この1本で手軽に分散投資!

長期視点で資産を形成していく場合には、投資のリスクを抑えながら安定したリターンを目指すため、異なる地域や資産に投資を分散させることをオススメします。
しかし、実際に「何の資産を」「どのくらい」組み合わせて投資したらいいのか、悩まれる方も多いかと思います。
そんな分散投資をお手軽に実現する方法が「バランスファンド」の活用です。
そこで本コンテンツではこのバランスファンドについて解説し、おすすめのファンドをご紹介します。

3分で解説!バランスファンドの特徴

おすすめバランスファンドランキング!

当社ファンドスコア3以上のバランスファンドのうち、お客様に人気の商品をご紹介!※

ファンド名 ファンド
スコア
(3年)
スポット
購入
積立注文 つみたてNISA注文
投資のソムリエ スポット購入 積立注文 -
世界経済インデックスファンド スポット購入 積立注文 つみたてNISA積立注文
ピクテ・マルチアセット・アロケーション・ファンド スポット購入 積立注文 -
4 <購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型) スポット購入 積立注文 つみたてNISA積立注文
5 楽天みらいファンド スポット購入 積立注文 -
  • 当社取り扱いのバランス型ファンドのうちファンドスコア(3年)を3以上とする、販売ランキング上位5本(2021年1月22日時点)

ランキングファンドの詳細

  • 相場環境に応じてリスクをコントロール

投資のソムリエ

国内外の株式や債券に分散投資を行うことで基準価額の変動リスクを年率4%程度に抑え、安定的な基準価額の上昇を目指します。

スポット購入 積立注文
  • 世界の債券及び株式に分散投資

世界経済インデックスファンド

日本・先進国・新興国の株式と債券に分散投資することで、リスクを抑えながら中長期的な成長を目指します。

スポット購入 積立注文
つみたてNISA積立注文
  • 様々な資産への分散投資と投資戦略を活用

ピクテ・マルチアセット・アロケーション・ファンド

主に世界の株式及び債券に分散投資しながら市場環境に応じて資産配分を変更し、下落リスクを抑えつつ中期的に安定した収益を目指します。

スポット購入 積立注文
  • 国内外の債券及び株式に分散投資

<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)

国内債券、国内株式、海外債券、海外株式の4本のインデックスファンドを25%ずつ、均等に組み合わせたバランスファンドです。

スポット購入 積立注文
つみたてNISA積立注文
  • グローバル株式や新興国債券に分散投資


楽天みらいファンド

株式や債券への分散の他にも、株式の価格の変動に連動する資産等を活用し、相場の急落に備えた運用を行います。

スポット購入 積立注文

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総合口座をお持ちでない方

投資信託のリスクと費用について

投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

投資信託の取引にかかるリスク

主な投資対象が国内株式
組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が円建て公社債
金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの
組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

投資信託の取引にかかる費用

各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.40%)およびファンドの管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。

お買付時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「買付手数料」:ファンドによって異なります。
保有期間中に間接的にご負担いただく主な費用
「ファンドの管理費用(含む信託報酬)」:ファンドによって異なります。
ご換金時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「信託財産留保額」「換金手数料」:ファンドによって異なります。

買付・換金手数料、ファンドの管理費用(含む信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。

毎月分配型・通貨選択型ファンドに関するご注意について

投資信託は、預貯金とは異なり元本が保証されている金融商品ではありません。下記コンテンツでは、毎月分配型ファンドの分配金の支払われ方および通貨選択型の収益に関するご案内をしております。投資家の皆様につきましては、当該ファンドへの投資をご検討なさる前にぜひご確認くださいますようお願い申し上げます。

毎月分配型ファンド・通貨選択型ファンドに関するご注意

投資信託に関する情報提供について

(楽天証券分類およびファンドスコアについて)

  • 楽天証券ファンドスコアは、「運用実績」を一定の算出基準に基づき定量的に計算したもので今後の運用成果を予想または示唆するものではなく、将来の運用成果をお約束するものでもありません。最終的な投資判断は、運用コスト、残高の規模、資金流出入額、運用プロセス、運用体制等を考慮し、お客様ご自身でなさるようお願いいたします。
  • 情報提供:株式会社QUICK
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