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つみたてNISAとは?入門講座

つみたてNISAとは?入門講座

一般NISAとつみたてNISAのちがい

つみたてNISA 一般NISA
対象者 日本に住む20歳以上
投資方法 積立方式 通常買付・積立方式
年間投資上限額 40万円 120万円
非課税となる期間 最長20年 最長5年
対象商品 国が定めた基準を満たした投資信託 国内株式・海外株式・投資信託
非課税対象 対象商品にかかる配当金・分配金、売却益
口座開設期間 2037年開始分まで 2023年開始分まで
金融機関変更 各年ごとに変更可能

積立投資(時間の分散)とは

投資するタイミングをとらえるのは、プロでも難しいことです。そんな悩みを解決するのが、「積立投資」。
積立投資とは、あらかじめ決めた金額を、続けて投資することです。定期的に購入することで、安いときに買い逃したり、高いときにだけ買ったりすることを避けられます。

資産分散(投資先の分散)とは

投資対象を一つに絞らず、分散して投資することです。
一つの資産に投資すると、その投資対象の価値が下落した場合の損失を、そのまま受けます。一方、いくつかの資産に分けて投資すると、値動きがバラバラなので、リスクを軽減できます。

つみたてNISAのコツ

「つみたてNISA」で投資をはじめる方が増えています。コツを抑えて、投資への最初の一歩を踏み出してください。

とりあえず、はじめてみる

楽天証券なら、100円から積立できます。まずは少額からはじめてみてはいかがでしょうか?

しつこく続ける

20年間の非課税期間があるので、可能な範囲でコツコツしつこく続けてください。続ければ続けるほど、プラスになる可能性アップ!

必要になったら解約する

お金は、いつ、なんどき、必要になるかわかりません。つみたてNISAはいつでも解約できるので、必要なときには解約しましょう。

つみたてNISA設定方法

① 積み立てる金額を決める

毎月または毎日、定額積立する金額を年間40万円の範囲内で設定します。

毎月積立の設定例

毎月積立のポイント

例① 例② 例③
毎月の
積立金額
33,333円 30,000円 10,000円
ボーナス月
(年間2回)
30,000円+
ボーナス
20,000円
10,000円+
ボーナス
140,000円
合計 399,996円 400,000円 400,000円

毎日積立の設定例

毎日積立のポイント

毎日の
積立金額
1,632円×245営業日
(2018年の場合)
合計 399,840円

② 増額設定をする(希望する場合のみ)

増額設定はボーナス設定とは異なり、1年間の投資枠に余裕がありその年の投資額を増やしたい時に利用できます。
年の途中で設定する場合も、毎月積立の上限33,333円、毎日積立の上限1,632円は変わりません。
1年間の投資枠に余裕があり、その年の投資額を増やしたい時に増額設定が利用できます。
増額設定は設定した年に限り有効です。すでに買付設定されている金額に、増額設定した金額を上乗せして買付がおこなわれます。

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