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雑誌で紹介された、話題のファンド (2012年4月号)

「普通分配金」と「元本払戻金(特別分配金)」という言葉を聞いたことがありますか?
投資信託の保有によって受け取る分配金は、「普通分配金」と元本払戻金(特別分配金)」の2種類に分けられます。「普通分配金」とは、ファンドの運用益から保有者に分配される分配金のこと。「元本払戻金(特別分配金)」とは、ファンドの元本を取り崩して分配される分配金のこと。

4月号のマネー誌(ダイヤモンドZAi)では、「分配金の健全性」について紹介されています。「分配金の健全性」が高いファンドとは、運用益から分配金を出している(普通分配金で分配している)ファンドのことです。分配金が「普通分配金」か「元本払戻金(特別分配金)」かは、個別元本によって決まるので人それぞれ異なります。
ここでは、受け取った分配金の健全性チェックの方法を紹介いたします。

【重要キーワード】

「普通分配金」
ファンドの運用によって得られた利益を投資家に分配するもの。
利益なので、課税対象となります。(源泉分離課税)
「元本払戻金(特別分配金)」
ファンドの運用による利益が得られなかった場合に、ファンドの資産を取り崩して投資家に分配する資金のことです。
利益ではないので、課税対象とはなりません。
「個別元本」
投資信託を購入したときの基準価額のことです。特別分配金を受け取った場合、個別元本の価額が下がります(個別元本の修正)。

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4月号のマネー誌で取り上げられたファンドをご紹介

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「健全分配比率」
2010年末の基準価額で購入した場合の2011年末までの1年間の分配の中で、利益から出す「普通分配」がどのくらいの比率かを示したものです。
  • 分配金が「普通分配金」か「元本払戻金(特別分配金)」かは、個別元本によって決まるので人それぞれ異なります。

UBS公益・金融社債ファンド(為替ヘッジあり)愛称:わかば 【UBS】 お気に入りファンド登録 ポートフォリオに登録

健全分配比率:
75.0%
投資対象:
海外債券
ポイント:
公益・金融企業が発行する債券に分散投資するファンド。為替ヘッジを行なう。
分配額を抑え、基準価額の変動を低減している。

DIAM毎月分配債券ファンド 愛称:円パワーズ 【DIAM】 お気に入りファンド登録 ポートフォリオに登録

健全分配比率:
75.0%
投資対象:
国内債券、海外債券
ポイント:
原則として、純資産総額の50%以上を国内公社債に投資するファンド。為替ヘッジを行なう。分配金を抑えており、基準価額の変動は比較的少ない。

ダイワ海外ソブリン・ファンド(毎月分配型) 【大和投信】 お気に入りファンド登録 ポートフォリオに登録

健全分配比率:
75.0%
投資対象:
海外債券
ポイント:
海外の中でも、主に欧米の債券に投資している。為替ヘッジを行なわない。分配金がやや高い分、基準価額が落ち込み元本払戻金(特別分配金)となる可能性が高まる。

コーポレート・ボンド・インカム(為替ヘッジ型) 愛称:泰平航路 【三井住友AM】 お気に入りファンド登録 ポートフォリオに登録

健全分配比率:
74.0%
投資対象:
海外債券
ポイント:
主として、米ドル建て投資適格社債に投資するファンド。為替ヘッジを行なう。
広い分野に投資しており、銘柄の入替も積極的。

ニッセイ高金利国債券ファンド 愛称:スリーポイント 【ニッセイ】 お気に入りファンド登録 ポートフォリオに登録

健全分配比率:
71.8%
投資対象:
海外債券
ポイント:
日本を除く世界の国債、もしくは国債に準ずる再建を投資対象とするファンド。
為替ヘッジを行なわない。分配を抑え成績の安定を図る。為替変動の影響を受ける。

「分配金の健全性」チェック方法

分配金の健全性チェックは、「株式投資信託 分配金・償還金のご案内 兼 再投資報告書」にて行なえます。
「株式投資信託 分配金・償還金のご案内 兼 再投資報告書」は、お客様の設定により、郵送にて受け取られるか電子交付にて閲覧(パソコン上で閲覧)されるかが異なります。
郵送・電子交付どちらでも記載内容は同じです。

ログイン後の「電子交付同意状況」にて「取引報告書および外国証券内容説明書」が未同意となっていれば「郵送」、空欄となっていれば「電子交付」です。

株式投資信託 分配金・償還金のご案内 兼 再投資報告書

重要キーワードをもう一度おさらい

「普通分配金」
ファンドの運用によって得られた利益を投資家に分配するもの。
利益なので、課税対象となります。(源泉分離課税)
「元本払戻金(特別分配金)」
ファンドの運用による利益が得られなかった場合に、ファンドの資産を取り崩して投資家に分配する資金のことです。
利益ではないので、課税対象とはなりません。
「個別元本」
投資信託を購入したときの基準価額のことです。特別分配金を受け取った場合、個別元本の価額が下がります(個別元本の修正)。
その他の項目
税込分配金単位(円)・・・
10,000口に対する分配金額(A)
普通分配金単位(円)・・・
Aのうち、普通分配に該当する金額
元本払戻金(特別分配金)単位(円)・・・
Aのうち、元本払戻金(特別分配金)に該当する金額
基準口数(口)・・・
分配金を受け取る時点での、保有口数
普通分配金額(円)・・・
受け取った分配金のうち、普通分配に該当する金額(B)
元本払戻金(特別分配金)(円)・・・
受け取った分配金のうち、元本払戻金(特別分配金)に該当する金額
決算前個別元本単位(円)・・・
決算前(分配金受け取り前)の個別元本
決算後個別元本単位(円)・・・
決算後(分配金受け取り前)の個別元本
所得税額(円)・・・
受け取った普通分配金(B)に対する所得税
地方税額(円)・・・
受け取った普通分配金(B)に対する地方税

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投資信託のリスクと費用について

投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なり、多岐にわたりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

投資信託の取引にかかるリスク
  • 主な投資対象が国内株式

    組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

  • 主な投資対象が円建て公社債

    金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

  • 主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの

    組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

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各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.32%)およびファンドの管理費用(信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。

  • お買付時にお客様に直接ご負担いただく主な費用

    「買付手数料」:ファンドによって異なります。

  • 保有期間中に間接的にご負担いただく主な費用

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  • ご換金時にお客様に直接ご負担いただく主な費用

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買付・換金手数料、ファンドの管理費用(信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。
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