まとまったお金をさらに増やしたい

資産運用の格言に「卵はひとつのカゴに盛るな」という言葉があります。これは一つの投資対象に集中投資せず、様々な投資対象に分散投資するのが望ましいということを意味しています。特に、まとまったお金を投資するときには、必ず分散投資することをおすすめします。「まとまったお金を分散投資したいけど、株式ファンドや債券ファンドなど、何をどのように組み合わせれば良いのかわからない」という方は、バランス型ファンドを選ぶと良いでしょう。ここでは、投資家ニーズや運用の特徴を考慮して、A、B、C、3タイプのファンドをピックアップしました。

A. 急な値下がりでヒヤヒヤしたくない

まとまったお金を運用するには、分散投資が重要です。しかし、分散投資したからといって値下がりしないわけではありません。投資信託は必ず値下がりことがありますが、長期に保有することによって運用成果が期待できる運用商品です。長期に保有するためには、短期的な値下がりを受け入れる必要がありますが、投資家にとって値下がりはどうしても気になってしまうものです。バランス型ファンドのなかには、この値下がりを一定水準に抑えることを目標としているファンドもあるので、値下がりが気になる方はそういったファンドを選ぶと良いでしょう。

【ポイント】

国内、先進国、新興国の株式、債券に分散投資するバランス型ファンドです。運用の特徴は、「下値目安値」を決めて大きな損失を抑制することにあります。基準価額の下落局面では、3カ月毎(毎年1月、4月、7月、10月の各11日)の基準価額から-2%の水準に損失を抑えることを目指しつつ、基準価額の上昇局面では6資産から得られる投資成果を享受します。上値方向はあまり大きなリターンを求めないが、下値はきちっと抑えたいという投資家に向いているファンドです。

B. 運用のプロにおまかせしたい

世界には様々な投資対象があり、その価格は日々変動しています。個人投資家がこれらの市場を日々注視するのは困難です。「投資信託で分散投資するからには、運用のプロに任せたい。今どこの市場が割安で魅力的なのか判断してほしい。」という方は、実績のある運用チームが資産配分の決定から銘柄選びまで行ってくれるファンドはいかがでしょうか。

【ポイント】

世界の株式、債券等に分散投資し、機動的に魅力的な資産、銘柄に投資するファンドです。資産の種類、地域、銘柄等に運用制限を設けず、株式では先進国から新興国まで、債券では先進国、新興国はもとよりハイイールド債券やインフレ連動債まで、様々な市場から魅力的な銘柄に分散投資を図ります。また、資産配分においても市場環境の変化に応じて、各資産クラスの投資比率を柔軟に変更します。当ファンドの運用実績は2007年6月からですが、同一戦略の運用は1989年から行われており、その実績においても評価の高いファンドです。

C. 低い運用コストで多様な資産に分散したい

投資信託を選ぶにあたって、運用コストに着目することはとても重要です。なぜなら、将来得られるリターンに保証がない一方で、運用コストは確実にリターンを押し下げる要因になるからです。「投資信託選びでは運用コストを重視したい。さらに、分散投資するならば様々な資産に投資したい」という方は、運用コストが安いインデックスファンドに投資する多資産分散のバランス型ファンドはいかがでしょうか。

【ポイント】

国内、先進国、新興国の株式、債券、REIT(不動産投資信託)の9資産に投資するバランス型ファンドです。株式、債券およびREITの基本資産配分比率は、原則として株式40%、債券40%、REIT20%とします。また、当ファンドでは地域別の投資比率をGDP(国内総生産)総額に比率を参考に決定します。直近の地域別構成比は、先進国55%、新興国35%、日本10%としており、類似ファンドと比較して新興国の比率が高く、日本の比率が低い傾向にあるのが特徴です。インデックスファンドに投資するため、ファンドの管理費用(信託報酬)が年率0.54%(税込)と低い水準であることも魅力です。

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