NISAとは:通常の投資では、株式・投資信託の配当金(分配金)や値上がり益に対しては、
20.315%の税金がかかりますが、NISA口座で運用した利益には税金がかかりません。
つまり、NISA口座で運用すると、投資で得た利益がまるまる手に入ります!
NISAには「つみたてNISA口座」と「一般NISA口座」があります。
投資方法や対象商品、利用できる期間等が異なるので、各自の投資スタイルにあわせて、
自分に合う口座を選びましょう(どちらか1つしか選択できません)。
つみたてNISA口座 | 一般NISA口座 | |
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対象者 | 日本にお住まいの20歳以上のお客様(口座を開設する年の1月1日現在) ※2023年1月1日以降は18歳以上のお客様 |
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購入方法 | 積立購入 | スポット購入・積立購入 |
年間買付可能額 | 40万円 | 120万円 |
非課税で保有できる期間 | 最長20年 | 最長5年 |
対象商品 | 国が定めた基準を満たした投資信託 | 国内株式・外国株式・投資信託 |
非課税対象 | 対象商品にかかる配当金・分配金、売却益 | |
金融機関変更 | 可能 |
2023年のNISA投資限度額(一般NISA120万円・つみたてNISA40万円)を使って購入した商品は、2024年からの”新しいNISA”における最大非課税限度額(1,800万円)には含まれません。
なお、2023年のうちにNISA口座を開設すると、2024年からの新NISA口座は自動的に開設されます。
また、2023年にNISA口座で積立を開始すれば、新NISA口座にも積立設定を引き継ぎます。
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動機篇:資産形成の重要性
知識篇:長期・積立・分散投資
制度篇:
非課税制度(つみたてNISAとiDeCo・企業型DC)
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つみたてNISA
一般NISA
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