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「家族投資」のススメ NISA活用術

  • NISA

NISAは家族資産形成の味方? ひとりより、家族だとフルに楽しめる!「家族投資」のススメ NISA活用術

CASE‐1 夫婦でちがう業種に分散投資

30代半ばに差し掛かり、夫の給料もわずかながらに上昇。妻は子供が幼稚園に入ったのを機に、近所の雑貨屋で週に数日パートを開始。収入が増えて今まで続けていた毎月の貯金額を増やすことも考えたけど・・・子供が小さくてまだ学費も大してかからない今が資産を増やすチャンスかな?っと考えて、夫婦で株式投資を始めることにしました♪

例えば

夫 好配当銘柄のREITを購入

俺は配当金を狙って、REITに投資するぞ!NISAで買えば配当金の税金も0%になるらしいからな~

妻 お菓子メーカーの個別銘柄を購入

チョコレートの新商品の売上が好調みたい。しかも株主優待でお菓子ももらえるみたい~、子供が喜ぶわ♪

この家族のポイントは?

2人で株式投資を始めたものの、夫婦で違う業種に投資しました。

もしもの時の分散投資は、業種を替えることでリスクを下げることができます。

さらに・・・
夫は配当金を120万円という枠の中で2銘柄のREITを購入。同じ業種でも銘柄を分けることでリスク分散ができますし、決算月が違う銘柄を組み入れた結果年間4回の配当金を受け取ることが可能となりました。NISA口座で購入した株式から得た配当金の税金はもちろん0%。配当金が税金で20%目減りすることなく手元に残ります。(REIT銘柄リストはコチラ。決算月もご確認いただけます)

妻は将来の成長に期待してお菓子メーカーの銘柄を選択。株主になった会社から株主優待として送られてくるお菓子は3,000円相当分!それが年に2回、つまり年間6,000円相当のお菓子が届くことになります。

お菓子は貯金できるものではないですが、株式投資を始めたことによって貯金にはない楽しみが増えますね!

ここに注意

株式の配当金を非課税で受け取るためには、配当金受取方法を「株式数比例配分方式」に設定することが必要となります。

  • 口座の管理、お取引はすべて口座名義人の本人様ご自身でお願いいたします。他人名義(ご家族名義の口座を含みます。)でのお取引はできませんのでご注意ください。

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30代女性が買っている優待銘柄ランキング

データ取得期間:2014年1月~6月

2015年もNISA口座の国内株式(売買)/海外ETF(買付)の手数料は実質0円!

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