現在地
ホーム > 投資信託 > はじめての投資信託 > はやわかり投資物語 > その3

はわやかり投資物語その3 銀行預金派の安定投資術

ある日、虫の国にこんなニュースが流れました。
「物価が1%上昇」

さっそくアリはお金に詳しいコガネムシにたずねました。

物価が1%上昇ってどういうこと?

たとえば、1日で物価が1%上がるということは、昨日100円だったものが、今日は101円になってるということなんだ。ところで、アリくんが銀行に預けている預貯金の金利は何%?

普通預金と定期預金の平均で、0.5%くらいかな

ということは、預貯金だけだと、物価の上昇に追いつかない可能性が高い、ということになるね

物価上昇率が年1%、預貯金の利率が年0.5%の状態が10年ずっと続くと…。

アリは驚きました。この先、物価が年1%ずつずっと上昇し続けたとすると、年利0.5%の預貯金だけでは、資産が実質的にどんどん目減りしていく可能性が高いことに気づいたのです。

じゃあ、どうすればいいの?

うん、だから投資が大切なんだよ。資産の一部を投資にまわしてみたらどうかな。 資産のうち、どのくらいを投資にまわせそう?

えーと……30%くらいかな
するとコガネムシは、紙を1枚取り出し何やら書き始めました。

10分後。

アリくんの資産を、たとえば、こんな感じで投資に振り向けてみたらどうかな?

見直しのポイント

  • 資産のベースは預貯金。余裕資産を投資信託などで運用。
  • 預貯金、株式・投資信託、債券、外貨など、資産が偏らないようバランスよく運用。
  • さらに余裕があれば積立を始める。

アリくんは、預貯金だけをしてきたから、資産が減るのが怖いでしょう?

できるだけ減らしたくないって思うね

そうだと思って、資産が減ってしまうリスクをできるだけ抑える努力をしてみたよ。誰でも資産を大きく増やしたいと思うものだけど、投資で大切なのは、資産を大きく減らさないことなんだ。まずは、見直しの案を参考にして、投資をはじめてみたらどうかな?

うん、ありがとう!
アリはそう言い、コガネムシの家を後にしました。

そして10年後。

預貯金派のアリたちが物価上昇に苦しむ一方、投資に目覚めたアリは少しずつ資産を増やしていき、ゆとりのある暮らしを楽しんでいたそうな。

投資信託のリスクと費用について

投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なり、多岐にわたりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

投資信託の取引にかかるリスク
  • 主な投資対象が国内株式

    組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

  • 主な投資対象が円建て公社債

    金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

  • 主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの

    組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

投資信託の取引にかかる費用

各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.32%)およびファンドの管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。

  • お買付時にお客様に直接ご負担いただく主な費用

    「買付手数料」:ファンドによって異なります。

  • 保有期間中に間接的にご負担いただく主な費用

    「ファンドの管理費用(含む信託報酬)」:ファンドによって異なります。

  • ご換金時にお客様に直接ご負担いただく主な費用

    「信託財産留保額」「換金手数料」:ファンドによって異なります。

買付・換金手数料、ファンドの管理費用(含む信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。
各商品のお取引にあたっては、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

投資信託に関する情報提供について

  • 楽天証券株式会社がウェブページ上で掲載している投資信託関連ページは、お取引の参考となる情報の提供を目的として作成したものであり、投資勧誘や特定銘柄への投資を推奨するものではありません。
  • 各投資信託関連ページに掲載している投資信託は、お客様の投資目的、リスク許容度に必ずしも合致するものではありません。投資に関する最終決定はお客様ご自身の判断でなさるようお願いいたします。
  • 各投資信託関連ページで提供している個別投資信託の運用実績その他の情報は、当該投資信託の今後の運用成果を予想または示唆するものではなく、また、将来の運用成果をお約束するものでもありません。

外貨建てMMF年換算利回り(税引前)

直近7日間(更新日:

米ドルMMF(GS)
米ドルMMF(ニッコウ)
豪ドルMMF
NZドルMMF
カナダドルMMF
南ア・ランドMMF
トルコリラ建てMMF
MHAMのMMF

当該実績は、過去のものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。


口座をお持ちでない方へ

まずは無料で口座開設

口座開設

口座開設中のお客様

クイック口座開設手続き中のお客様

システム関連のお知らせ

Marketspeedダウンロード

Marketspeed for Macダウンロード

MarketspeedFXダウンロード

Fund Picks 投資信託の運用方法を披露

 お友達紹介プログラム

お客様の声をカタチに

楽天証券へ資料請求して、今すぐご利用いただけます。

楽天証券資料請求はこちら

「ログイン前の登録銘柄と同期する」設定をしていただくことでご利用いただけます。

設定はこちらから

上記より楽天会員にログインしてください。

ポートフォリオ機能とは?

お気に入り登録機能とは?

ご質問は
ありませんか?