「営業目標の達成が仕事」は
間違いです！
ノルマに追われ商品の不要な買い替えや、
お客さまが必要としていない商品を提案していませんか？
本当にお客さま目線で提案していますか？
お客さまが求めているのは、自分のライフプランに沿った商品提案。
そして商品を通じて手に入る、ライフスタイルや安心ではないでしょうか。
IFAの目的は営業目標の達成ではありません。
お客さまの利益を第一に優先し、適切なアドバイスを提供することです。
お客さまの大切な資産を守り長期的に育て、お客さまにとって
最も身近で信頼されるパートナーを目指しませんか？
３つのPOINT
- POINT 1
営業成績に
縛られない
IFAは、Independent Financial Advisor（インディペンデント・ファイナンシャル・アドバイザー）の略。特定の金融機関に属さず独立・中立的な立場なので、商品や営業成績に縛られることがありません。お客さま一人ひとりのライフプランに沿った商品の提案ができます。
- POINT 2
投資信託の
残高に応じた報酬
IFAは株式・投資信託・債券などの売買手数料のほかに、お客さまが保有する投資信託の残高に応じて報酬を毎月受け取ることができます。またお客さまは他社でお持ちの投資信託を楽天証券に移管していただくだけで、毎月の残高に応じてポイントが付与されます。資産を増やすことでお客さまもIFAもメリットが生まれます。
- POINT 3
豊富な
商品ラインナップ
楽天証券の取扱商品は業界トップクラス。そのため、お客さま一人ひとりに合わせた商品の提案が可能です。お客さまの悩みやライフプランを聞き出し、実現するためのサポートをする。楽天証券なら商品のラインナップが充実しているので、提案の選択肢が増えます。
さぁ、
一緒に働きましょう！
あなたの目指す姿が
ここにある。
こんな業種があるのかと
“目からうろこ”でした
CSアセット 代表取締役社長 山田 由佳様
証券会社で営業として働いていましたが、結婚・出産を機に退職。再び社会に戻りたい気持ちから就職活動をはじめましたが、なかなか収入と時間の折り合いがつきませんでした。そんな中、IFAとして働く女性から話を聞く機会があり、IFAなら時間のない中でもお客さまを大切にしながら仕事ができると思い転身しました。
知識習得のために、
使える時間が大幅に増えた
ファイナンシャルスタンダード株式会社
取締役 蒲谷 晃広様
一日のタイムスケジュールが大幅に変わりました。お客様、自分のために使える時間が大幅に増え、多くの分野の知識習得に時間を増やすことができます。既存の金融機関ではできなかった、本当の意味での資産コンサルティングを届けられることは、お客様のためであるのと同時に私自身の大きな喜びと達成感に繋がっています。
商品について
疑問を持ちながら販売していた
GAIA株式会社 プライベート・フィナンシャルプランナー 新屋 真摘様
大手生命保険会社を経て、FP事務所兼保険乗合代理店で個人営業をしていましたが、取扱商品の品揃えや積極的に販売している商品について疑問を持ちながら過ごしていました。IFAとして活動してからは、お客さまのライフプランニングに最適な提案ができ、「私達の未来をあなたに託します」と言われた時には身が引き締まりますが、その分やりがいを感じます。
IFAになるための、
知っておきたいQ&A！
Q
IFAとは
何ですか？
A
Independent Financial Advisorの略称で、金融機関から独立して活動する資産運用コンサルタントを表します。
特定の銀行・証券・保険会社の営業方針に縛られないため、お客様のニーズを最優先したご提案できることが特長です。
Q
IFAとして活動するにあたり
どのような資格が必要ですか？
A
一種または二種の外務員資格（正会員）が必要となります。特別会員外務員資格では活動することが出来ませんのでご注意ください。
Q
楽天証券がIFA事業者に対し
営業ノルマを課すことは
ありますか？
A
売り上げ目標を含め、収益の強要や特定の商品や銘柄を楽天証券からIFAへ推奨することは一切ありません。
IFAの独立性・中立性を尊重します。
Q
どんな商品を
楽天証券に
移管できますか？
A
日本株式・米国株式・海外ETF・中国株式・アセアン株式・投資信託・国内債券・外国債券・仕組債が移管可能です。
※弊社取扱い銘柄であることが条件となります。
詳細は別途お問い合わせ下さい。
Q
証券口座開設申込書など、
お客様にお配りする資料は有料ですか？
また口座開設をした場合、お客様側で
ご負担いただく口座管理料等はありますか？
A
お客様および契約IFAに 費用負担は一切かかりません。
Q
どの地域でもIFAとして
独立できますか？
A
独立要件を満たしていれば可能となります。楽天証券IFA事業部チームが全国各地に訪問させていただきます。
Q
IFAになるにあたり、
年齢制限はありますか？
A
特にありません。最近ですと30代〜50代の方からのお問い合わせが多くなっております。
はじめてでも安心！
楽天の支援サービスを
使えば
実現できる
楽天証券ではお客さまの口座管理や現状分析、
ポートフォリオ作成、商品選定などはもちろんのこと、
お客さまの情報管理のためのシステム「IFA管理WEB」をご提供します。
またコンプライアンス管理、マーケティングなどの、
あらゆる点からみなさまをきめ細かくサポート。
楽天証券はみなさまを全力でバックアップします。
