) 【ベアリング投信】 

実質利回り:
6.6%
投資対象:
グロ-バル 債券
為替ヘッジ:
あり
ポイント:
2012年以降、残高を大きく伸ばしているファンド。
投信評価機関からの評価も高い、運用実績の認められているファンド。
毎月分配金を出しながら、さらに基準価額も大きく上昇しており、運用の好調さが伺える。

野村新興国債券投信Aコース(毎月分配型) 【野村アセット】 

実質利回り:
6.5%
投資対象:
新興国 債券
為替ヘッジ:
あり
ポイント:
1996年設定の長寿ファンド。2000年代後半は残高が低迷していたが、直近1年で再び残高を大きく伸ばした。
投信評価機関からの評価も高い、運用実績の認められているファンド。
同じシリーズで為替ヘッジなしの銘柄も実質利回りが高い。

ピムコ ハイ・インカム毎月分配型ファンド(為替ヘッジ付き) 【三菱UFJ投信】 

実質利回り:
5.9%
投資対象:
グローバル 債券 ハイイールド
為替ヘッジ:
あり
ポイント:
分配金を毎月出しながら、基準価額は上昇。
投信評価機関からの評価も高い、運用実績の認められているファンド。
世界各国の国債、社債、政府期間債、モーゲージ証券(MBS)、資産担保証券(ABS)など投資先は幅広い。

「実質利回り」の計算方法をみる

基準価額が上がった場合

分配を出したにもかかわらず、基準価額が1年前比でプラスの場合は、分配余力がある。

基準価額が下がった場合

基準価額が分配合計額よりげらくした場合は利回りはマイナスになり、元本を取り崩して受け取ったということ。

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リスクと費用について

投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、申込手数料等の費用が異なり、多岐にわたりますので、詳細につきましては、それぞれの投資信託の「目論見書」「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。

投資信託の取引にかかるリスク
  • 主な投資対象が国内株式

    組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

  • 主な投資対象が円建て公社債

    金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

  • 主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの

    組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

投資信託の取引にかかる費用
  • ご購入時にお客様に直接ご負担いただく主な費用

    「お申込手数料」:ファンドによって異なります。

  • 保有期間中に間接的にご負担いただく主な費用

    「信託報酬」:ファンドによって異なります。

  • ご換金時にお客様に直接ご負担いただく主な費用

    「信託財産留保額」「換金手数料」:ファンドによって異なります。

  • 各投資信託の費用等について、詳しくはそれぞれの投資信託の「目論見書」「目論見書補完書面」をご覧ください。

金融商品取引法に係る表示 弊社の取扱商品等にご投資いただく際には、各商品等に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等には価格の変動等による損失を生じるおそれがあります。

各商品等へのご投資にかかる手数料等およびリスクについては、楽天証券ホームページの「リスク説明」ページに記載の当該商品等の契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解ください。


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