買ってそのままになっている投資信託や株式はありませんか？
売却するタイミングがわからずそのままになっている、将来の値上がりに期待してそのままにしているなど、様々な理由があるかと思いますが、運用を続けながら更なる利益を狙う方法があることをご存知でしょうか？
それは、信用取引口座で投資信託や株式を担保に取引をおこなうという方法です。
”信用取引”と聞くと、危ない、怖いといった印象がある方もいるかもしれませんが、リスクを理解したうえで活用することで、資金効率よく利益を狙うことができます。
ここでは、信用取引をおこなうメリットやはじめ方、リスクとの付き合い方について紹介します。
信用取引は、現金や投資信託、株式を担保として証券会社に預けることで、証券会社からお金を借りて株式を買ったり、株券を借りてそれを売ったりすることで、資金効率よく売買できる取引方法です。最大で、預けた担保の評価額の約3.3倍まで株式の取引ができます。
現物取引では、同一資金で同じ銘柄を1日に複数回売買することは禁止されていますが、信用取引では、同じ銘柄でも、他の銘柄へ乗り換えても、同じ保証金を使って１日に何度でも回転売買できるため、チャンスを逃さず取引できます。
信用取引では「買い」からだけでなく、「売り」からも取引を始められます。売りから始めることを「空売り」といいます。現物取引の場合、「買→売」の取引しかできないため、相場下降局面では損失が出てしまいますが、信用取引では「空売り」をすることにより、収益チャンスに変えることが可能です。空売りした場合、株価が下がれば下がるほど利益が大きくなるため、相場環境が悪いときに効果を発揮します。
信用取引を活用することで、現物株式と同じ銘柄・株数を、同じ株価で信用取引を使って売建することで株価の下落リスクを抑えて株主優待の権利を獲得できる「つなぎ売り」をすることができます。
楽天証券の信用取引には「らくらく優待取引™」機能があるので、初心者でも簡単に「つなぎ売り」を使って株主優待の権利を得ることができます。
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担保として証券会社に預ける投資信託や株式（有価証券）のことを、代用有価証券といいます。
信用取引を始めるには、代用有価証券と現金を含めて最低30万円の保証金が必要となります。
保証金のすべてを代用有価証券で差し入れることも可能ですが、代用有価証券は現金と違い価格変動リスクがあるため、時価評価額対して、「掛目」と呼ばれる取引に利用できる金額の割合を掛けた額を取引可能な評価額として扱われます。
基本的に、株式も投資信託も掛目は80％ですが、銘柄によって異なる場合もありますのでご注意ください。
例えば、保証金すべてを掛目80％の投資信託で差し入れる場合、最低37万5,000円分の投資信託があれば、信用取引を始められます。
信用取引で取引して未決済の株式のことを建玉といいます。建玉を保有し続けるためには、30万円以上の保証金があることだけでなく、委託保証金率が20％を上回っている必要があります。 委託保証金が30万円以下、または委託保証金率が20％を下回ると追証（追加保証金）が発生します。
委託保証金率は（現金＋代用有価証券評価額）÷建玉約定代金×100で計算されます。
例えば、委託保証金を30万円差し入れ、レバレッジ3.3倍に設定し、100万円新規建てした場合、委託保証金率は30％となります。
建玉が評価損を抱えて、保証金が30万円以下、または委託保証金率が20％を下回った場合、追証が発生します。
例えば、委託保証金を200万円差し入れ、レバレッジを3.3倍に設定し、500万円買い建玉を保有しているとします。株価の値動き等で150万円評価損が出たとすると、委託保証金率が20％を下回るため追証が発生します。
らくらく信用™は、株式投資未経験でも口座開設申込可能であるため、はじめての信用取引にぴったりなサービスです。
レバレッジが1倍に固定されており、自己資金の範囲内で取引可能なため、リスクを抑えながら信用取引できるのが特徴です。
らくらく信用™も通常の信用取引と同様に、最低30万円委託保証金を差し入れることで取引を始められますが、委託保証金すべてを代用有価証券で差し入れた場合、委託保証金率が20％を下回らない場合でも、代用有価証券の値動きによって、評価額が30万円を下回った場合には追証が発生しますのでご注意ください。
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追加保証金（追証）が発生した場合は、追証発生日の翌々営業日の12：00（正午）までにご入金・振替または建玉の決済による追証の解消が必要です。
追証発生以降の株価上昇や、代用売却などによる保証金率の回復では、追証の解消とはなりませんのでご注意ください。
らくらく信用取引口座はレバレッジが1倍に固定されていますが、通常の信用取引口座を開設した場合にも、レバレッジ変更機能を利用することで、レバレッジを1倍、2倍、3.3倍のいずれかに設定することができます。
相場や資産状況に合わせてレバレッジを変更することで、リスクを管理することができます。
保証金が最低ラインぎりぎりだと、代用有価証券の値動き等で追証となる可能性が高くなりますので、保証金は余裕を持って多めに差し入れておくと安心です。
代用有価証券の価格変動リスクを防ぐため、一部現金で差し入れるのも追証を防ぐのに有効です。
取引で大きな損失を出さないためには、あらかじめ損切りラインを決めておくことも重要です。
iSPEEDやマーケットスピード II で利用可能なリザーブ注文もリスク管理に有効です。
信用取引を始めるには信用取引口座の開設が必要です。
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