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「家族投資」のススメ NISA活用術

  • NISA

NISAは家族資産形成の味方? ひとりより、家族だとフルに楽しめる!「家族投資」のススメ NISA活用術

CASE‐3 老後は分配金で年金の足しに!株主優待銘柄で老後をエンジョイ♪

主な収入源は年金だけと、現役世代から大きく収入は減少。これかは資産を目減りさせるような高リスク商品への投資は避けて、老後ライフを充実したものにする投資へシフトチェンジ!

例えば

夫 毎月分配型の投資信託

毎月分配型の投資信託を購入して年金の足しに。

妻 株主優待銘柄で楽しい老後

念願のフルムーン旅行。航空会社の株主優待券で半額で行けるわ☆

この家族のポイントは?

夫は退職を機に、保有していた投資信託を毎月分配型の銘柄にチェンジ。毎月分配型の投資信託とは、その言葉の通り毎月、分配金出る銘柄のことを指します。
毎月20万円弱の年金と分配金をプラスすることで、老後の生活の足しにするのが目的。NISAで毎月分配型の投資信託を購入すればもちろん分配金にかかる税金は0%。

さらに妻は夫が退職をしたタイミングで、保有していた株式の大半を売却。一部の資金を使い価格変動の少ない大型株へチェンジ。航空会社の株を購入して株主優待で老後ライフを楽しむことに。

ここに注意

毎月分配型の投資信託は、毎月分配金を受け取れるという点で大変魅力的に見えますが、注意すべき点もあります。

楽天証券ではファンドアナリストが、注意すべき点とともに様々な角度から毎月分配型投信のご紹介をしておりますので、購入の際に参考になさってください。

  • 口座の管理、お取引はすべて口座名義人の本人様ご自身でお願いいたします。他人名義(ご家族名義の口座を含みます。)でのお取引はできませんのでご注意ください。

2015年もNISA口座の国内株式(売買)/海外ETF(買付)の手数料は実質0円!

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