「分配型ファンド」とは?

  • 投資信託

分配金はどこから支払われているの?

「分配型ファンド」とは、投資信託の運用によって得た利益の一部を定期的に投資家に分配することを目指すファンドのことです。分配の間隔は、毎月分配を目指すものや、年1回、年2回、年4回、年6回などファンドによって異なります。
※「分配型ファンド」でないファンドは、運用益をさらに投資の原資として運用します。

分配型ファンドのイメージ
疑問「運用によって得られた利益の一部を定期的に投資家に分配する」ってどういうこと?
答え投資家:分配金を受け取ります。
ファンド:分配した分、基準価額が下がります。

基準価額の推移イメージはこんな感じ。

基準価額の推移イメージ

ここに注意!

  1. 「毎月分配型」とされていても、ファンドの運用状況によっては収益が分配されない可能性があります。
  2. 分配金は必ずしも利益から出ているとは限りません。また、利益が出ていなくても分配金が支払われることがあります。毎月分配金が出ているからといって、運用益がでているとはいえません。
  3. 分配金の原資は純資産です。その為、分配金が支払われた際、その分純資産が減少し、同時に基準価額も下がります。

これは知っておきたい! 購入のタイミングで変わる分配金あれこれ

同じファンドから受け取る分配金でも、人によって運用益を受け取っているか元本を切り崩しているかは異なります。なぜこのような違いがでるのでしょう。 下記のように基準価額が推移したファンドをグラフの12時点で購入した場合をみてみましょう。

基準価額が推移したファンド
1で購入した場合:
現在の基準価額は購入時より上昇しており、利益が出ていることがわかります。この場合、運用によって得られた利益から分配金が支払われることになります。
2で購入した場合:
現在の基準価額は購入時より下落しており、損失が出ていることがわかります。この場合、元本を切り崩して分配金が支払われることになります。

ここまでのまとめ

「分配型ファンド」とは、投資信託の運用によって得た利益の一部を投資家に分配することを目指すファンドのこと。
ただし、分配されない場合や、分配金が元本を切り崩して支払われている場合があります。
人によって運用益を受け取っているか元本を切り崩しているかは異なります。

利益になっているかどうかは、しっかりと自分で確認しながら運用する必要があるね!

購入後の分配金チェック方法はこちら

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投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

投資信託の取引にかかるリスク

主な投資対象が国内株式
組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が円建て公社債
金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの
組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

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「信託財産留保額」「換金手数料」:ファンドによって異なります。

買付・換金手数料、ファンドの管理費用(含む信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。

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