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雑誌で紹介された、話題のファンド (2011年11月号)

「自分年金」をご存知でしょうか。2011年9月に発売されたマネー誌(ダイヤモンドZAi)で紹介されている言葉です。退職後もお金に困らないように、公的年金や企業年金、退職金だけをあてにするのではなく、自分で資金運用する必要性が紹介されています。
自分で退職後に備えて準備しておく資金が、「自分年金」です。女性が94歳、男性が89歳まで4人に1人の確率で生きるといわれています。この機会に「自分年金」について学び、ポートフォリオを見直されてみてはいかがでしょうか。ここでは、雑誌に掲載されたファンドと、ポートフォリオ例を紹介します。

  • ポートフォリオ…どんな商品をどれくらいの割合で投資するかのこと

【重要キーワード】

「時間分散」
商品購入を何度かに分けて行うことで、高値で買ってしまうリスクを抑えることです。
投信積立で毎月定期的に購入することで、簡単に時間分散投資ができます。
「分散投資」
1つの商品のみに投資するのではなく、異なる運用方針の商品をいくつか組み合わせることで、投資資金が大幅に減少するリスクを抑えることです。
年齢や投資資金の使用目的によって適切なポートフォリオを考える必要があります。
「長期投資」
投資信託を短期的な値上がり/値下がりのたびに売買するのではなく、長期間保有することです。売買にかかる経費を抑えることに有効とされています。
また、投資信託は、基本的に長期投資を前提とした商品であることも重要な知識です。

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投資信託のリスクと費用について

投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なり、多岐にわたりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

投資信託の取引にかかるリスク
  • 主な投資対象が国内株式

    組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

  • 主な投資対象が円建て公社債

    金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

  • 主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの

    組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

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各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.32%)およびファンドの管理費用(信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。

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    「信託財産留保額」「換金手数料」:ファンドによって異なります。

買付・換金手数料、ファンドの管理費用(信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。
各商品のお取引にあたっては、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

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