投信積立4つのメリット

  • 投資信託

「将来、お金に困る暮らしなんていや!」
「なぜかお金が貯まらない」

こんなお金に関する悩みを解決するひとつの手段が投信積立です。
楽天証券の投信積立には、4つのメリットがあります。

4つのメリット 自動引落しで手間いらず 少額からの投資が可能 投資リスクを軽減する”分散投資”が可能 うれしいポイントサービス

1 自動引落しで手間いらず

一度積立の設定をすれば、その後の手続きは不要です。毎回注文を入力するのが面倒な方、仕事で忙しい方にピッタリです。
自動引落しなので、長く続けられるか不安な方も安心です。 さらに、楽天証券なら引落方法を、「証券口座」「楽天カード支払口座からの引落」「楽天銀行」「その他金融機関」「楽天カードクレジット決済」の5種類から選べます。

  • 積立で「100円投資」の対象となる引落し方法は、証券口座、楽天カードクレジット決済です。その他引落方法の引落しの最低買付単位は1,000円となりますので、ご注意ください。

2 少額からの投資が可能

投信積立を毎月100円から気軽に始められます。まとまった資金がない方、将来に備えて投資を始めたい方も、ご自身のペースで続けていただけます。

3 投資リスクを軽減する"分散投資"が可能

「投資先」、「時間」、「資産」を分けて投資を行うことで、リスクをコントロールする考え方を分散投資といいいます。投信積立では、3つの分散投資が可能です効果的な資産形成にお役立ていただけます。

自由自在のポートフォリオが可能

月々100円から始められる!複数の投資先に資産配分することで、効果的なポートフォリオで運用することができます。

値動きのリスクを平準化

投資には、値上がり、値下がりといった値動きのリスクがありますが、投信積み立ては、毎月一定額を長期的に投資することで、値動きのリスクを平準化することができます。

ドル・コスト平均法の活用

毎月決まった金額を購入することにより、基準価額が安い時は購入口数が多く、反対に基準価額が高い時は購入口数が少なくなります。長期的に投資する場合、一定量ずつ買い付けた時に比べて、平均コストを低く抑えられる効果が期待できます。

ドル・コスト平均法の考え方

基準価額の推移(1万口あたり)

毎月10,000口ずつ積立てた場合

毎月10,000円ずつ積立てた場合

4 うれしいポイントサービス

楽天証券での投信積立は、充実したポイントサービスも魅力です。

1.買付手数料全額をポイントバック

投信積立サービスの買付手数料(税込み)の全額をポイントバックいたします。投信積立サービス対象ファンドのうち、申込手数料がかかるすべてのファンドが対象となります。

※法人口座およびIFA口座は対象外です。

2.投資信託の保有残高に応じてポイントサービス

保有なさっている投資信託残高に応じ、毎月ポイント獲得のチャンスがあります。資産形成しながら、お得なポイントを獲得してください。

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投資信託のリスクと費用について

投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なり、多岐にわたりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

投資信託の取引にかかるリスク

主な投資対象が国内株式
組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が円建て公社債
金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの
組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

投資信託の取引にかかる費用

各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.32%)およびファンドの管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。

お買付時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「買付手数料」:ファンドによって異なります。
保有期間中に間接的にご負担いただく主な費用
「ファンドの管理費用(含む信託報酬)」:ファンドによって異なります。
ご換金時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「信託財産留保額」「換金手数料」:ファンドによって異なります。

買付・換金手数料、ファンドの管理費用(含む信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。 各商品のお取引にあたっては、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

毎月分配型・通貨選択型ファンドに関するご注意について

投資信託は、預貯金とは異なり元本が保証されている金融商品ではありません。下記コンテンツでは、毎月分配型ファンドの分配金の支払われ方および通貨選択型の収益に関するご案内をしております。投資家の皆様につきましては、当該ファンドへの投資をご検討なさる前にぜひご確認くださいますようお願い申し上げます。

毎月分配型ファンド・通貨選択型ファンドに関するご注意

投資信託に関する情報提供について

(楽天証券分類およびファンドスコアについて)

  • 楽天証券ファンドスコアは、「運用実績」を一定の算出基準に基づき定量的に計算したもので今後の運用成果を予想または示唆するものではなく、将来の運用成果をお約束するものでもありません。最終的な投資判断は、運用コスト、残高の規模、資金流出入額、運用プロセス、運用体制等を考慮し、お客様ご自身でなさるようお願いいたします。
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