年金だけでは老後、生活できない？ 最低でも2,000万円は自分で準備をしないといけない？
どうする！？「老後資金2,000万円問題」
まずは冷静に現実を捉えて、自分のイメージする老後生活と必要となるお金について、向かい合うことが大切。この機会に「資産形成」について考えてみましょう！
資産形成にぴったりな税金優遇制度「iDeCo」と「NISA」をご紹介します！
「iDeCo」と「NISA」は併用して利用することが可能です！
| iDeCo | NISA |
|---|---|
| 対象者 | 対象者 |
| 65歳未満の国民年金加入者 | 日本にお住まいの18歳以上の方 （口座を開設する年の1月1日時点） |
| 最低積立金額（月額） | 最低積立金額（月額） |
| 5,000円〜 | 100円〜（楽天証券の場合） |
| 年間投資上限額 | 年間投資上限額 |
| 14.4万円〜81.6万円 | 360万円 |
| 対象商品 | 対象商品 |
| 預金、保険、投資信託 | 国内株式や外国株式 (ETFを含む)、投資信託 |
| 非課税対象 購入代金（掛け金） |
非課税対象 購入代金（掛け金） |
| 掛金全額が所得控除の対象 | なし |
| 非課税対象 運用益/受け取り代金 |
非課税対象 運用益/受け取り代金 |
| 運用益は非課税 ただし受け取りは退職所得に該当するため、退職所得控除や公的年金等控除の適用後に所得税がかかる |
非課税 |
| 引き出し | 引き出し |
| 原則60歳以降 | いつでもOK |
| 非課税で運用できる期間 | 非課税で運用できる期間 |
| 75歳になるまで | 無期限 |
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NISAもしくはiDeCoを開設されている方限定！
NISA口座またはiDeCo口座をお持ちのお客様に特別なプログラムをご用意！
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